ارتباط اتریوم با DeFi چیست ؟

شاردینگ و هارمونی

DeFi چیست و چه تاثیری در بازار معاملات رمزنگاری دارد؟

تجارت غیرمتمرکز یا DeFi سیستمی است که توسط آن محصولات مالی در یک شبکه بلاکچین غیرمتمرکز عمومی در دسترس قرار می گیرد. که باعث می شود به جای استفاده از واسطه ها مانند بانک ها یا کارگزاری ها، همه افراد بتوانند به صورت یکسان از آنها استفاده کنند. برخلاف حساب بانکی یا کارگزاری، برای استفاده از DeFi، شناسه صادر شده توسط دولت، شماره ملی یا اثبات آدرس لازم نیست. به طور دقیق تر، DeFi به سیستمی اشاره می کند که به وسیله آن نرم افزار روی لاکچین نوشته می شود و به خریداران، فروشندگان، وام دهندگان و وام گیرندگان امکان می دهد تا به جای یک شرکت یا موسسه که یک معامله را تسهیل می کند، با همتای خود یا با یک واسطه کاملاً نرم افزاری ارتباط برقرار کنند.

برای دستیابی به هدف تمرکززدایی، از فناوری ها و پروتکل های متعددی استفاده می شود. به عنوان مثال، یک سیستم غیرمتمرکز می تواند شامل ترکیبی از فناوری های منبع باز، بلاکچین و نرم افزار اختصاصی باشد. قراردادهای هوشمند که شرایط توافق بین خریداران و فروشندگان یا وام دهندگان و وام گیرندگان را خودکار می کند، این تبادلات مالی را ممکن می سازد. صرف نظر از تکنولوژی یا پلتفرم مورد استفاده، سیستم های DeFi برای حذف واسطه ها بین طرفین معامله طراحی شده‌اند.

اگرچه حجم معاملات توکن و ارتباط اتریوم با DeFi چیست ؟ پول های بسته شده در قراردادهای هوشمند در اکوسیستم آن به طور پیوسته در حال افزایش است، DeFi یک صنعت اولیه است که زیرساخت های آن هنوز در حال ایجاد است. در حال حاضر، قوانین نظارت بر DeFi بسیار کم است یا اصلا وجود ندارد.

DeFi چیست؟

استفاده از فناوری در خدمات مالی چیز جدیدی نیست. امروزه اکثر معاملات در بانک ها یا سایر شرکت های خدمات مالی با کمک فناوری انجام می شود. با این حال، نقش فناوری به تسهیل کردن معاملات محدود شده است. شرکت ها هنوز باید با رعایت استانداردها و قوانین حوزه های قضایی مختلف، در بازارهای مالی به معامله و رقابت بپردازند. DeFi با مجموعه‌ای از پروتکل های نرم افزاری رایج و بلاک چین عمومی ساخته شده است که فناوری را در مرکز معاملات در صنعت خدمات مالی قرار می دهد.

DeFi معمولاً در حوزه بلاکچین و ارزهای رمزنگاری شده قرار میگیرد. اما دامنه آن بسیار گسترده تر است. برای درک فرایندهای فکری که منجر به توسعه DeFi شد، درک وضعیت اکوسیستم مالی فعلی بسیار اهمیت دارد.

زیرساخت های مالی مدرن بر اساس مدل«هاب(Hub) و اسپوک(Spoke)» ساخته شده است. مراکز کلیدی فعالیت اقتصادی، مانند نیویورک و لندن به عنوان قطب های عملیاتی صنعت خدمات مالی عمل می کنند و بر فعالیت های اقتصادی در مراکز منطقه‌ای دارای قدرت های مالی مانند بمبئی یا میلان که ممکن است به عنوان مراکز مهم جهانی نباشند، تاثیر می گذارند.

رفاه یا مشکلات اقتصادی از هاب ها به اسپوک ها و از آنجا به اقتصادی جهانی راه پیدا می کنند. این مدل وابستگی متقابل در عملکرد شرکت های خدمات مالی جهانی تکرار می شود. مقر آنها در مراکز و شعب محلی و سرمایه گذاری یا مشارکت آنها در سراسر جهان است. گستردگی عملیات آنها بدین معناست که خود سازمان در هر یک از حوزه های قضایی مالی خود تابع مجموعه‌ای از قوانین و مقررات است. دسترسی آنها چنین نهادهایی را برای حفظ تعادل اقتصاد جهانی از اهمیت سیستمیک و برای حفظ یا ایجاد زیر ساخت خدمات مالی جدید ضروری ساخته است.

اگرچه این مدل در گذشته به خوبی کار کرده است، بحران مالی و متعاقباً رکود بزرگ، نقص این معماری را آشکار ساخت. مشکلات در ترازنامه برای چند موسسه مالی بزرگ باعث ایجاد یک دومینو از اقتصاد در حال سقوط و شروع رکود جهانی شد.

Defi از فناوری برای از بین بردن مدل های متمرکز و ارائه خدمات مالی در هر نقطه برای هرکسی بدون در نظر گرفتن قومیت، سن و هویت فرهنگی استفاده می کند.

سرویس ها و برنامه های Defi بیشتر بر روی بلاکچین عمومی ساخته می شوند و یا پیشنهادات موجود که بر اساس استانداردهای فناوری رایج ساخته شده اند را تکرار میکنند یا خدمات نوآورانه‌ای را اجرا می کنند که برای اکوسیستم DeFi طراحی شده‌اند. در عین حال، برنامه های DeFi کنترل بیشتری را بر روی دارایی خود از طریق کیف پول شخصی و خدمات تجاری ارائه می دهند که به صراحت به جای استفاده از موسسات، به کاربران پاسخ می دهد.

مولفه DeFi چیست؟

در سطح وسیعی، اجزای DeFi با اکوسیستم های مالی موجود یکسان است، به این معنی که آنها به ارزهای پایدار و موارد استفاده گسترده متکی هستند. مولفه های DeFi به شکل ارزهای پایدار و سرویس هایی مانند مبادلات رمزنگاری و خدمات وام دهی است. قراردادهای هوشمند، چارچوبی برای عملکرد صحیح برنامه های DeFi ارائه می دهند. زیرا شرایط و فعالیت های لازم برای عملکرد این خدمات را رمزگذاری می کنند. به عنوان مثال، یک کد قرارداد هوشمند دارای یک کد خاص است که شرایط و ضوابط دقیق رد و بدل کردن وام بین افراد را تعیین می کند. در صورت عدم رعایت شرایط و ضوابط خاص، وثیقه می تواند ضبط شود. همه اینها از طریق کد خاصی انجام نه به صورت دستی یا توسط بانکها یا موسسات دیگر.

همه مولفه های یک سیستم مالی غیرمتمرکز متعلق به یک مجموعه نرم افزاری است. مولفه های هر لایه به منظور انجام یک عملکرد خاص در ساختمان یک سیستم DeFi قرار دارد.

در ادامه چهار لایه‌ای که شامل دسته های DeFi هستند را مشاهده خواهید کرد:

لایه تسویه:

این لایه به عنوان لایه 0 نیز نامیده می شود. زیرا ابتدایی ترین لایه‌ای است که سایر معاملات DeFi ارتباط اتریوم با DeFi چیست ؟ براساس آن ساخته شده‌اند. این لایه شامل یک بلاکچین عمومی و ارز دیجیتال بومی یا ارز رمزنگاری شده آن است. معاملات روی برنامه های DeFi با استفاده از این ارز تسویه می شوند که ممکن است در بازارهای عمومی نیز مقاله شوند. یکی از نمونه های لایه تسویه، اتریوم و توکن بومی آن(ETH) است که در مبادلات رمزنگاری رد و بدل می شود. همچنین، لایه تسویه می تواند دارای نسخه های دارایی مانند دلار آمریکا یا توکن هایی باشد که نمایانگر دارایی های دیجیتال هستند. به عنوان مثال، یک توکن املاک، ممکن است نشان دهنده مالکیت یک قطعه زمین باشد.

لایه پروتکل:

پروتکل های نرم افزاری، استانداردها و قواعدی هستند که برای اداره وظایف یا فعالیتهای خاص نوشته شده‌اند. به موازات موسسات در دنیای واقعی، این لایه مجموعه‌ای از اصول و قواعدی است که همه شرکت کنندگان در یک صنعت معین موافقت کرده‌اند که آنها را به عنوان پیش شرط فعالیت در صنعت رعایت کنند.پروتکل های DeFi قابلیت همکاری دارند، به این معنی که می توانند توسط چندین نهاد به طور همزمان برای ایجاد یک سرویس یا برنامه استفاده شوند. لایه پروتکل برای اکوسیستم DeFi، نقدینگی را فراهم می کند. Synthetix، یک نمونه از پروتکل DeFi است، که یک پروتکل معاملات مشتقات در اتریوم می باشد. از آن برای ایجاد نسخه های ترکیبی دارایی های دنیای واقعی استفاده می شود.

لایه برنامه:

همانطور که از نام آن مشخص است، لایه برنامه جایی است که برنامه های کاربردی مصرف کننده در آن قرار دارد. این برنامه ها پروتکل های اساسی انتزاعی را برای خدمات ساده متمرکز به مصرف کننده ارائه می دهند. متداول ترین برنامه های کاربردی در اکوسیستم ارزهای رمزنگاری شده، مانند مبادلات غیرمتمرکز رمزپایه خدمات وام دهی، در این لایه قرار دارند.

لایه تجمیع:

این لایه، شامل تجمعی است که برنامه های مختلف لایه قبلی رل برای ارائه خدمات به سرمایه گذاران متصل می کند. به عنوان مثال، آنها ممکن است انتقال پول را بدون نیاز به ابزارهای مالی مختلف جهت به حداکثر رساندن بازدهی امکان پذیر کنند. در راه اندازی فیزیکیف چنین اقدامات تجاری مستلزم ادغام و هماهنگی قابل توجهی است. اما یک چارچوب مبتنی بر فناوری باید فرصت های سرمایه گذاری را هموار کند و به معامله گران اجازه دهد به سرعت بین خدمات مختلف جابجا شوند. وام و استقراض نمونه‌ای از خدماتی هستند که در لایه تجمیع وجود دارد. خدمات بانکی و کیف پول های رمزنگاری شده نیز نمونه های دیگری هستند.

وضعیت فعلی DeFi

منابع مالی غیرمتمرکز هنوز در مراحل اولیه تکامل خود هستند. ارزش کل دارایی های قفل شده در قراردادهای DeFi تا مارس 2021 بیش از 41 میلیارد دلار می باشد. ارزش کل با ضرب تعداد توکنهای پروتکل و ارزش آنها به دلار آمریکا محاسبه می شود. اگرچه ممکن است رقم کل DeFi قابل توجه به نظر برسد، اما مهم است که به یاد داشته باشید که این یک تصور فرضی است. زیرا بسیاری از توکن های DeFi نقدینگی و حجم کافی برای معامله در بازارهای رمزنگاری را ندارند.

اکوسیستم DeFi هنوز مملو از حوادث و مشکلات زیر ساختی است. همچنین، کلاهبرداری در زیرساخت های DeFi، که به سرعت در حال پیشرفت است، بسیار فراوان است. یکی از این موارد، “rug pulls” است که در آن هکرها پروتکل وجوه را تخلیه می کنند تا سرمایه گذاران قادر به معامله نباشند، بسیار متداول است. البته پروتکل های خوبی وجود دارد که میتواند این خطر را به میزان قابل توجهی کاهش دهد.

ماهیت باز و نسبتاً توزیع شده اکوسیستم DeFi نیز ممکن است مقررات مالی موجود را با مشکل مواجه کند. قوانین فعلی بر اساس ایده حوزه های قضایی مالی جداگانه تدوین شده‌اند که هرکدام دارای قوانین و قواعد خاص خود هستند. دامنه معاملات بدون مرز DeFi سوالات مهمی را برای این نوع مقررات ارائه می دهد. به عنوان مثال، چه کسی مقصر یک جنایت مالی است که در سراسر مرزها، پروتکل ها و برنامه های DeFi رخ می دهد؟

قراردادهای هوشمند یکی دیگر از زمینه های نگرانی برای تنظیم DeFi است. گذشته از موفقیت بیت کوین، DeFi واضح ترین مثال از تز «کد قانون است» می باشد، که در آن قانون مجموعه‌ای از قوانین را نشان می دهد که از طریق کد تغییر ناپذیر نوشته و اجرا میشوند.

الگوریتم قرارداد هوشمند باساختارها و شرایط لازم برای انجام معاملات بین دو طرف رمزگذاری شده است. با این حال، سیستم های نرم افزاری می توانند به دلیل عوامل متعددی دچار اختلال شوند.

به عنوان مثال، اگر ورودی نادرست باعث خرابی سیستم شود، چه باید کرد؟ یا اگر یک کامپایلر(که مسئول تدوین و اجرای کد است) دچار خطا شود. چه کسی مسئول این تغییرات است؟ این سوالات و بسیاری سوالات دیگر باید قبل از تبدیل DeFi به یک سیستم، حل شود.

دیفای (DeFi) یا امور مالی غیرمتمرکز چیست؟

حذف بانک‌ها، واسطه‌ها و سازمان‌های متمرکز از دنیای مالی؛ دیفای (DeFi) برای تحقق این آرمان کار می‌کند. در این مطلب با کمک مقاله‌ای از وب‌سایت بایننس آکادمی، به‌بیان ساده هرآنچه را که باید درباره حوزه مدیریت مالی غیرمتمرکز بدانید توضیح می‌دهیم.

امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) چیست؟

امور مالی غیرمتمرکز (Decentralized Finance) یا همان دیفای به مجموعه‌ای از برنامه‌های کاربردی اشاره دارد که می‌توانند امور مالی مهمی مانند دریافت وام و معاملات مالی را به‌صورت غیرمتمرکز و بدون نیاز به واسطه انجام ‌دهند. به‌عبارت دیگر، دیفای یک پروژه نیست، بلکه یک اکوسیستم از صدها پروژه گوناگون است که همه آنها خدمات مالی غیرمتمرکز ارائه می‌دهند.

مدت‌هاست که بانک‌ها و سازمان‌های متمرکز بر دنیای مالی تسلط دارند. امروزه اگر بخواهید وام بگیرید، خریدوفروش کنید و یا اقساط و مالیات خود را پرداخت کنید، مجبور هستید به بانک، دولت یا دیگر سازمان‌های متمرکز مراجعه کنید. در تمام جهان، مردم هر لحظه به دولت‌ها اعتماد می‌کنند با این فرض که دولت‌ها پاک هستند و با کمک آنها از ارزش پول‌های ملی‌ محافظت می‌شود. مردم دنیا به بانک‌ها اعتماد می‌کنند با این فرض که امانتدارِ درست‌کارِ پول‌هایشان هستند. هر لحظه به شرکت‌های واسطه اعتماد می‌کنند با این امید که خدمات مالی بدون نقص دریافت کنند.

اما تاریخ نشان داده است واسطه‌های متمرکز می‌توانند مرتکب فساد یا خطای غیرعمدی شوند. حوزه امور مالی غیرمتمرکز آمده است تا با استفاده از بلاک چین و مفهوم عدم‌تمرکز، فساد، خطای غیرعمدی و نیاز به اعتماد متمرکز را از بین ببرد.

همچنین می‌توانیم دیفای را این‌گونه تعریف کنیم: جنبشی برای ایجاد یک اکوسیستم خدمات مالی متن‌باز، بدون نیاز به مجوز و شفاف که برای همه قابل‌دسترسی است و بدون واسطه مرکزی کار می‌کند. به این ترتیب، کاربر کنترل کامل بر دارایی خود دارد و با اکوسیستم ازطریق برنامه‌های غیرمتمرکز (Dapp‌ها) ارتباط برقرار می‌کند.

دیفای با هدف بزرگی که دارد می‌تواند در کنار بلاک چین به‌عنوان یکی از نوآوری‌های امیدوارکننده عصر دیجیتال در نظر گرفته شود.

مزایای اصلی دیفای چیست؟

دنیای مالی سنتی به نهادهایی مانند بانک (به‌عنوان واسطه) و دادگاه (به‌عنوان داور) وابسته است. برنامه‌های دیفای اما به هیچ واسطه یا داوری نیاز ندارند. این کدِ برنامه‌نویسی است که چگونگی حل‌و‌فصل اختلافات احتمالی را مشخص می‌کند. از همه مهم‌تر، کاربران بر دارایی‌های خود کنترل و نظارت کامل دارند.

در آرمان‌شهر دیفای هیچ‌کس نمی‌تواند پول شما را مصادره کند، بر امور مالی زندگی‌تان نظارت داشته باشد یا از معامله شما با فرد دیگری جلوگیری کند. همچنین فساد و سرقت به ‌حداقل می‌رسد، چون همه‌چیز برای همه شفاف است.

علاوه بر ازبین‌رفتن واسطه‌ها، استفاده از دیفای می‌تواند هزینه‌ها را کاهش ‌دهد و امکان ایجاد یک سیستم مالی آسیب‌ناپذیر را فراهم کند. اگرچه حذف بانک‌ها و سازمان‌های متمرکز از دنیای مالی به این سادگی‌ها امکان‌پذیر نیست، اما به نظر می‌رسد در آغاز یک جریان قدرتمند قرار داریم.

به‌لطف بلاک چین می‌توان به پیشرفت حوزه امور مالی غیرمتمرکز امیدوار بود. داده روی بلاک چین ذخیره شده و بین تمام افرادی که به شبکه متصل هستند پخش می‌شود. با این فناوری، احتمال تغییر اطلاعات، سانسور یا از کار افتادن سیستم تقریباً از بین می‌رود.

یکی دیگر از مزیت‌های چنین اکوسیستمی، دسترسی آسان تمام افراد به خدمات مالی است، به‌خصوص افرادی که نمی‌توانند از سیستم مالی فعلی استفاده کنند. ازآنجاکه سیستم مالی سنتی به سودآوری واسطه‌ها وابسته است، در جوامع کم‌بضاعت این خدمات به‌درستی ارائه نمی‌شود. بااین‌حال، با دیفای همه می‌توانند با هزینه بسیار پایین از خدمات مالی استفاده کنند.

کاربردهای DeFi

اغلب بخش‌های دنیای مالی می‌توانند از مزایای دیفای بهره‌مند شوند، اما امروزه بیشتر فعالیت‌های این حوزه در سه بخشِ کلی خلاصه می‌شود:

دریافت وام و وام‌دهی
پروتکل‌های وام‌دهی غیرمتمرکز یکی از محبوب‌ترین برنامه‌های کاربردی اکوسیستم دیفای هستند. وام‌دهی و دریافت وام به‌صورت آزاد و غیرمتمرکز مزیت‌های زیادی نسبت به سیستم اعتباری سنتی دارد. ازجمله ویژگی‌های جالب پلتفرم‌های وام‌دهی مبتنی بر بلاک چین می‌توان به پرداخت فوری، امکان وثیقه‌گذاری با دارایی‌های دیجیتال و نیاز نداشتن به چک‌های اعتباری اشاره کرد.

در این سیستم‌ها، تأمین‌کنندگان نقدینگی با قراردادن دارایی‌های خود در پلتفرم می‌توانند سود دریافت کنند و افراد دیگر می‌توانند از آن نقدینگی وام بگیرند.

ازآنجاکه این خدمات روی بلاک چین‌های عمومی عرضه می‌شود، نیاز به اعتماد به‌ حداقل می‌رسد و شفافیت بسیار بالایی برقرار خواهد شد. به‌طور کلی، سیستم‌های وام‌دهی غیرمتمرکز ریسک طرف قرارداد را کاهش می‌دهند و باعث می‌شوند این کار ارزان‌تر و سریع‌تر باشد و افراد بیشتری از آن استفاده کنند.

خدمات بانکی پولی
با توجه به اینکه برنامه‌های DeFi طبق تعریف، برنامه‌های مالی هستند، خدمات بانکی پولی یکی از کاربردهای بدیهی این برنامه‌ها است. این خدمات می‌تواند شامل صدور استیبل کوین‌ها (Stable Coins – ارزهای دیجیتال باثبات)، رهن و بیمه‌نامه باشد.

با درنظرگرفتن روند بالغ‌شدن صنعت بلاک چین، تمرکز زیادی بر ایجاد استیبل کوین‌هایی وجود دارد که مانند تتر ارزش ثابت داشته باشند و درعین‌حال غیرمتمرکز هم باشند. استیبل کوین‌ به نوعی از ارزهای دیجیتال گفته می‌شود که دارای پشتوانه یک دارایی یا کالای پایدار مانند دلار است. مثلاً یک ارز دیجیتال باثبات دلاری (مثل تتر) پشتوانه دلار دارد و ارزش آن همواره یک دلار است.

در مورد خدمات اعتباری، در سیستم سنتی به‌دلیل وجود واسطه‌های فراوان، فرایند ثبت رهن و وثیقه بسیار پرهزینه و زمان‌بر است. با بهره‌مندی از قراردادهای هوشمند، هزینه‌های حقوقی و پذیره‌نویسی به‌طور چشم‌گیری کاهش پیدا می‌کند.

از طرف دیگر،‌ صدور بیمه‌ روی بلاک چین نیاز به واسطه‌ها را از بین می‌برد و ریسک نقض بیمه‌نامه را تا حد زیادی کاهش می‌دهد. به این ترتیب، با حفظ کیفیت خدمات، مبلغ بیمه‌نامه می‌تواند کمتر شود.

صرافی‌های غیرمتمرکز
به‌عقیده صاحب‌نظران، صرافی‌های غیرمتمرکز در آینده حوزه معاملات مالی نقش انکارناپذیری خواهند داشت و این صرافی‌ها خود شامل دیفای می‌شوند.

در صرافی‌های غیرمتمرکز که روی بلاک چین کار می‌کنند، معامله‌گران می‌توانند دارایی‌های دیجیتال را بدون واسطه و به‌شکل مستقیم خریدوفروش کنند. این معاملات از کیف پول شخصی کاربران انجام می‌شود.

ازآنجاکه یک سازمان متمرکز نمی‌تواند کنترلی بر فرایندهای صرافی داشته باشد، کارمزد معاملات بسیار ناچیز است؛ اگرچه هنوز درباره کارمزد تراکنش‌های خودِ شبکه چالش‌هایی وجود دارد.

همچنین، می‌توان از فناوری بلاک چین برای صدور و ارائه مالکیت تعداد زیادی از ابزارهای مالی بهره برد. این برنامه‌ها با ارتباط اتریوم با DeFi چیست ؟ ایجاد بستری غیرمتمرکز، نیاز به اعتماد به سازمان‌های امانتدار را از بین می‌برند و با کمک فناوری دفتر کل توزیع‌شده، یک نقطه شکست یکتا ندارند که احتمال حمله به آنها وجود داشته باشد.

برای مثال، در حوزه دیفای می‌توان ابزارها و منابعی را برای عرضه توکن‌های سهامی (اوراق بهادار) ارائه داد که با آنها افراد و کسب‌وکارها می‌توانند برای دارایی‌هایی مثل سهام و املاک، ارز دیجیتال ایجاد کنند و پارامترهای دلخواه خود را برای آن در نظر بگیرند.

بازارهای مشتقه (قراردادهای آتی و اختیار) و همچنین بازارهای پیش‌بینی (مانند آگر) هم می‌توانند زیرمجموعه دیفای باشند.

برنامه‌های دیفای کجا اجرا می‌شوند؟

هسته اصلی حوزه امور مالی غیرمتمرکز قرارداد هوشمند است، چون برنامه‌های غیرمتمرکز به‌وسیله آن کار می‌کنند. بنابراین، بلاک چین‌هایی که میزبان قراردادهای هوشمند هستند، می‌توانند میزبان برنامه‌های دیفای هم باشند.

درحالی‌که قراردادهای معمولی برای مشخص کردن رابطه افرادی که درگیر قرارداد هستند از مواد قانونی استفاده می‌کنند، یک قرارداد هوشمند از کدهای کامپیوتری بهره می‌برد.

به‌لطف بلاک چین، یک قرارداد هوشمند پس از پیاده‌سازی ضمانت اجرایی خواهد داشت. توسعه‌دهنده شرایط اجرای قرارداد را در کد تعیین می‌کند و پس از ثبت‌کردن آن روی بلاک چین، حتی خود او هم نمی‌تواند جلوی اجرای قرارداد را بگیرد.

استفاده از قراردادهای هوشمند سریع‌تر و آسان‌تر است و ریسک کمتری برای طرفین دارد. از طرف دیگر، قراردادهای هوشمند هنوز با چالش‌های حقوقی دست‌وپنجه نرم می‌کنند و به‌عنوان مثال، هنوز مراجع قانونی یک قرارداد هوشمند مالکیت خانه را به رسمیت نمی‌شناسند. همچنین، ازآنجاکه قراردادهای هوشمند قابل‌توقف نیستند، وجود باگ یا کد مخرب می‌تواند موجب خطر شود.

اتریوم درحال‌حاضر بزرگ‌ترین پلتفرمی است که پروژه‌های دیفای می‌توانند روی آن کار کنند. بدون اغراق می‌توان گفت در مقطع فعلی بلاک چین اتریوم میزبان بیش از ۷۰٪ کل اکوسیستم دیفای است.

به‌جز اتریوم، ایاس، تزوس، ترون، کاردانو، نئو، الگورند و ده‌ها بلاک چین دیگر قادر هستند برنامه‌های حوزه امور مالی غیرمتمرکز را میزبانی کنند.

دیفای با چه چالش‌هایی روبه‌رو است؟

مهم‌ترین چالش‌هایی که دیفای با آن روبه‌رو است، عبارت‌اند از:

سرعت
بلاک چین‌ها در مقطع فعلی کندتر از رقبای متمرکز خود هستند و این روی کار برنامه‌های غیرمتمرکز هم تأثیر می‌گذارد. به‌عنوان مثال، اتریوم، عمده‌ترین میزبان پروژه‌های دیفای، اکنون فقط می‌تواند ۱۴ تراکنش در ثانیه پردازش کند. البته با وجود راهکارهای مقیاس‌پذیری گوناگون و پیشرفت‌های بالقوه، به‌احتمال فراوان این مشکل در آینده نزدیک حل خواهد شد. گفتنش خالی از لطف نیست که همین حالا ده‌ها پروژه دیفای روی همین بلاک چین‌های آهسته هم به‌خوبی کار می‌کنند.

احتمال خطا از سمت کاربر؛ هرکس مسئول دارایی خود است
همان‌طور که گفتیم، دیفای واسطه‌های مالی را از بین می‌برد و تمام مسئولیت را به خود کاربران واگذار می‌کند. به‌عنوان مثال، اگر رمز حساب بانکی خود را گم کنید، می‌توانید با مراجعه به بانک حساب خود را بازیابی کنید، اما در بلاک چین‌های باز مانند اتریوم،‌ هویت با یک رشته متنی از حروف و اعداد به نام «کلید خصوصی» (Private Key) تعیین می‌شود که اگر آن را گم کنید، دسترسی به موجودی کیف پول خود را برای همیشه از دست خواهید داد. همچنین، تراکنش‌های بلاک چین‌های باز برگشت‌ناپذیر هستند و این یعنی اگر مبلغی به کیف پول اشتباهی واریز کنید، احتمالاً دیگر دستتان به آن مبلغ نخواهد رسید. به‌همین‌دلیل، کاربرانِ حواس‌پرت در زمان کار با دیفای در خطر هستند.

تجربه کاربری بد
درحال‌حاضر، استفاده از حوزه دیفای کمی برای کاربران تازه‌کار پیچیده است و برنامه‌های فعلی هنوز آن‌طور که باید رابط کاربری خوبی ندارند. برای یک کاربر عادی حریم‌خصوصی و عدم‌تمرکز اولویت اول نیست. آسان‌بودن کار با این حوزه می‌تواند انگیزه‌‌ای باشد برای کاربران تا سیستم‌های متمرکز را رها کنند، اما بدون یک رابط کاربری مناسب و دسترسی آسان، برنامه‌های غیرمتمرکز ازنظر تعداد کاربر نمی‌توانند حرفی برای گفتن داشته باشند. توسعه نرم‌افزارهای موبایل برای برنامه‌های حوزه دیفای مهم‌ترین مسئله‌ای است که درباره تجربه کاربری باید به آن توجه شود.

جمع‌بندی

امور مالی غیرمتمرکز یک حوزه گسترده است که تلاش می‌کند با حذف واسطه‌ها خدمات مالی موردنیاز افراد را ارائه کند. با کمک این حوزه می‌توانیم به‌سمت یک سیستم مالی آزادتر حرکت کنیم؛ سیستمی که در تمام جهان قابل‌دسترس است و مانع از فساد،‌ سانسور و تبعیض می‌شود.

برنامه‌های غیرمتمرکز دیفای روی بلاک چین‌هایی که میزبان قرارداد هوشمند هستند، اجرا می‌شوند. اتریوم درحال‌حاضر بزرگ‌ترین میزبان دیفای است.

پتانسیل‌‌ دیفای برای رقم‌ زدن آینده‌ای متفاوت به‌شدت بالا است؛ آینده‌ای که ما بدون نیاز به بانک‌ها و شرکت‌های واسطه امور مالی خود را مدیریت می‌کنیم و بر دارایی خودمان اختیار کامل داریم.

ارزهای دیفای کدامند؟ لیست بهترین ارز های دیجیتال دیفای (DeFi)

ارز های کریپتوکارنسی دیفای کدامند؟ در این مقاله لیست بهترین ارز های دیجیتال DeFi و پروژه های برتر دیفای را به شما عزیزان معرفی خواهیم کرد که برای سرمایه گذاری می توانند مفید باشند. همراه داتیس نتورک باشید.

لیست بهترین ارز های دیجیتال دیفای (DeFi)

دیفای مخفف Decentralized Finance سیستم مالی غیر متمرکز مبتنی بر بلاک چین است که برای ارائه ابزارهای مالی سنتی به واسطه های مالی مرکزی مانند کارگزاری ها ، صرافی ها یا بانک ها متکی نیست و در عوض از قراردادهای هوشمند در بلاک چین ها استفاده می کند که رایج ترین آنها Ethereum است.

در ادامه این مقاله قصد داریم لیستی از بهترین و موفق ترین پروژه های دیفای (DeFi) در حوزه ارز های دیجیتال و کریپتوکارنسی را به شما عزیزان معرفی کنیم، همراه داتیس نتورک باشید.

ارزهای دیفای کدامند؟

پروژه های DeFi خود را به عنوان توکن هایی با ارزش بسیار بالا معرفی کرده اند و با توجه به اینکه این پروژه ها در سال 2020 نسبت به بیت کوین عملکرد بهتری داشتند ، محبوبیت خاصی پیدا کردند و سرمایه زیادی به سمت آنها سوق داده شد .

در ادامه نگاهی به برترین پروژه های DeFi خواهیم داشت و نقش هرکدام را بررسی خواهیم کرد .

چین لینک ( ChainLink )

یکی از محبوب ترین پروژه های دیفای که در این لحظه بیشترین ارزش بازار را بین سایر توکن های دیفای به خود اختصاص داده است ، چین لینک نام دارد .

لینک یک سرویس اوراکلی غیرمتمرکز است که هدف آن اتصال داده های دنیای واقعی به قراردادهای هوشمند است .

از آن جایی که بلاک چین ها نمی توانند به داده های خارج از شبکه خود دسترسی داشته باشند ، نیاز به واسطه ای است که قراردادهای هوشمند را از اطلاعات دنیای بیرون غنی سازد .

اوراکل داده های خارجی مثل دما ، آب و هوا و یا نتیجه یک مسابقه ورزشی را به بلاک چین منتقل می کند .

تاقبل از چین لینک این امکان فراهم نبود که داده ها از دنیای خارج به قراردهای هوشمند وارد شود .

بنابراین لینک یک پروژه ای به شده قوی است که طرفداران زیادی دارد.

آوه ( AVVE )

یکی دیگر از پروژه های محبوب AAVE نام دارد که سومین ارزش بازار در بین سایر پروژه های دیفای به خود اختصاص داده است .

AAVE یک پروتکل وام دهی پیشرو است که برای ایمن سازی پروتکل و مشارکت سایرین از توکن AAVE استفاده می کند .

توکن AAVE در زمان نگارش این نوشته با قیمت 234 دلار در حال معامله شدن است و ارزش بازار آن معادل 2،800،000،000 است .

(SUSHI (Sushiswap

سوشی یکی از پروزه های دیفای است که در سال 2020 سر و صدای زیادی به پا کرد .

این پروژه در واقع یک پروتکل وام دهی است .

سوشی سواپ یک فورک از یونی سواپ است و بربستر اتریوم اجرا شده است .

توکن یونی سواپ برای اینکه بتواند جدب مشارکت حداکثری را داشته باشد و به تامین نقدینگی در استخر های خاص بپردازد ، توکن SUSHI را پاداش می دهد .

Uniswap مهم ترین صرافی غیرمتمرکز در فضای دیفای است .

امروزه این صرافی قادر هست با تامین نقدینگی برای استخرها فراهم شود ، اگر کمی با دنیای ارزهای دیجیتال آشنایی داشته باشید ، حتما با مشکلاتی که ممکن است یک صرافی متمرکز ایجاد کند آشنایی دارید .

بنابراین احتمال استفاده گسترده از صرافی های غیرمتمرکز در آینده وجود دارد و آن زمان است که این توکن به ارزش واقعی خود خواهد رسید .

این شبکه به هر کسی این امکان را می دهد که بدون نیاز به صرافی های متمرکز،رمزارزهای خود را تبدیل کنند .

این پروتکل غیرمتمرکز امکان تبدیل فوری و مبادلات ارزهای دیجیتال را به روشی کاملا غیرمتمرکز را می دهد و بر روی بلاک چین اتریوم اجرایی شده است .

در واقع ای نوع شبکه دیگر مشکلات صرافی های متمرکز را نخواهد داشت ،

برای مثال از کلاهبرداری و هک کردن که ممکن است در صرافی های متمرکز رخ دهد ، جلوگیری خواهد شد .

(COMP (compound

اکوسیستم compound نیز یکی از پروتکل های وام دهی و وام گیری غیرمتمرکز است و برای تصمیمات مهم پروتکل و رای گیری و تفویض اختیار از توکن compound استفاده می شود .

این پلتفرم از ابتدا حمایت صرافی کوین بیس را در کنار خود داشته است .

COMP روی اتریوم اجرا شده و طرفداران زیادی دارد .

افرادی که مایل به وام گیری و یا قرض دادن پول خود به امید کسب بهره هستند ، می توانند از این پلتفرم استفاده کنند .

نکته مثبت این ماجرا در رابطه با وام دهی و وام گیری این است هیچ شخص ثالث ، نهاد و یا بانکی در آن دخالت نخواهد داشت و کل عملیات کاملا غیرمتمرکز احرا خواهد شد .

کامپوند به شدت شبیه به یک بانک است و قطعا اینده ای روشن در انتظار آن خواهد بود .

(YFI (yEarn

پروژه YFI یک جمع کننده خودکار نقدینگی است که چندین فرصت مختلف را برای تولید محصول ارائه می دهد . توکن رسمی این پروژه YFI نام دارد و کاربران می توانند با استفاده از آن در این پروژه سرمایه گذاری کرده و مشارکت کنند .

YFI یک پلتفرم غیرمتمرکز در فضای دیفای است و از پروتکل های متفاوتی تشکیل شده است .

دیفای چیست؟ اهداف، مزایا و موارد استفاده آن چه هستند؟

امور مالی غیر متمرکز(به عبارت ساده تر دیفای) به مجموعه ای از برنامه های مالی اشاره دارد که در شبکه های بلاک چین ساخته شده اند. دیفای خدمات زیادی از جمله وام دهی و معاملات را به صورت غیر متمرکز و بدون حضور واسطه ارائه می دهد.

به طور دقیق تر، عبارت مالی غیر متمرکز ممکن است به جنبشی اطلاق شود که هدفش ایجاد یک اکوسیستم خدمات مالی متن باز، بدون نیاز به مجوز و شفاف است. همچنین در دسترس همه قرار دارد و بدون هیچ مرجع نظارتی فعالیت می کند. به این ترتیب، کاربران کنترل کامل بر دارایی های خود دارند و از طریق برنامه های غیر متمرکز(DApps) نظیر به نظیر با این اکوسیستم ارتباط برقرارمی کنند.

ویژگی اصلی دیفای دسترسی آسان به خدمات مالی است، به ویژه برای کسانی که به سیستم فعلی دسترسی ندارند. یکی دیگر از مزایای دیفای چارچوب لایه ای آن است. برنامه های کاربردی دیفای با قابلیت همکاری و تعامل در بلاک چین های عمومی، بازارها، محصولات و خدمات مالی کاملا جدیدی بوجود می آورند.

تقریبا تمام برنامه های دیفای در بلاک چین اتریوم ساخته شده اند. البته بلاک چین هایی مانند اییاس، تزوس، ترون، کاردانو، نئو و چند بلاک چین دیگر نیز برنامه های مالی غیر متمرکز را میزبانی می کننند.

این مقاله به معرفی دیفای، برنامه های نرم افزاری آن، وعده ها، محدودیت ها و سایر موارد دیگر می پردازد.

مزایا و هدف اصلی دیفای

سیستم مالی سنتی متکی به موسساتی مانند بانک ها (به عنوان واسطه) و دادگاه ها (به عنوان داور) است. برعکس، برنامه های دیفای به هیچ واسطه یا داوری نیاز ندارند. کد برنامه نویسی آن نتیجه هر اختلاف احتمالی را مشخص می کند و کاربران همیشه می توانند وجوه خود را کنترل کنند.

هدف اصلی امور مالی غیرمتمرکز استفاده از بلاک چین و متمرکز نبودن برای از بین بردن فساد یا خطای غیرعمدی است.

از آنجا که این سیستم جدید خدمات مالی، روی بلاک چین ها قرار دارد، بخش های دارای نقص حذف می شوند؛ داده ها در بلاک چین ثبت و در هزاران نود پخش می شوند. در نتیجه سانسور، تغییر اطلاعات یا توقف احتمالی یک سرویس دشوارتر می شود و تقریبا از بین می رود.

در دیفای هیچ کس نمی تواند دارایی های شما را مصادره کند، بر امور مالی شما نظارت داشته باشد یا مانع معامله شما با دیگران شود. در این اکوسیستم فساد و سرقت به پایین ترین حد می رسند، چون اصل آن بر شفافیت است.

از آنجا که می توان چارچوب های برنامه های کاربردی دیفای را از قبل ایجاد کرد، توسعه آن بسیار آسان تر و امن تر می شود.

مزیت قابل توجه دیگر این اکوسیستم باز، سهولت دسترسی به خدمات مالی برای کلیه افراد است؛مخصوصا افرادی که از هیچ سرویس مالی استفاده نمی کنند. سیستم های مالی سنتی به سودآوری واسطه ها متکی هستند، به همین دلیل برای جوامع کم درآمد خدمات ارائه نمی دهند. در عوض، با استفاده از سیستم دیفای هزینه ها به طور قابل توجهی کاهش یافته اند و اقشار کم درآمد نیز می توانند از خدمات مالی بهره مند شوند.

موارد استفاده دیفای

بیشتر فعالیت های حوزه دیفای در سه بخش زیر خلاصه می شوند:

وام دادن و وام گرفتن

پروتکل های وام دهی غیر متمرکز یکی از محبوب ترین برنامه های کاربردی اکوسیستم دیفای هستند. وام دهی و وام گرفتن به صورت آزاد و غیر متمرکز مزایای زیادی نسبت به سیستم مالی سنتی دارند.این موارد شامل تسویه سریع تراکنش ها، امکان گرو گذاشتن دارایی ها به عنوان وثیقه، عدم نیاز به چک های اعتباری و استاندارد سازی در آینده هستند.

از آنجا که همه این خدمات در بلاک چین های عمومی عرضه می شوند، نیاز به اعتماد به حداقل می رسد. پلتفرم های وام دهی نیز از روش های تایید ارز رمزنگاری برای گرفتن ضمانت استفاده می کنند. این پلتفرم ها ریسک طرف قرارداد را کاهش می دهند، وام دهی و وام گیری را ارزان تر و سریع تر می کنند و افراد زیادی به آنها دسترسی دارند.

مانند سیستم بانکداری، کاربران وجه واریز می کنند و از وام گرفتن بقیه کاربران سود کسب می کنند.در ضمن، وجه در اینجا همان دارایی های دیجیتال هستند و وام دهندگان و وام گیرندگان از طریق قراردادهای هوشمند به یکدیگر وصل می شوند. این قراردادها شرایط وام ها را بررسی کرده، سپس آنها را اجرا و توزیع می کنند. این فرایند بدون نیاز به اعتماد به یکدیگر و یا بانک تکمیل می شود.

خدمات بانکی پولی

طبق تعریف، برنامه های دیفای مربوط به خدمات مالی هستند، لذا خدمات بانکی پولی یکی از موارد استفاده بدیهی آنها هستند. این خدمات می توانند شامل صدور ارزهای پایدار، رهن و بیمه نامه باشند.

با توجه به روند رو به رشد صنعت بلاک چین، تمرکز زیادی روی ایجاد ارزهای پایدار وجود دارد. ارزهای پایدار نوعی دارایی رمزنگاری هستند که معمولا یک پشتوانه مالی در دنیای واقعی (مانند دلار) دارند. برای مثال، پشتوانه ارز پایدار تدر دلار بوده و ارزش آن همیشه یک دلار است.

از آنجا که قیمت ارزهای رمزنگاری در برخی مواقع نوسانات زیادی دارند، لذا ارزهای پایدار غیر متمرکز می توانند برای استفاده روزمره به عنوان پول نقد دیجیتال مورد استقبال قرار بگیرند. این ارزها توسط هیچ نهاد نظارتی صادر و کنترل نمی شوند.

در سیستم سنتی، روند گرفتن وام به دلیل وجود واسطه های زیاد پر هزینه و زمان بر است. با بهره گیری از قراردادهای هوشمند، کارمزدهای حقوقی و ضمانت به طور قابل توجهی کاهش می یابند.

از طرفی،با صدور بیمه نامه در بلاک چین دیگر نیازی به واسطه ها نیست و ریسک نقض بیمه نامه تا حد زیادی کاهش پیدا می کند. این امر می تواند منجر به مبلغ بیمه کمتر با همان کیفیت خدمات شود.

صرافی‌های غیرمتمرکز

مسلما صرافی های غیر متمرکز( یا DEX) از مهم ترین برنامه های دیفای هستند. ارزیابی این دسته از برنامه ها اهمیت بسزایی دارد، چون این بخش از دیفای بیشترین فضا را برای نوآوری مالی فراهم می کند.

صرافی های غیرمتمرکز این امکان را برای کاربران فراهم می کنند تا بدون نیاز به واسطه (صرافی) دارایی های دیجیتال خود را معامله کنند. این معاملات با استفاده از قرارداد هوشمند و مستقیما بین کیف پول های کاربران انجام می شوند.

صرافی های غیرمتمرکز نیاز کمتری به سرویس و نگهداری دارند، به همین دلیل کارمزدهای معاملات آنها در مقایسه با صرافی های متمرکز پایین تر است.

سرمایه گذاران توجه ویژه ای به مقدار کارمزد تراکنش ها در صرافی های ارز رمزنگاری دارند. صرافی­ های متمرکز بسته به نوع تراکنش، درصد معینی کارمزد در نظر می گیرند، در حالی که در صرافی­ های غیر متمرکز نوع تراکنش هیچ تاثیری در میزان کارمزد ندارد و یک درصد بسیار ناچیز در هر تراکنش کسر می­ شود.

از فناوری بلاک چین می توان برای صدور و ارائه مالکیت طیف وسیعی از ابزارهای مالی متداول استفاده کرد. این برنامه ها به روشی غیرمتمرکز کار می کنند که نیاز به نهادهای نظارتی را از بین می برند و نقص ها را برطرف می کنند.

بازارهای مشتقات، دارایی های ترکیبی ،بازارهای پیش بینی غیرمتمرکز و موارد زیاد دیگر نیز می توانند زیر مجموعه دیفای قرار بگیرند.

نقش قراردادهای هوشمند در دیفای

بیشتر برنامه های موجود در امور مالی غیر متمرکز مستلزم ایجاد و اجرای قراردادهای هوشمند هستند. قراردادهای معمولی از بندهای قانونی برای تعیین شرایط رابطه بین طرفین ارتباط اتریوم با DeFi چیست ؟ قرارداد استفاده می کنند، اما یک قرارداد هوشمند از کدهای کامپیوتری بهره می برد.

به دلیل این که شرایط قراردادهای هوشمند در کدهای کامپیوتری نوشته شده اند، این قراردادها توانایی اجرای این شرایط را از طریق کد کامپیوتری نیز دارند.این امر امکان اجرا و اتوماسیون تعداد زیادی از فرایندهای تجاری را که در حال حاضر نیاز به نظارت فیزیکی دارند، فراهم می کند.

استفاده از قراردادهای هوشمند سریع تر و آسان تر است و ریسک کمتری برای طرفین قرارداد دارد. از طرفی، این قراردادها ریسک های جدیدی را به همراه دارند.از آنجا که کدهای کامپیوتری مستعد بروز باگ ها و آسیب پذیری هستند، ارزش و اطلاعات محرمانه قفل شده در قراردادهای هوشمند در معرض خطر قرار می گیرند.

چالش های پیش روی دیفای

برخی از چالش های پیش روی امور مالی غیرمتمرکز یا دیفای به شرح زیر هستند:

عملکرد ضعیف

اساسا، بلاک چین ها کندتر از رقبای متمرکز خود هستند و این به خاطر برنامه های کاربردی ساخته شده روی آنها است. توسعه دهندگان برنامه های دیفای باید این محدودیت ها را مد نظر قرار دهند و محصولات خود را بهینه سازی کنند.

ریسک بالای خطای کاربر

برنامه های دیفای واسطه های مالی را ازبین می برند و تمام مسئولیت را به کاربر محول می کنند. از نظر برخی افراد، این می تواند یک جنبه منفی دیفای باشد.طراحی محصولاتی که خطر خطای کاربر را به حداقل می رسانند کار بسیار دشواری است. برای مثال، اگر کاربر در سیستم مالی سنتی رمز حساب بانکی خود را گم کند می تواند به بانک مراجعه کند و رمز جدید بگیرد، اما در بلاک چین ها ی باز مانند اتریوم ، تایید هویت از طریق کلید خصوصی انجام می شود. بنابراین، اگر کاربر کلید خصوصی خود را گم کند دیگر به وجوه خود دسترسی نخواهد داشت و برای همیشه آنها را از دست خواهد داد.

تجربه کاربری بد

در حال حاضر، استفاده از برنامه های دیفای نیاز به تلاش بیشتری از طرف کاربر دارد.برای این که برنامه های دیفای تبدیل به یکی از بخش های اصلی سیستم مالی جهان شوند، باید مزایای ملموسی ارائه کنند تا کاربران ترغیب به کنار گذاشتن سیستم مالی سنتی و پیوستن به دیفای شوند.

اکوسیستم به هم ریخته

یافتن برنامه ای که بیشترین تناسب و سازگاری را با موارد استفاده خاص داشته باشند، کار دشوار و چالش برانگیزی است و کاربران باید قادر به پیدا کردن مناسب ترین گزینه ها باشند. ساخت برنامه های کاربردی و چگونگی انطباق آنها با اکوسیستم گسترده دیفای نیز کار ساده ای نیست.

تفاوت دیفای و بانکداری آزاد

بانکداری آزاد به یک سیستم بانکی گفته می شود که در آن به ارائه دهندگان خدمات مالی شخص ثالث، دسترسی امن به داده های مالی از طریق API داده شده است. این امر شبکه سازی حساب ها و داده ها را بین بانک ها و موسسات مالی غیر بانکی امکان پذیر می کند.اساسا، بانکداری آزاد انواع جدیدی از محصولات و خدمات را در سیستم مالی سنتی مقدور می سازد.

برای مثال، بانکداری آزاد می تواند با گرفتن داده ها از چندین بانک و موسسه امکان مدیریت همه ابزارهای مالی سنتی را در یک برنامه فراهم کند.

با این حال، دیفای یک سیستم مالی کاملا جدیدی را پیشنهاد می کند که مستقل از زیرساخت های فعلی است. گاهی اوقات،دیفای را مالی باز خطاب می کنند. این برنامه ها توسط یک موسسه و کارمندانش اداره نمی شود، بلکه قوانینی دارد که به صورت کد نوشته شده اند. برنامه های دیفای با استفاده از قرارداد هوشمند به طور خودکار انجام می شوند.

امور مالی غیر متمرکز می تواند امکان مدیریت ابزارهای مالی کاملا جدید و روشهای تعامل با آنها را فراهم کند. از طرفی، تمام مردم جهان به دیفای دسترسی دارند و می توانند از خدمات آن استفاده کنند.

در حال حاضر، دیفای یکی از بخش های در حال رشد دنیای ارز رمزنگاری است. کارشناسان برای ارزیابی بازار دیفای از شاخص ” ارزش قفل شده در دیفای” استفاده می کنند. هم اکنون ارزش دارایی های قفل شده کاربران در این بخش بیش از 7 میلیارد دلار است.

جمع بندی

تمرکز امور مالی غیر متمرکز بر روی ایجاد خدمات مالی جدیدی است که متفاوت از سیستم مالی سنتی هستند. دیفای می تواند ما را به سمت یک سیستم مالی باز و آزادتر سوق دهد، سیستمی که در تمام جهان در دسترس است و از سانسور، فساد و تبعیض جلوگیری می کند.

اگرچه دیفای یک ایده وسوسه انگیز است، همه بخش ها از غیرمتمرکز بودن سود نمی برند. یافتن موارد استفاده ای که بیشترین تطابق و سازگاری را با ویژگی های بلاک چین دارند و برای ساخت محصولات مالی باز مفید هستند، اهمیت ویژه ای دارد.

در صورت موفقیت، دیفای قدرت را از سازمان های متمرکز بزرگ خواهد گرفت و آن را به جامعه متن باز و افراد واگذار خواهد کرد. دیفای این موقعیت را دارد تا یک سیستم مالی پایدارتر و شفاف تری را بوجود آورد.

ارز دیجیتال هارمونی چیست؟ پلتفرمی سریع برای دیفای

دنیای ارزهای دیجیتال از زمانی که روز به روز به محبوبیتش افزوده شد، همیشه با مشکلات مقیاس‌پذیری، سرعت عمل، قیمت کارمزد و گس و حتی امنیت دست و پنجه نرم کرده است. هرچند که بسیاری از بلاکچین‌های مدرن‌تر و حتی بلاکچین اتریوم سعی دارند این مشکلات را حل کنند، اما در این بین یک پروژه به نام هارمونی وجود دارد که در تلاش است با تکنولوژی شاردینگ خود و یک روش توافق عام اثبات سهام، مشکلات صنعت بلاکچین را رفع کند. در این مقاله از کوین نیک مارکت با ما همراه باشید تا با هارمونی و ارز دیجیتال آن که وان (One) نام دارد، بیشتر آشنا شویم.

هارمونی چیست؟

هارمونی چیست؟

هارمونی (Harmony) یک پروژه بلاک چین است که به کاربران اجازه می‌دهد اپلیکیش‌های غیرمتمرکز بسازند. بلاکچین هارمونی در عین حال سعی دارد بهترین سطح از سرویس‌های مقیاس‌پذیری و تعامل‌پذیری را در اختیار قرار می‌دهد. این شبکه در تلاش است تا یک اکوسیستم غیرمتمرکز رضایت‌بخش با ویژگی‌های بدون حد و مرض مقیاس‌پذیری و تمرکززدایی باشد.

درست است که پروژه‌های زیادی بلاک چین زیادی وجود دارند که هدف‌شان ارائه بهترین سرویس برای کاربران امور مالی و اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز است. اما هارمونی را می‌توان یکی از آن پروژه‌هایی دانست که هدف اصلی‌اش به‌کار گیری حداکثر توان مقیاس‌پذیری شبکه‌های تمرکز زدا است.

یکی از برنامه‌های مهم هارمونی، تمرکز روی بازارهای NFT است. این بلاکچین سعی دارد تا بهترین ابزارهای ممکن را برای ایجاد بازارهای توکن‌های قابل تعویض و توکن‌های غیرقابل تعویض در اختیار کاربران قرار دهد. همچنین اشتراک‌گذاری داده‌ها با رعایت کامل حریم خصوصی کاربران، از دیگر ویژگی‌های هارمونی محسوب می‌شود.

هارمونی برای دستیابی به این اهداف خود، یک سیستم شالوده شاردینگ (Sharding) را معرفی کرده تا سرعت و امینت بالا در تراکنش‌ها را برای کاربران به ارمغان بیاورد.

البته لازم است بدانید که هارمونی یک جامعه به میزبانی شبکه بلاکچین اتریوم است. با این حال هارمونی راه حل‌هایی را مطرح می‌کند که اتریوم مدت‌هاست با آن‌ها دست و پنجه نرم می‌کند. مخصوصا در حوزه NFT که کاربران مشکلاتی اساسی با هزینه گس اتریوم دارند.

در ادامه باچگونگی عملکرد بلاکچین و ارز دیجیتال هارمونی آشنا خواهیم شد.

ارز دیجیتال هارمونی با نام وان

ارز دیجیتال هارمونی که به توکن وان (ONE) نامیده می‌شود، توکن محلی این بلاک چین است که با هدف گاورننس در اختیار کاربران قرار دارد. دلیل انتخاب نام وان (یک)، از دیدگاه این پلتفرم برای آینده ارزهای دیجیتال و بلاکچین برخواسته است. این دیدگاه با شعار «برای یکی و برای همه» با کاربان به اشتراک گذاشته شد. این توکن علاوه بر ویژگی‌های گاورننس، برای ایجاد امنیت در شبکه، انجام تراکنش‌ها و همچنین پاداش کاربران مورد استفاده قرار می‌گیرد.

هارمونی سعی کرده تا برای افرادی که می‌خواهند به عنوان یک اعتبارسنج عمل کنند، ورودی امن و آسان را به پروتکل فراهم کند. شرط سهام‌گذاری با ارز دیجیتال هارمونی در این شبکه، ۱۰ هزار توکن وان تعیین شده است. سپس این اعتبارسنج‌ها نسبت به میزان سهم خود، پاداش دریافت خواهند کرد.

توکن وان روی معتبرترین صرافی‌های ارزهای دیجیتال قرار دارد که از جمله آن‌ها می‌توان به کوین نیک مارکت اشاره کرد. در این صرافی می‌توانید به صورت مستقیم و در سریع‌ترین زمان ممکن، ارز دیجیتال هارمونی را خریداری کنید.

شاردینگ چیست و هارمونی چطور از آن بهره می‌برد؟

شاردینگ و هارمونی

هارمونی از راه حلی به نام شاردینگ قدرت می‌گیرد. این راه حل یکی از متودهایی است که توسعه دهندگان بلاکچین به منظور افزایش سرعت تراکنش‌ها در پلتفرم‌های بلاکیچن در دستور کار خود قرار داده‌اند. شاردینگ از نظر لغوی به معنای خرد کردند یا چند تکه کردن یک جسم کلی است. در دنیای داده‌ها، شاردینگ به چند بخش کردن و کوچک کردن یک داده بزرگ به تکه‌های کوچک‌تر است. این تکه‌های کوچک داده‌ نه فقط کوچک هستند، بلکه به دلیل کوچک بودن‌شان باعث افزایش سرعت و البته ساده‌تر شدن مدیریت‌شان هم می‌شود.

در نتیجه با استفاده از تکنیک شاردینگ،‌ یک شبکه بلاکچین علاوه‌ بر اینکه می‌تواند به دلیل چند تکه شدن داده‌ها و توزیع آن‌ها به یک شبکه غیرمتمرکز عالی تبدیل شود و نهایت امنیت را به ارمغان بیاورد، بلکه اجازه می‌دهد تا شبکه بلاکچینی که از این تکنیک بهره می‌برد، بی‌نهایت مقیاس‌پذیر شود.

البته جالب است بدانید که تکنیک شاردینگ مدت‌ها قبل از ظهور بلاکچین‌ها وجود داشته است. شاردینگ در دهه ۹۰ میلادی به منظور مدیریت و پردازش سریع‌تر دیتابیس‌های متمرکز مورد استفاده قرار گرفت. اما پیاده‌سازی این تکنیک در یک شبکه بلاکچین کاری به شدت پیچیده بود. اما در نهایت یک بلاکچین توانست آن را به درستی در شبکه خود پیاده کند؛ و آن هم چیزی نبود جز هارمونی!

اولین شبکه بلاکچین شاردینگ

هارمونی اولین شبکه بلاکچین است که توانست متود شاردینگ که زمانی در این فضا غیرقابل پیاده‌سازی بود را به واقعیت تبدیل کند. کار بزرگ‌تری که هارمونی انجام داد، اجرای این متود در یک شبکه اثبات سهام (Proof of Stake) آن هم روی شبکه اصلی (نه لایه ثانویه) بود.

هارمونی همچنین از یک سری ویژگی‌ها و تکنیک‌های جذاب دیگر هم برای بهبود عملکرد شبکه خود استفاده کرده است که در ادامه به صورت خلاصه با آن‌ها آشنا می‌شویم:

توافق عام FBTF: این تکنیک (تحمل خطای بیزانس) یک مکانیسم به منظور ساده‌سازی پروسه ارتباط در پلتفرم است. این مکانیسم مطمئن می‌شود که قرار ملاقات‌های اعتبارسنج‌های شبکه بر اساس تعداد توکن‌هایی که در اختیار دارند تعیین شود. یعنی هرچقدر که یک اعتبارسنج سرمایه بیشتری در شبکه داشته باشد، شانس بالاتری هم برای این افراد قائل می‌شود.

ارتباط کراس شاردینگ: این قابلیت هارمونی باعث کاهش درجه پیچیدگی توسعه و رشد در هنگام اجرای پروتکل‌ها می‌شود. این مکانیسم باعث تسهیل در سیستم ارتباطات درون شاردها (تکه‌های داده‌های بلاکچین) می‌شود و به کاربران کمک می‌کند تا درون یک شارد، اطلاعات مورد نظر را ارسال یا دریافت کنند.

توزیع تصادفی: با ایجاد یک تولید کننده اعداد تصادفی درون شبکه، هارمونی می‌تواند برای هر یک از گره‌ها (نودها) شاردهای تصادفی واگذار کند تا عمل تمرکززدایی با سطح امنیتی بالاتری انجام شود.

موارد استفاده از بلاک چین و ارز دیجیتال هارمونی

هدف اول هارمونی روی امور مالی و اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز است و توانسته از همان ابتدا هم تاثیرگذار واقع شود. به دلیل اینکه هارمونی ماموریتش بهبود و توسعه تمرکززدایی شبکه بلاکچین است، به یک نیروی محرک برای اکوسیستم امورمالی غیرمتمرکز (DeFi) تبدیل شد. یکی از ویژگی‌های برتر هارمونی نسبت به رغیب‌های بزرگی مانند اتریوم، هزینه کم کارمزدها نسبت به گس اتریوم است. به همین دلیل هارمونی یک پلتفرم مناسب برای ساخت و توسعه اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز محسوب می‌شود.

هارمونی همچنین یک سرویس به شدت مقیاس‌پذیر است و اجازه می‌دهد کاربران از یک برنامه توافق عام بسیار سریع برخوردار باشند. به دلیل وجود تکنیک‌ها و متودهای پیشرفته، پردازش تراکنش‌ها در هارمونی به شدت سریع است.

ویژگی‌های بلاک چین و ارز دیجیتال هارمونی

• شبکه اصلی هارمونی دارای ۴ شارد با تاخیر پایین (۸ ثانیه) است و می‌تواند به صورت افقی با ایجاد شاردهای جدید در زمان نیاز مقیاس‌پذیر باشد.
• هر یک از شاردها از توانایی ۱۰۰۰ تراکنش در ثانیه برخوردار هستند.
• شبکه هارمونی در حال حاضر بیش از ۱۰۰۰ نود دارد که در حال فعالیت هستند.
• فقط با یک کلیک می‌توان از اتریوم به هارمونی کوچ کرد. به همین سادگی.
• تنها بلاکچینی که در پیاده‌سازی تکنیک شاردینگ موفق عمل کرده است.

وضعیت ارز دیجیتال هارمونی در بازار

در زمان نگارش این مطلب، هارمونی با قیمت ۰٫۳۰۵۵ معامله می‌شود و حجم معاملات روزانه آن ۴۳۸ میلیون دلار است. این ارز دیجیتال توانست از اوایل ۲۰۲۱ اوج بگیرد و حالا به رتبه ۵۲ برترین رمزارزهای جهان برسد. ارزش بازار این ارز دیجیتال در حال حاضر بیش از ۳ میلیارد و ۳۰۰ میلیون دلار است.

ارزش بازار ارز دیجیتال هارمونی

سخن پایانی

هارمونی همانند بسیاری از بلاکچین‌های دیگر، با هدف ایجاد بستری مناسب برای اپلیکیشن‌ها و امور مالی غیرمتمرکز ایجاد شده. اما هارمونی توانسته با استفاده از متودها و تکنولوژی‌های پیشرفته، راه خود را نسبت به رقبایش جدا کند. ایجاد صحیح مکانیسم شاردینگ و افزایش مقیاس‌پذیری که نتیجه آن پردازش به شدت سریع تراکنش‌ها و کاهش هزینه کارمزدها است، باعث شده تا هارمونی را به عنوان یکی از برترین بلاکچین‌های فضای خود بدانیم که سرمایه‌گذاری روی ارز دیجیتال آن را می‌توان آینده‌دار دانست.

برای آشنایی با پروژه‌های دیگر می‌توانید مقالات زیر را مطالعه کنید

• ارز دیجیتال کیوتام (Qtum) چیست؟ پلتفرمی با تمام ویژگی‌های خوب بیت کوین و اتریوم
• ارز دیجیتال وینک لینک چیست؟ اوراکل غیرمتمرکز بر بستر ترون

شما نیز می‌توانید با خرید ارز دیجیتال هارمونی از طریق پلتفرم کوین نیک مارکت، علاوه بر یک سرمایه‌گذاری منحصربه‌فرد، از تیم محبوب خود هم حمایت کنید. علاوه بر این اگر قصد خرید تتر با مناسب‌ترین قیمت را دارید، پلتفرم کوین نیک مارکت بهترین گزینه برای شما است

همچنین، در شبکه‌های اجتماعی تلگرام، اینستاگرام و توییتر نیز می‌توانید قیمت روز ارزهای دیجیتال و اخبار مربوطه را دنبال نمایید.