پس‌انداز مثل این است که شما بذری را در محفظه‌ای بگذارید و آن را زیر خاک پنهان کنید تا هربار که باغچه‌تان آفت زده شد به سراغش بروید. اما سرمایه‌گذاری، کاشتن بذر و انتظار به ثمر رسیدن آن است.
چرا در بورس سرمایه گذاری کنیم؟
در سال ۱۳۹۶ دولت ایران تصمیم گرفت به شکل دستوری و ناگهانی بهره بانکی را تغییر دهد. ازیک طرف اقتصاد ما نمی‌توانست بهره بیست‌وچند درصد را تحمل کند و این تغییر اجتناب‌ناپذیر بود. از طرف دیگر می‌دانستیم که یک تغییر دستوری در نظام اقتصادی همه‌چیز را به هم می‌ریزد. پیش‌بینی‌ها آن‌قدرها اشتباه نبود. آشوب در بازارهای ارز، طلا، مسکن، خودرو و حتی موبایل از نتایج سرگردانی حجم زیادی پول بود که از بانک‌ها خارج‌شده بودند. پول‌ها هر جایی که فکر کنید رفتند مگر به جایی که قرار بود بروند. قرار بود بورس مقصد اصلی سرمایه‌ها باشد. اما گویا مردم از سرمایه‌گذاری در بورس ایران می‌ترسیدند!
فرض کنید شما مبلغ ۱۰ میلیون تومان را پس‌انداز کرده‌اید و حال قصد دارید پول خود را در جایی که واقعاً ارزشش را داشته باشد سرمایه‌گذاری کنید، راه‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری پیش‌روی شماست کم ریسک‌ترین راه‌حل ،باز کردن یک سپرده یک تا چندساله نزد بانک است که از ۱۸ الی ۲۰ درصد در سال سود به سپرده شما تعلق می‌گیرد.راه‌حل‌های دیگر خرید ارز و سکه طلا است. مشکلاتی که سرمایه‌گذاری در این بخش‌ها دارد فیزیکی بودن آنها و ریسک به‌مراتب بالا داشتن است، برای خرید ارز و سکه طلا نیز یک دردسر وجود دارد، درصورتی‌که قصد فروش آنها را داشته باشید یا اینکه در اثر ریزش بازار برای حفظ ارزش پولتان سریعاً قصد فروش آنها را داشته باشید باید حتماً به بازار مراجعه کنید و قیمت‌های مختلفی را استعلام کنید درنهایت با صرف وقت زیاد، ارز یا سکه خود را به فروش برسانید، در مورد سکه وضعیت به مراتب پیچیده‌تر میشود اگر شما به یک میلیون تومان از پول خود نیاز داشته باشید مجبور هستید سکه‌ای را که به قیمت ۴ میلیون ۵۰۰ هزار تومان خریداری کرده‌اید به فروش برسانید، آن‌هم فقط برای اینکه محتاج یک میلیون تومان شده‌اید!
بطور عموم اکثر افراد همین چند روش گفته شده را می شناسند و علی رغم مشکلاتی که این روش ها دارد از طریق همین روش ها اقدام به سرمایه گذاری می کنند. اما راه دیگری هم برای سرمایه گذاری وجود دارد که متاسفانه به دلیل عدم شناخت مردم به آن مغفول واقع شده و علی رغم ظرفیت های بالای آن برای سرمایه گذاری کمتر مردم در این بخش سرمایه گذاری می کنند.
راه دیگر، سرمایه‌گذاری در بورس است، بورس نسبت به بانک‌ها سرمایه‌گذاری پر ریسک‌تری است اما نه تمام بورس!
به جرات می توان گفت ، سرمایه گذاری در بازار بورس از بهترین روش های سرمایه گذاری می باشد. نقد شوندگی بالا ، شفافیت اطلاعات ، امنیت سرمایه گذاری ، تنوع در ابزارهای سرمایه گذاری ، نیاز به سرمایه اندک ، توزیع یکسان و عادلانه فرصت های سرمایه گذاری بدون توجه به میزان سرمایه و بسیاری از مزایای دیگر که این بازار را سرآمد سایر روش های سرمایه گذاری می کند.
مهمترین مزایای سرمایه گذاری در بورس برای اشخاص
۱- کسب درآمد و سود بیشتر
پس از سرمایه گذاری در بورس، سهامداران از دو محل دریافت سود نقدی و افزایش قیمت سهام، سود کسب می‌کنند. سرمایه گذاری در بورس بازده بالاتر با توجه به ریسک بهینه برای ما خواهد داشت. در بررسی‌های انجام‌شده طی سال ۱۳۸۸ تا ۱۳۹۵ مشخص شد که بورس تهران با ۲۶ درصد بازده در طول ۱۰ سال بیش از همه بازارها بازده داشته است. هرچند میانگین بازده بورس نسبت به سایر بازارها در برخی دوره‌ها کمتر بوده است اما درمجموع عملکرد بلندمدت بهتری نسبت به سایر بازارها داشته است.
چرا در بورس سرمایه گذاری کنیم؟ ۲- حمایت قانونی از سهامداران
یکی دیگر از جنبه‌های مهم سرمایه گذاری اطلاع دقیق از جزئیات بازار مدنظر است. فرض کنید از شما دعوت‌شده تا در کاری سرمایه گذاری کنید و وعده داده‌شده که طی مدت‌زمان محدود سرمایه چند برابری به دست خواهید آورد. آیا این‌یک سرمایه گذاری مطمئن است؟ یا امکان کلاه‌برداری در آن وجود دارد؟ قطعاً پاسخ هر شخص عاقل به این‌گونه سرمایه گذاری ها منفی خواهد بود. دولت برای سرمایه داران ارزش بالایی قائل است تا مردم با آسودگی دارای خویش را در بازار بورس سرمایه گذاری کنند و باعث رونق یافتن چرخه تولید و ایجاد اشتغال شوند بنابراین می‌توانید در بورس بازار امنی را تجربه کنید.
۳- حفظ سرمایه در مقابل تورم
با انتخاب آگاهانه سهم در بورس، ارزش دارایی اشخاص در مقابل تورم حفظ خواهد شد. چراکه با افزایش قیمت کالا در انواع بازارها، ارزش دارایی‌های شرکت نیز افزایش می‌یابد و هر فرد نسبت به میزان سهام خود در دارایی‌های شرکت سهیم است.
۴- امکان سرمایه گذاری با هر مبلغی
هر شخص با توجه به میزان دارای خویش می‌تواند از مبلغ صد هزار تومان تا چند میلیارد تومان فعالیت در بازار بورس را آغاز کند. عملاً هیچ محدودیت ریالی وجود ندارد درحالی‌که برای سرمایه گذاری در بازار مسکن باید به‌اندازه حداقل یک قطعه ملک و در بازار طلا به‌اندازه خرید یک عدد سکه دارایی داشت.
۵- قابلیت نقد شوندگی (دادوستد آسان)
اگر تجربه فروش زمین یا خانه‌ای را داشته باشید کاملاً درک کرده‌اید که پروسه‌ای بسیار زمان‌بر و فرسایشی است. حتی برخی افراد به دلیل نیاز فوری به نقدینگی مجبور به فروش در قیمت‌های بسیار پایین‌تر از حد معمول بوده و متضرر شده‌اند. حال اگر این شخص یک سهم خوب در بازار بورس داشته باشد صرفاً طی چند دقیقه تمامی اوراق بهادار خود را (بدون هیچ دغدغه فکری، صرف زمان یا حتی دارایی) به پول نقد تبدیل خواهد کرد.
پولمان را چطور سرمایه گذاری کنیم؟
تورم و پیامدهای آن موجب شده تا مردم در تکاپوی حفظ پول خود باشند. عدم اطمینان و آینده نامعلوم باعث شده تا در روزگاری که تورم در آن معنا نداشت هم افراد به فکر حفظ سرمایه خود باشند. مثال هفت سال فراوانی و هفت سال قحطی را به یاد دارید؟
این که چطور باید سرمایه خود را ایمن کنیم، همواره سوال مهمی بوده است. اما اصلا سرمایه‌گذاری چیست؟ چرا و چطور سرمایه گذاری کنیم؟ پس انداز کنیم بهتر است یا سرمایه گذاری؟ روش‌های سرمایه‌گذاری کدام است؟ در چه زمینه‌ای سرمایه گذاری کنیم، بهتر است؟ چطور با ریسک کم سرمایه‌گذاری کنیم؟
در این مقاله قصد داریم تعریف کوتاه از سرمایه‌گذاری داشته باشیم. همچنین تفاوت پس‌انداز و سرمایه‌گذاری را توضیح خواهیم دهیم. در ادامه انواع سرمایه‌گذاری را برحسب دارایی و ابزارهای آن معرفی می‌کنیم تا به این سوال که چطور سرمایه‌گذاری کنیم پاسخ دهیم.
مفهوم سرمایه‌گذاری
سرمایه‌گذاری به معنای خرید و نگهداری اقلام دارایی و یا اوراق بهادار است. به وسیله سرمایه‌گذاری می‌توان ارزش دارایی ها را حفظ و حتی بیشتر کرد. در واقع سرمایه‌گذاری به تعویق انداختن مصرف کنونی، در جهت به دست آوردن امکان مصرف بیشتر در آینده است.
فرصت های زیادی برای سرمایه‌گذاری وجود دارد. مبلغ سرمایه‌گذاری،روحیه ریسک‌پذیری و افق زمانی سرمایه‌گذاری افراد باهم متفاوت است. اما تنوع فرصت های سرمایه‌گذاری باعث میشود همه افراد بتوانند زمینه مناسب برای سرمایه‌گذاری خود را پیدا کنند. با توجه به تنوع دارایی‌ها، شما می‌توانید حتی با مبالغ ناچیز اقدام به سرمایه‌گذاری کنید.
تفاوت پس‌انداز و سرمایه‌گذاری
پیش از پاسخ به این سوال که چرا باید سرمایه گذاری کنیم، بهتر است تفاوت پس‌انداز و سرمایه‌گذاری را بدانیم. فرض کنید شما 10 میلیون تومان پول دارید و می‌خواهید آن را برای روز مبادا کنار بگذارید. در این حالت یا پول را به حساب جاری خود واریز می‌کنید، یا به شکل قدیمی آن را زیر بالش پنهان می‌کنید!
هدف شما از این کار این است که اگر روزی اتفاق غیر منتظره‌ای برایتان پیش آمد، کاسه چه کنم دست نگیرید و بتوانید خیلی سریع 10 میلیون تومان پول نقد در دست داشته باشید. این همان مفهوم پس‌انداز است. یعنی شما به‌جای اینکه پول خود را خرج کنید، از آن چشم‌پوشی کرده‌اید تا در موقع نیاز به سراغ آن بروید. اما اگر بخواهید کاری کنید که به جای 10 میلیون تومان امروز، دو سال دیگر 15 میلیون تومان داشته باشید (مبلغ پولتان حفظ و به آن اضافه شده باشد)، یعنی قصد سرمایه‌گذاری دارید. در واقع شما پول امروز خود را نادیده می‌گیرید تا در آینده بیشتر از آن استفاده کنید.
در ادامه به این سوال که چطور سرمایه‌گذاری کنیم پاسخ خواهیم داد.
پس‌انداز مثل این است که شما بذری را در محفظه‌ای بگذارید و آن را زیر خاک پنهان کنید تا هربار چرا در بورس سرمایه گذاری کنیم؟ که باغچه‌تان آفت زده شد به سراغش بروید. اما سرمایه‌گذاری، کاشتن بذر و انتظار به ثمر رسیدن آن است.
چرا سرمایه گذاری کنیم ؟
تورم همواره برای پس‌انداز شما دام پهن کرده‌است. کمتر کسی پیدا میشود که بتواند ادعا کند صرفا با کنار گذاشتن پول توانسته به رویای ایدهآل خود رسیده باشد. پس‌انداز پوشالی است که نمی‌تواند به تنهایی شما را از گزند تورم در امان نگهدارد. اینجاست که سرمایه‌گذاری اهمیت پیدا می‌کند.
چطور سرمایه‌گذاری کنیم ؟
تا به اینجا توضیح دادیم که سرمایه‌گذاری چیست و چرا اهمیت دارد. اما چطور سرمایه‌گذاری کنیم ؟
برای پاسخ به این سوال، شما باید سه مولفه سرمایه‌گذاری را بشناسید:
- محیط سرمایه‌گذاری
- روش‌های سرمایه‌گذاری
- سرمایه‌گذاران
محیط سرمایه‌گذاری
محیط سرمایه‌گذاری شامل سه مولفه مهم است:
1- ابزارهای مالی
2- بازارهای مالی
3- نهادهای مالی
ابزارهای مالی
منظور از ابزارهای مالی انواع دارایی‌های قابل معامله است. از وجه نقد تا انواع اوراق بهادار که مورد معامله قرار میگیرند، ابزارمالی نامیده می‌شوند.
ابزارهای مالی شامل دارایی های زیر هستند:
- پول نقد
- ملک
- سند رسمی (قانونی)
- اوراق بهادار
- اوراق قرضه
اما منظور از اوراق بهادار چیست؟ اوراق بهادار نوعی از دارایی‌های مالی به شکل برگه هستند که نشان‌دهنده حقوق سرمایه‌گذاران بوده و قابلیت نقل و انتقال دارند. هر سرمایه‌گذار با خرید اوراق بهادار صاحب منافع میشود. به طور مثال سهام نوعی از اوراق بهادار است که دارنده آن در ازای پرداخت پول، صاحب بخشی از منافع شرکت میشود.
بازارهای مالی
بازارهای مالی مکانی برای خرید و فروش دارایی‌های مالی هستند. در بازارهای مالی خریداران و فروشندگان اوراق بهادار با یکدیگر روبه‌رو می‌شوند. در این بازارها مکانیزم‌هایی به وجود آمده تا شرکت‌هایی که کمبود منابع مالی دارند به اشخاصی که مازاد منابع مالی دارند مرتبط شوند.
بازار های مالی به دو دسته تقسیم می‌شوند: 1- بازار پول و 2- بازار سرمایه
نهادهای مالی
نهادهای مالی موسسات و واسطه‌های مالی تاثیرگذار بر نحوه داد و ستد اوراق بهادار هستند. نهادهای مالی سازمان‌هایی هستند که ادعاهای مالی در مقابل خود منتشر می‌کنند. واسطه‌های مالی وجوه حاصل از فروش دارایی‌های مالی را به خرید دارایی‌های مالی دیگر اختصاص می‌دهند.
در واقع این نهادها واسطه بین شما (خریداران) و عرضه‌کنندگان (فروشندگان) اوراق بهادار هستند. نهادهای مالی شامل بانک‌ها، شرکت های تامین سرمایه، صندوق‌های مشترک سرمایه‌گذاری، شرکت‌های بیمه، صندوق‌های بازنشستگی هستند.
انواع روش های سرمایه‌گذاری
گفتیم که دارایی‌ها انواع مختلفی دارند. اما اگر کسی قصد سرمایه‌گذاری داشته باشد باید در کدام یک از دارایی‌های این طیف متنوع سرمایه‌گذاری کند؟ برای پاسخ به این سوال ابتدا باید انواع دارایی‌ها را تعریف کنیم.
دارایی ها به دو دسته: واقعی (غیرمالی) و مالی تقسیم می‌شوند.
دارایی‌های واقعی (غیر مالی)
دارایی‌های واقعی نوعی از دارایی‌ها هستند که فیزیکی و مشهود بوده و ارزش آن ها به ویژگی‌های ظاهری وابسته است. مثل: زمین، ساختمان، طلا و جواهرات، که همگی ماهیت فیزیکی دارند. معمولا افراد در دوران تورم برای ایجاد درآمد و فرار از کاهش ارزش پول، اقدام به خرید کالاهای بادوام و مشهود می‌کنند.
البته ممکن است این نوع سرمایه‌گذاری هیچ نوع درآمد جاری و منظمی برای سرمایه‌گذار نداشته باشد (به طور مثال خرید طلا یا ارز برای شما عایدی ماهیانه به همراه ندارد، بلکه تنها از اختلاف قیمت خرید و فروش دارایی سود می‌برید).
دارایی‌های مالی (اوراق بهادار)
دارایی‌هایی که فیزیکی و مشهود نیستند و در حقیقت قراردادهای کتبی بر روی کاغذ هستند. این قراردادها نشانگر حقوق قانونی دارنده، نسبت به منفعتی در آینده به حساب می‌آیند. مثلاً در ازای خرید سهام شما تنها صاحب برگه می‌شوید. اما همین برگه نشان می‌دهد که شما مالک بخشی از منافع شرکت خواهید بود.
منظور از سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار، سرمایه‌گذاری در سهام عادی یا اوراق قرضه است. طبق این روش شما در ازای پرداخت مبلغی در حال حاضر، صاحب بخشی از عایدی شرکت می‌شوید. در این حالت اگر دارنده سهام عادی باشید، منافع شرکت به شکل سود سهام و یا اگر دارنده اوراق قرضه باشید، به شکل بهره به شما پرداخت میشود. از انواع دارایی‌های مالی می‌توان به سهام، اوراق مشارکت، اوراق خزانه و… اشاره کرد. سرمایه‌گذاری در دارایی‌های مالی به دو شکل مستقیم یا غیرمستقیم صورت می‌گیرد.
سرمایه‌گذاران
سرمایه‌گذاران در بازارهای معامله اوراق بهادار به دو دسته تقسیم می‌شوند: 1- اشخاص حقیقی و 2- اشخاص حقوقی
سرمایه‌گذاران حقیقی
سرمایه‌گذاران حقیقی افرادی هستند که با خرید اوراق بهادار در سود و زیان شرکت سهیم می‌شوند. این افراد می‌توانند با سرمایه های جزیی خود وارد بازار سرمایه شوند.پس در واقع شما که به عنوان یک فرد اقدام به سرمایه‌گذاری می‌کنید، در دسته اشخاص حقیقی جای می‌گیرید.
سرمایه‌گذاران حقوقی
منظور از اشخاص حقوقی موسسات و نهادهایی هستند که توان مالی بالایی دارند. بانک ها، شرکت‌های بیمه، صندوق‌های بازنشستگی، شرکت‌های سرمایه‌گذاری و دیگر نهادهای مالی از جمله شخصیت‌های حقوقی هستند. معاملات اشخاص حقوقی معمولا حجم بالایی دارد. به همین دلیل معاملات این اشخاص، تاثیر چشمگیری در ورود و خروج پول به بازار سرمایه و نوسان قیمت ها دارد.
با پول کم چطور سرمایه‌گذاری کنیم؟
گفتیم که تنها راه حفظ ارزش پول در مقابل تورم، سرمایه‌گذاری است. اگر تا به اینجای مقاله به سرمایه‌گذاری علاقه پیدا کرده‌اید حتما در این فکر هستید که برای این کار به چه میزان سرمایه احتیاج دارید. ممکن است این سوال برای شما پیش بیاید که آیا می‌توان با مبالغ پایین سرمایه گذاری کرد؟ چطور با پول کم سرمایه‌گذاری کنیم؟
در پاسخ می‌گوییم بله می‌توان با هر مبلغی سرمایه‌گذاری کرد. همانطور که گفتیم ابزارهای بسیار متنوعی برای سرمایه‌گذاری وجود دارد. سرمایه‌گذاری در زمین و املاک نیازمند سرمایه کلانی است. ولی برای سرمایه‌گذاری در بورس، صندوق‌های سرمایه‌گذاری، طلا، ارز و سپرده‌گذاری در بانک، نیازی به سرمایه هنگفت ندارید. شما می‌توانید سرمایه‌گذاری در بورس را با سرمایه 500 هزار تومانی شروع کنید.
پیش از شروع سرمایه‌گذاری در بورس، لازم است تا گام‌های ورود به بازار بورس را طی کنید. ثبت نام در سجام، عضویت در کارگزاری و دریافت کد بورسی سه گام اصلی ورود به بورس است.
سخن آخر
در این مقاله تعریف کردیم که سرمایه‌گذاری چیست. گفتیم که تنها راه حفظ ارزش پول در مقابل پیامدهای تورم، سرمایه‌گذاری است. برای پاسخ به این سوال که چطور سرمایه‌گذاری کنیم محیط سرمایه‌گذاری را تعریف کردیم و گفتیم که هر محیط سرمایه‌گذاری متشکل از ابزار، نهاد و بازار است. همچنین به انواع روش های سرمایه‌گذاری اشاره کردیم و توضیح دادیم که سرمایه‌گذاری در دارایی ها، به دو روش سرمایه‌گذاری در دارایی های مالی و غیرمالی صورت می‌گیرد.
چرا در بورس سرمایه گذاری کنیم؟
چیز زیادی از بورس نمی‌دانید؟ با مطالعه محتوای آموزشی دانش بورسی خود را افزایش داده و به سودهای بیشتری دست یابید. روی لینک زیر بزنید و رایگان آموزش ببینید.
دوره‌های آموزشی آموزش بورس، تضمین کاهش ریسک سرمایه‌گذاری است. برای موفقیت در بورس با شرکت در کلاس های آموزشی بر روی خودتان سرمایه گذاری کنید.
درباره اقتصاد بیدار کارگزاری اقتصاد بیدار را بیشتر بشناسید و آگاهانه آن را برای انجام فعالیت های بورسی خود انتخاب کنید.
سرمایه‌گذاری در بورس طرفداران بسیاری در بین کسانی که به دنبال کسب بیشترین بازده از بازار مالی هستند. این سرمایه‌گذاری می‌تواند به دو روش مستقیم و غیرمستقیم انجام شود. سرمایه‌گذاری غیرمستقیم شامل سبدگردانی و صندوق‌های سرمایه‌گذاری راهکار بسیار مناسبی برای کاهش ریسک و کسب بیشترین بازده است چرا که سرمایه شما توسط متخصصین بازار مدیریت میشود. از طرف دیگر سرمایه‌گذاری مستقیم نیازمند دانش، تجربه و مهارت بسیار زیادی از طرف شما می‌باشد.
راهکارهای سرمایه گذاری غیر مستقیم
سبدگردانی اختصاصی
در این روش با برگزاری جلسات مشاوره تخصصی و ریسک سنجی حرفه‌ای، مخصصین باسابقه اقتصاد بیدار یک سبد کاملا اختصاصی با توجه به نیازمندی و شخصیت شما را تشکیل خواهند داد.
صندوق درآمد ثابت سپر
صندوق درآمد ثابت با سود بیشتر از بانک، روزشمار و بدون ریسک یک راهکار بسیار مطمئن برای سرمایه گذاری تضمینی است. این صندوق عمده سرمایه‌گذاری خود را در اوراق درآمد ثابت انجام می‌دهد.
صندوق سهامی ارزش
صندوق سهامی یک راهکار خوب برای سرمایه گذاری است. این صندوق با سرمایه گذاری در سهام مستعد و با تکیه بر تیم متخصص، بازدهی مناسبی را ایجاد می‌کند و ریسک پایین‌ترین نسبت به معامله مستقیم دارد.
راهکارهای سرمایه‌گذاری مستقیم
معامله‌گر خود باشید
منظور از سرمایه گذاری مستقیم این است که شما با دریافت کد بورسی، افتتاح حساب نزد کارگزاری و دریافت کد آنلاین می‌توانید به صورت مستقیم اقدام به خرید و فروش سهام کنید. فراموش نکنید که سرمایه‌گذاری مستقیم ریسک بالاتری نسبت به سرمایه گذاری غیرمستقیم دارد.
چرا در بورس سرمایه‌گذاری کنیم؟
برای سرمایه‌گذاری در بورس نیاز به سرمایه زیادی ندارید و با حداقل مبلغ پانصد هزار تومان می توانید به خرید سهام بپردازید.
در صورت نیاز به پول نقد، سهام شما در کمترین زمان ممکن و بدون زحمت قابل تبدیل شدن به پول نقد و قابل استفاده است.
فرقی نمی‌کند کجای دنیا باشید، فقط کافیست با لپ تاپ و یا تلفن همراه خود به اینترنت وصل شوید و معاملات خود را از طریق سامانه های معاملاتی آنلاین انجام دهید.
نحوه خرید صندوق‌های سرمایه‌گذاری ارزش و سپر
وارد پنل معاملاتی کارگذاری خود شوید و نام نماد صندوق را جست و جو کنید. صندوق سهامی ارزش آفرین بیدار را با نماد "ارزش" و صندوق در آمد ثابت سپر را با نماد "سپر" یافت خواهید کرد.
در این مرحله دقیقا مانند گذشته و سایر سهم‌هایی که خرید می‌کنید، تعداد سهام صندوقی که قصد خرید آن را دارید به همراه قیمت مورد نظر انتخاب کرده و سفارش خرید خود را ثبت کنید.
تبریک! شما با خرید واحدهای ارزش و سپر در صندوق سرمایه‌گذاری مورد نظر خود سرمایه‌گذاری کرده‌اید و از خدمات حرفه‌ای مدیریت سهام توسط متخصصین و کاهش ریسک سرمایه‌گذاری برخوردار خواهید شد.
برای خرید صندوق قابل معامله در بورس، حساب کارگزاری ندارید؟
سبدگردانی؛ سرمایه گذاری اختصاصی شما
سبدگردانی روشی کارآمد برای افرادی است که قصد دارند مدیریت سرمایه خود را به یک کمیته تخصصی سرمایه‌گذاری بسپارند تا طبق ریسک سنجی حرفه‌ای و شناخت فرد، سرمایه ایشان را به بهترین شکل سرمایه‌گذاری کند.
سبدگردانی اقتصاد بیدار با تکیه بر کمیته سرمایه‌گذاری حرفه‌ای، مشاوره‌های فردی تخصصی را به شما ارائه داده و یک سیستم معاملاتی حرفه‌ای با بیشترین بازدهی را برای شما طراحی خواهیم کرد.
برای درخواست مشاوره رایگان، وارد صفحه سبدگردانی شده و فرم مربوطه را تکمیل نمایید. همکاران ما با شما تماس میگیرند و راهنمایی‌های لازم را به شما ارائه خواهند داد.
سکان دار معاملات خودتان باشید
معامله‌گری یکی از جذاب‌ترین و پویاترین مشاغلی است که افراد زیادی به آن مشغول هستند. کسب سود، از جمله عواملی است که افراد را ترغیب به معامله‌گری می‌کند.
برای شروع معاملات مستقیم باید در کارگزاری افتتاح حساب کنید و نسبت به احراز هویت خود اقدام کنید.
بعد از تکمیل ثبت نام می‌توانید با استفاده از سامانه‌های معاملاتی اقتصاد بیدار، معاملات خود را شروع کرده و وارد دنیای جذاب معاملات بورس شوید.
چگونه سرمایه گذاری کنیم؟ معرفی انواع روش های سرمایه گذاری
چگونه سرمایه گذاری کنیم؟ شاید این سوال برای همه افرادی که قصد سرمایه گذاری دارند به وجود آمده باشد. در این مطلب انواع روش های سرمایه گذاری را معرفی خواهیم کرد.
چگونه سرمایه‌گذاری کنیم و اصولاً در چه جاهایی می‌توانیم سرمایه خود را قرار بدهیم؟ این سؤال به همراه سؤالات دیگر مانند ریسک‌های موجود در هر بازار و نکات مهم در این راستا، جزو مطالبی است که در ادامه قصد داریم به آنها پاسخ دهیم. در این مقاله یاد می‌گیریم که مهمترین انواع بازارهای مالی در ایران کدام هستند و در چه شرایط هر کدام را انتخاب کنیم. سپس بهترین روش سرمایه‌گذاری در ایران را بررسی کرده و نکات مهمی را در خصوص سرمایه‌گذاری مناسب بررسی خواهیم کرد.
سرمایه‌گذاری به چه معناست؟
پیش از آن که به این مسئله بپردازیم که چگونه سرمایه‌گذاری کنیم، می‌خواهیم به تعریفی کلی از سرمایه‌گذاری دست پیدا کنیم. سرمایه‌گذاری می‌تواند معناهای مختلفی داشته باشد. حتی در زمینه‌های مختلف نیز می‌توان تعاریف متنوعی برای سرمایه‌گذاری بیان کرد. مثلاً یک دانشجو زمان خود را سرمایه‌گذاری می‌کند تا یک مقاله علمی بنویسد. یا فرد دیگری روی ملک سرمایه‌گذاری می‌کند تا در آینده به سوددهی برسد.
به‌طورکلی، سرمایه‌گذاری به این معناست که یک نوع دارایی را در جای معینی صرف کنید تا بتوانید در آینده دور یا نزدیک از سود آن استفاده کنید. سرمایه‌گذاری می‌تواند روی زمین، طلا، اوراق بهادار، زمان، توانمندی‌های شخصی یا موارد دیگر باشد. اما چیزی که اینجا مدنظر ما است، سرمایه‌گذاری مالی است.
چرا باید سرمایه‌گذاری کنیم؟
در دنیای امروز شغل و درآمد تعیین‌کننده‌ترین معیار برای سنجش کیفیت زندگی است. اگر درآمد مشخصی داشته باشید که بتوانید با کمک آن قبض‌های خود چرا در بورس سرمایه گذاری کنیم؟ چرا در بورس سرمایه گذاری کنیم؟ را پرداخت کنید، مسکن خود را تأمین کنید و مشکلی برای فراهم کردن غذای مناسب نداشته باشید، می‌توانید در یک روز تعطیل با خیال راحت روی صندلی راحتی لم بدهید و لذت نوشیدن یک فنجان چای خوش‌رنگ را به‌خوبی حس کنید. تأمین مایحتاج اولیه زندگی طبیعتاً حسی از آرامش را به شما خواهد داد.
اما اگر ناگهان با بحران مالی مواجه شوید چه؟ اگر شغل خود را از دست بدهید؟ اگر بخواهید خانواده‌تان را به یک سفر طولانی پرهزینه ببرید؟ باز هم احساس آرامش خواهید داشت؟
مسلماً تا پشتوانه مالی مناسبی نداشته باشید، خیال شما نمی‌تواند نسبت به آینده و یک زندگی واقعاً مرفه راحت باشد. بسیاری از ما نمی‌توانیم به‌جز تأمین نیازهای اولیه، هزینه‌های دیگر را هم تامین کنیم. اینجا است که اهمیت سرمایه‌گذاری مشخص میشود. سرمایه‌گذاری این امکان را فراهم می‌کند با مقادیر اندکی درآمد، بتوانید ذره ذره سرمایه‌گذاری‌های خرد انجام داده و از سود آنها در آینده بهره ببرید. اینکه چقدر میزان سرمایه‌گذاری شما کم باشد مهم نیست، مهم این است بتوانید از یک سود مداوم با شیب مثبت در مدت زمان طولانی استفاده کرده و در امر سرمایه‌گذاری مداومت به خرج بدهید.
چگونه سرمایه‌گذاری کنیم؟
خب حالا به موضوع اصلی مقاله می‌رسیم و آن پاسخ به این پرسش است که چگونه سرمایه‌گذاری کنیم؟ در پاسخ باید گفت روش‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری وجود دارند که بسته به موقعیت‌های مختلف می‌توانید از هرکدام از آنها استفاده کنید. نحوه سرمایه‌گذاری درست این است که ابتدا گزینه‌های مختلف را بررسی کرده و نقاط ضعف و قوت هر کدام را بشناسید. سپس بررسی کنید که کدام مورد بیشتر با شرایط شما همخوانی دارد. بعدازآن با کسب اطلاعات لازم یا بهره گرفتن از کمک متخصصان می‌توانید سرمایه‌گذاری خود را آغاز کنید. در ادامه مطلب بررسی می‌کنیم که مهمترین زمینه‌های سرمایه‌گذاری در کشور ما کدام هستند و چه راه‌هایی پیش روی شما در مسیر کسب درآمد بیشتر وجود دارد:
سرمایه‌گذاری روی ملک
یکی از انواع روش‌های سرمایه‌گذاری، ورود به بازار املاک است. به‌طورکلی روند قیمت ملک در ایران روندی صعودی دارد و شما با وارد کردن دارایی خود به این بازار، در بلند مدت ضرر نخواهید کرد. اما دو مسئله وجود دارد:
اول اینکه در بازار مسکن کشور ما، بعد از دوران صعود قیمت، رکود بازار به وجود می‌آید که به معنی کاهش خرید و فروش است. بنابراین طبیعی است هرچه با شدت بیشتری ملک شما افزایش قیمت را تجربه کند، احتمالاً تعداد مشتریان بالقوه برای خرید آن هم روزبه‌روز کمتر می‌شوند. ازاین‌رو در دوره‌های زمانی رکود بازار، به سختی می‌توانید سرمایه خود را نقد کنید. بنابراین سرمایه‌گذاری روی ملک را زمانی انتخاب کنید که هم سرمایه قابل توجهی در دست و بالتان داشته باشید و هم مطمئن باشید که برای نقد کردن آن عجله‌ای نخواهید داشت.
سرمایه‌گذاری روی طلا و سکه
اگر در مسیر آموزش سرمایه‌گذاری باشید احتمالاً به چرا در بورس سرمایه گذاری کنیم؟ شما خواهند گفت که یکی از مطمئن‌ترین بازارها در طولانی‌مدت، بازار طلا و سکه است که خب واقعیت هم دارد. این بازار در کشور ما به شدت محبوب است و بیشتر مردم حتی کسانی که تازه وارد هستند، این بازار را به هر زمینه دیگری برای سرمایه‌گذاری ترجیح می‌دهند. دلیل آن هم مشخص است:
همه افراد می‌توانند با میزان سرمایه‌های اندک در این بازار سهمی داشته باشند. علاوه بر این خرید طلای زینتی هم جنبه کاربردی دارد و هم جنبه سرمایه‌گذاری. بازدهی نسبتاً خوب در زمان‌های طولانی هم از مزایای این روش است. البته توجه داشته باشید که بازدهی سکه بیشتر از طلا است و معمولاً می‌توانید به صورت سالانه روی سوددهی بیش از نرخ تورم در بازار سکه حساب کنید. هر زمان هم که بخواهید، می‌توانید تمام یا بخشی از سرمایه خود را نقد کنید که مزیت بسیار مهمی به حساب می‌آید.
اما از طرف دیگر، باید بدانید که نوسان در بازار سکه و طلا بسیار زیاد است. بنابراین در کوتاهمدت ممکن است سود که نداشته باشید هیچ، ضرر هم بکنید. حباب قیمتی در بازار طلا و سکه هم مسئله‌ای نیست که در کشور ما ناشناخته باشد. بنابراین در زمان‌های کوتاه ممکن است این بازار ریسک زیادی داشته باشد؛ خصوصاً آنکه با یک خبر سیاسی کل این بازار می‌تواند آشفته شود.
سرمایه‌گذاری روی ارز
ارز هم مانند طلا فرصت خوبی برای حرفه‌ای‌ها است تا با سرمایه‌های کمتر، سود خوبی در بلندمدت یا میان‌مدت کسب کنند. اما اگر در این مسیر تازه‌وارد هستید، ممکن است تمام سرمایه خود را بر باد بدهید. این بازار در عین مزایایی که دارد، در کوتاهمدت می‌تواند بسیار نوسانی بوده و پر ریسک باشد. خصوصاً اینکه ازنظر دولتی نیز دست شما خیلی هم برای سرمایه‌گذاری آزاد روی بازار ارز باز نیست.
سرمایه‌گذاری در بانک
سرمایه‌گذاری در بانک ساده‌ترین و مطمئن‌ترین روشی است که می‌توان برای حفظ ارزش پول به آن متوسل شد. در این روش بانک سود سالانه‌ای را به سپرده شما اختصاص می‌دهد که مطابق با نرخ تورم تعیین‌شده است. البته گاهی مبلغ این سود ممکن است پایین‌تر از نرخ تورم باشد که به این معناست که شما قرار است بخشی از ارزش پول خود را از دست بدهید.
اگر نرخ تورم و سود سالانه برابر باشند، تنها مزیت این روش این است که ارزش پول شما حفظ شده ولی تغییری نمی‌کند. درصورتی‌که نرخ سود سالانه بانکی از نرخ تورم بیشتر باشد، به اندازه مابه‌التفاوت آن می‌توانید سود ناشی از سرمایه‌گذاری را انتظار داشته باشید.
سرمایه‌گذاری در بورس
سرمایه‌گذاری در بازار بورس یکی از مهمترین انواع روش‌های سرمایه‌گذاری است که می‌تواند بسیار سودده باشد. این بازار بستری جذاب برای افراد مختلف است که هر کدام ممکن است با سرمایه‌ای در حد 500 هزار تومان تا میلیاردها تومان وارد آن شده و سرمایه‌گذاری خود را آغاز کنند.
بازار سرمایه این امکان را فراهم می‌کند که هر فردی با هر میزان درآمد بتواند سهمی هرچند اندک از این خوان گسترده داشته باشد. اما مراقب باشید! بازار بورس ممکن است بسی فریبنده باشد. اگر گول ظواهر را بخورید و بدون اتکا به دانش تخصصی وارد این میدان شوید، سرمایه خود را در ریسک بزرگی قرار داده‌اید.
در بازار بورس می‌توانید از عرضه‌های اولیه شروع کنید که به سرمایه اندک نیاز دارند و سودی مطمئن را به شما می‌دهند. به‌علاوه صندوق‌های سرمایه‌گذاری هم موجود هستند که به جای شما، سرمایه‌گذاری تخصصی را انجام داده و در ازای آن سود دریافت می‌کنند.
انواع روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار مالی
سرمایه‌گذاری مستقیم
سرمایه‌گذاری مستقیم توسط خود فرد انجام شده و مدیریت میشود. مثلاً شما شخصاً اقدام به خرید سهام بورس کرده و سبد بورسی خود را مدیریت می‌کنید. در این روش، میزان تبحر و دانش شما تعیین‌کننده سودی است که قرار است از این نحوه سرمایه‌گذاری عایدتان شود.
سرمایه‌گذاری غیرمستقیم
در سرمایه‌گذاری غیرمستقیم یک فرد یا شرکت به جای شما اقدام به سرمایه‌گذاری می‌کند. این روش که بیشتر در بازار بورس رایج است، به‌نوعی توسط واسطه‌ها مدیریت میشود. در این روش شما زمان یا دانش کافی برای مدیریت سرمایه خود را ندارید. بنابراین به صندوق‌های سرمایه‌گذاری که مورد تائید سازمان بورس و اوراق بهادار هستند مراجعه کرده و از یکی از آنها می‌خواهید سرمایه‌گذاری را برای شما انجام دهند. در این روش یک تیم حرفه‌ای روی مدیریت سرمایه شما نظارت کرده و سودی نسبتاً تضمین شده کسب خواهید کرد.
بهترین روش سرمایه‌گذاری در بورس
بعد از تمام این صحبت‌ها حتماً قرار است بپرسید پس بهترین روش سرمایه‌گذاری در ایران چیست؟ پاسخ قطعاً قرار نیست برای همه افراد یکسان باشد. تا اینجای مقاله اگر همه موارد را به خوبی بررسی کرده باشید، متوجه شده‌اید که هر فرد با توجه به میزان دارایی، میزان ریسک‌پذیری، دانش تخصصی و شرایط کلی اقتصادی در کشور می‌تواند گزینه‌های متفاوتی چرا در بورس سرمایه گذاری کنیم؟ داشته باشد. برای یک فرد سرمایه‌گذاری در ملک گزینه بهتری است اما فرد دیگر به نقدشوندگی دارایی‌اش بیشتر اهمیت می‌دهد و به‌جای ملک، به بازار طلا یا بورس روی می‌آورد. فرد دیگر ممکن است تنها به حفظ ارزش سرمایه‌اش توجه داشته باشد و بانک را بهترین گزینه بداند. اما به‌طورکلی این نکات را مدنظر داشته باشید:
بهترین روش سرمایه‌گذاری در بورس ایران
آمارها نشان می‌دهد که علیرغم نوسان‌های مختلف، در طول 20 سال گذشته شاخص بورس بازدهی به مراتب بیشتری از سایر بازارها داشته است. بعد از آن بازار طلا و مسکن و در انتها نیز بازار ارز را داریم. هر چند که ممکن است سال‌هایی را به خاطر داشته باشید که بازار بورس با ریزش مواجه شده است، اما آمارها در 20 سال گذشته نشان از بازدهی مثبت این بازار در طول زمان دارد.
بهترین روش سرمایه‌گذاری با پول کم
اگر پولتان کم است، گزینه‌های طلا، بازار بورس و بازار ارز برای شما بهتر هستند. اما بازار طلا و ارز پیچیدگی‌های زیادی دارند و در کوتاهمدت سود زیادی نصیبتان نمی‌کنند. بنابراین سرمایه گذاری در بورس و خصوصاً خرید عرضه‌های اولیه گزینه بهتری هستند. خصوصاً آنکه با سرمایه اندک می‌توانید با اعتماد به صندوق‌های سرمایه‌گذاری سود مناسبی را دریافت کنید.
بهترین روش سرمایه‌گذاری با پول زیاد
اگر دارایی زیادی دارید، همه روش‌های سرمایه‌گذاری می‌توانند برای شما مناسب باشند. اما تفاوت در این است که مثلاً بازار ارز یا طلا می‌تواند به شدت تحت تأثیر اخبار سیاسی و اقتصادی باشد و در کوتاهمدت حباب زیادی پیدا کند. بازار ملک نیز حتی اگر در رکود نباشد، به سختی می‌تواند به دارایی نقدی بدل شود. خصوصاً آنکه اگر بخواهید سرمایه‌تان را نقد کنید، باید کل ملک را بفروشید. درحالی‌که سرمایه‌گذاری در بازار بورس این امکان را فراهم می‌کند که سودی به مراتب بیشتر از نرخ تورم (در صورت سرمایه‌گذاری صحیح) کسب کرده و هر زمان که بخواهید، هر بخش از دارایی‌تان را نقد کنید.
شروع سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی
بازار مالی به معنای هر بازاری است که در آن گردش سرمایه و تجارت صورت می‌گیرد و بازار بورس زیرمجموعه‌ای از بازارهای مالی است. به طور کلی اگر بخواهید قدم در این راه بگذارید، توصیه می‌کنیم بازار بورس را انتخاب کنید. کافی است کد بورسی را دریافت کنید.
اگر ساکن تهران باشید کار شما ساده است. می‌توانید از خدمات غیرحضوری کارگزاری ما یعنی کارگزاری سرمایه و دانش استفاده کرده و ثبت‌نام خود را تکمیل کنید. اما اگر در شهرستان‌ها حضور دارید باید به شعب کارگزاری مراجعه کنید.
بعد از اتمام این مراحل باید ثبت نام در سامانه سجام انجام شده باشد و کد بورسی و کد پیگیری 10 رقمی را دریافت کرده باشید. اینجا شما می‌توانید سرمایه‌گذاری در بورس را آغاز کنید. اما اگر بابت حفظ سرمایه خود نگرانی دارید، می‌توانید از خدماتی مانند سبدگردانی یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری استفاده کنید. سبدگردانی به معنی این است که افراد خبره به جای شما مدیریت دارایی‌تان در بورس را بر عهده دارند.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیز از ابزارهایی هستند که در این راستا در اختیار شما قرار دارند. این صندوق‌ها سرمایه افراد و شرکت‌ها را جمع کرده و در بازارهای مالی مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنند. سپس سود مشخصی را از این سرمایه‌گذاری در اختیار شما قرار می‌دهند. در این روش شیب سود دریافتی شما معمولاً مثبت است و ریسک به خطر افتادن سرمایه به شدت کم میشود.
مهمترین نکات در سرمایه‌گذاری
قبل از شروع سرمایه‌گذاری یک بازه زمانی مناسب برای خود انتخاب کنید. بازه کوتاهمدت بین 0 تا 3 ماه است که معمولاً نباید سود چندانی در این زمان انتظار داشته باشید.
بازه زمانی بین 3 تا 6 ماه نیز میان‌مدت است که در برخی از موارد مانند بازار بورس می‌تواند سود قابل قبولی داشته باشد.
در سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت یعنی بیشتر از 6 ماه، استراتژی مشخصی باید داشته باشید که بتوانید سرمایه خود را حفظ کنید.
در این مسیر حتماً از کمک متخصصان و افراد باتجربه کمک بگیرید.
مطالعه در مورد بازارهای مالی را فراموش نکنید.
حد مشخصی برای ضرر خود تعیین کنید. مثلاً اگر بیش از 15 درصد سرمایه خود را از دست دادید، خروج از بازار را به‌عنوان یک گزینه جدی در نظر بگیرید.
تبلیغات را مبنای سرمایه‌گذاری خود قرار ندهید.
در این مقاله که یاد گرفتیم چگونه سرمایه‌گذاری کنیم، نشان داده شد که ارزش تخصص و دانش قابل مقایسه با تبلیغات توخالی و پر زرق‌وبرق نیست.
سرمایه گذاری در بورس ایران به چه روش هایی انجام می شود؟
زمانی، سپرده گذاری در بانک، بهترین سرمایه گذاری در ایران به شمار می‌رفت. اما اکنون و به واسطه وجود تورم‌های بالا – بنا بر اظهارات مراجع رسمی نرخ تورم سالیانه حدود ۴۰-۵۰ درصد است – روز به روز از ارزش سرمایه مردم کاسته میشود. به همین دلیل، افراد زیادی در جستجوی بازارهای مختلف برای سرمایه گذاری می‌گردند تا دست کم، ارزش پولشان حفظ شود. در ایران، بازارهای گوناگونی برای سرمایه گذاری وجود دارد. می‌توان در این زمینه به سرمایه گذاری در مسکن، سرمایه گذاری در ارز، سرمایه گذاری در طلا، سرمایه گذاری در خودرو و بورس اشاره کرد. هر کدام از این بازارها، مزایا و معایب خود را دارند. در این مقاله از خانه سرمایه به سراغ سرمایه گذاری در بورس می‌رویم.
ویدیو مزایای سرمایه گذاری در بورس
مزیت سرمایه گذاری در بورس-بخش اول
مزیت سرمایه گذاری در بورس-بخش دوم
مزیت سرمایه گذاری در بورس-بخش سوم
مزایا و معایب سرمایه گذاری در بازار ارز، طلا و بورس
از آنجایی که قیمت طلا وابستگی بالایی به دلار دارد بنابراین همگرایی زیادی بین نوسانات قیمتی آنها وجود داشته و قیمتشان با همدیگر بالا و پایین می‌رود. پس می‌توان طلا و ارز را یک بازار در نظر گرفت و تفاوتی بین آنها قائل نشد.
اما یک سوال مهم! شما هر روز تراول‌های ۵۰ هزار تومانی چاپ جدید را می‌بینید و به چشمتان آشنا هستند. به نظر شما چند درصد از افراد جامعه می‌توانند تراول اصل را از تقلبی به درستی تشخیص دهند؟ اگر پاسختان چندان مطلوب نیست، پس با چه اطمینان خاطری به سمت سرمایه گذاری روی دلار یا سایر ارزها – که به وفور تقلبی‌های آن یافت میشود – خواهید رفت؟ مهم‌تر از همه این پرسش است که طلا و دلار خریداری شده را کجا می‌خواهید نگهداری کنید؟
تصور ذهنیتان در مورد طلا چگونه است؟ آیا شما هم این‌گونه فکر می‌کنید که سرمایه گذاری روی طلا ضرری ندارد، چون طلا مدام در حال رشد است؟ بد نیست نگاهی به نمودار زیر بیندازید. این نمودار نشان می‌دهد که طلا از تیرماه ۱۳۹۲ تا تیرماه ۱۳۹۶ هیچ رشدی نداشته است. در نتیجه، سرمایه گذاری در طلا فکر چندان عاقلانه‌ای نیست.
در نهایت به سراغ سرمایه گذاری در بورس می‌رویم. سرمایه گذاری در بازار بورس مزایای زیادی دارد. یکی از مهمترین مزیت‌های آن، نقد شوندگی بالای این بازار است. نقد شوندگی این امکان را در اختیار شما قرار می‌دهد تا هر وقت که به پولتان نیاز داشتید، بتوانید خیلی سریع آن را به وجه نقد تبدیل کنید. از مزیت‌های مهم دیگر می‌توان به این موضوع اشاره کرد که در بورس، جنس و کالای تقلبی – مثل دلار و طلا – وجود ندارد. بورس، مزیت‌های زیادی دارد و روز به روز، بر طرفداران سرمایه گذاری در بورس و خرید سهام شرکت‌ها افزوده میشود. یادتان باشد که بدون مطالعه و آموزش بورس، قطعا نمی‌توانید موفقیت‌های مستمر و پایداری داشته باشید.
اولین قدم برای سرمایه گذاری در بورس
بورس، مکانی – نه لزوماً فیزیکی – است که سهام شرکت‌ها در آن معامله میشود. در حقیقت، بورس، بازاری است که در آن خریدارها و فروشنده‌های سهام، دارایی خود – همان سهام – را به فروش می‌رسانند. برای شرکت در این بازار به آی دی یا شناسه یا به قول معروف، کد سهامداری نیاز دارید. این کد به شما کمک می‌کند تا خرید و فروش‌ها را به نام خودتان انجام دهید. در نتیجه، اولین قدم برای سرمایه گذاری در بورس، معرفی خود به کارگزاران بورس و دریافت کد سهامداری است. برای دریافت کد بورسی یا کد سهامداری، می‌توانید به صورت حضوری و غیرحضوری (اینترنتی) اقدام کنید. در گوگل جستجو کنید: «دریافت کد بورسی». سپس یک شرکت کارگزاری نزدیک به خود را پیدا کنید و به همراه مدارک شناسایی به سراغ آن بروید.
در قدم‌های بعدی باید برای انتخاب سهام و خرید و فروش آن تصمیم‌گیری کنید. اصل ماجرا برای سرمایه گذاری در بورس و آغاز سودآوری در این مرحله اتفاق می‌افتد. در مرحله قبلی نیازی به دانش سرمایه گذاری نداشتید و فرایند دریافت کد سهامداری نهایتاً ۳ روز کاری طول می‌کشد. اما در مرحله بعد باید قادر باشید از بین شرکت‌های متعددی که در بورس حاضر هستند و با استفاده از روش‌ها و شیوه‌های تحلیل در بورس معامله سهام را آغاز کنید.
درست است که این مرحله را نمی‌توان در دو یا سه روز سپری کرد، اما با مدیریت، مطالعه صحیح و استفاده از آموزش‌های کاربردی بورس، خیلی راحت می‌توانید این مسیر را پیموده و به سودآوری قابل توجهی دست یابید. خانه سرمایه در طول چندین سال فعالیت خود در این حوزه و آموزش روش های سرمایه گذاری در بورس به توسعه فرهنگ سرمایه گذاری در این بازار پرداخته است.
روش های سرمایه گذاری در بورس
در بورس به چندین روش می‌توان به معامله پرداخت. در گذشته که هنوز اینترنت پرسرعت و گوشی‌های هوشمند در کشورمان ظهور نکرده بودند، معاملات سهام فقط به صورت حضوری انجام می‌شد. در معاملات حضوری، برای خرید و فروش باید به کارگزاریتان مراجعه می‌کردید و پس از تکمیل فرم‌های ارسال سفارش، کارگزاران سفارش شما را وارد سامانه معاملاتی می‌کردند. این کار درست مانند این است که برای انتقال مبلغی پول به بانک مراجعه کرده‌اید و پس از پر کردن فرم‌های مربوطه این خدمات به شما ارائه می‌شوند.
پس از ظهور اینترنت پرسرعت و به دلیل محدودیت‌هایی که سرمایه گذاران برای حضور در شرکت کارگزاری داشتند، معاملات حضوری جای خود را به معاملات اینترنتی و آنلاین دادند. البته نه به این معنا که معاملات حضوری منسوخ شده باشد؛ بلکه هنوز بسیاری از سرمایه گذاران قدیمی در ساعت معاملات (۸:۳۰ الی ۱۲:۳۰) در شرکت‌های کارگزاری حضور دارند و معاملات خود را به صورت حضوری انجام می‌دهند.
اما در معاملات آنلاین و اینترنتی که عمر آن تقریباً به ده سال می‌رسد، افراد نیازی به حضور در شرکت کارگزاری ندارند. کارگزاری برای هر یک از مشتریان خود یوزر و پسورد تعریف می‌کند. به این ترتیب، سرمایه گذاران می‌توانند وارد سامانه معاملاتی آن کارگزار شوند و در هر جای ایران، مستقیم اقدام به خرید و فروش سهام نمایند. اکانت (یوزر و پسورد) معاملات آنلاین و اینترنتی را می‌توانید همزمان با دریافت کد بورسی از کارگزارتان درخواست نمایید یا حتی پس از آن، از کارگزارتان بخواهید که به شما اجازه انجام معاملات آنلاین را بدهد.
با وجود اینکه معاملات آنلاین و معاملات اینترنتی از نظر معنایی به هم شباهت دارند اما در واقع متفاوت از یکدیگر عمل می‌کنند و هر کدام یوزر و پسورد خود را دارند. در معاملات اینترنتی، شما درخواست خرید و فروش سهام را وارد می‌کنید و این درخواست به کارگزاری ارسال میشود. اگر کارگزاری با درخواست شما موافقت کند، آن سفارش را برای انجام به هسته معاملات ارسال می‌کند. اما در معاملات آنلاین، دیگر کارگزاری در انجام سفارش نقشی ندارد و سفارش‌ها بدون دخالت کارگزاری به هسته معاملات ارسال و انجام می‌شوند. این روزها معاملات آنلاین طرفداران بیشتری از معاملات اینترنتی دارند چون سریع‌تر انجام می‌شوند و نیازی به تأیید کارگزاری ندارند. معاملات آنلاین در بستر اپلیکیشن‌های موبایلی نیز ارائه شده‌اند. شما می‌توانید آنها را روی موبایل خود نصب کنید و به خرید و فروش سهام بپردازید.
در نهایت، نوع دیگری از معاملات هم هستند که به صورت تلفنی انجام می‌شوند. در این شیوه که بیشتر ویژه مشتریان پر معامله و سرشناس کارگزاران است، سرمایه گذار طی یک تماس تلفنی با شرکت کارگزاری، سفارش خود را ارائه می‌دهد و کارگزاری آن سفارش را وارد سامانه معاملات می‌کند. در نتیجه پس از اینکه کد بورسی خود را دریافت کردید به چهار روش می‌توانید به سرمایه گذاری در بورس بپردازید:
معاملات حضوری
معاملات آنلاین (رایج ترین روش)
معاملات اینترنتی
معاملات تلفنی
مزایای سرمایه گذاری در بورس
حداقل سرمایه در بورس: سرمایه گذاری در بورس مزایای فراوانی دارد که به برخی از آنها در این قسمت اشاره می‌کنیم. یکی از مهمترین مزایای آن، سرمایه مورد نیاز اندک است. حداقل سرمایه لازم برای اینکار ۵۰۰ هزار تومان است. نیازی نیست همانند بازار مسکن، سرمایه چند صد میلیون تومانی داشته باشید. بورس، کشش سرمایه گذاری از ۵۰۰ هزار تومان تا چند صد میلیارد تومان را دارد.
قانونی بودن بورس: از مزایای دیگر بورس می‌توان به قانونی بودن آن اشاره کرد. تمام خرید و فروش‌های شما در بورس قانونی هستند و پشتوانه قانونی دارند. در نتیجه خیال شما راحت است که جنس تقلبی، غیراصل و قاچاق به شما نمی‌فروشند یا اینکه سرمایه شما را به سرقت نمی‌برند. همه اینها مزایایی هستند که در کمتر بازاری می‌توان آنها را یافت. وقتی شما سهامی را در بورس خرید و فروش می‌کنید قانون از شما حمایت می‌کند. اما خرید و فروش سهام در خارج از بورس هیچ پشتوانه قانونی ندارد. مثلا خرید و فروش دلار همواره با استرس دستگیر شدن توسط نیروی انتظامی همراه است.
نقدشوندگی: یکی از مزیت‌های مهمی که بورس را از بیشتر بازارهای موجود متمایز می‌کند، نقدشونده بودن سرمایه گذاری ها در بورس است. مزیت نقدشوندگی بودن دارایی یعنی شما با خیال راحت و سریع می‌توانید سهمتان را به فروش برسانید و تبدیل به پول نقد کنید؛ تنها دو روز بعد از این کار، پول در حساب بانکی‌تان خواهد بود. در بورس سهم‌های زیادی داریم که روزانه بیش از ۲۰ میلیارد تومان معامله می‌شوند. حتی اگر سرمایه‌تان ۱۰۰ میلیارد تومان هم باشد به آسانی می‌توانید – بدون آنکه با قیمت کمتر و با تخفیف بفروشید – آن را تبدیل به پول نقد کنید. این مزیت که دو روزه پول در حسابتان است در کمتر بازاری مشهود است.
از پنج دقیقه تا چندین سال: بورس یک بازار منعطف برای هر سرمایه گذار با هر هدف زمانی است. ابزارها و حتی سهم‌های متنوعی در بورس وجود دارند که هم می‌توان چند ساعت روی آنها سرمایه گذاری کرد و نوسان کوتاه مدت (مثلاً ۵ -۶ درصد در یک روز) از آنها گرفت و هم می‌توان روی سهامی سرمایه گذاری کرد که افق و دید بلند مدت سرمایه گذاری را می‌طلبد و در بازه زمانی یک الی دو سال می‌تواند ۲۰۰ تا ۳۰۰ درصد سود و حتی بیشتر را در اختیار صاحبش قرار دهد. آیا شما بازاری را می‌شناسید که بتوانید با اینترنت و قانونی به خرید و فروش بپردازید و میانگین حدود ۳ درصد خالص سود را در تنها چند ساعت کسب کنید؟
موارد بالا از مهمترین مزایای سرمایه گذاری در بورس هستند. البته این بازار مزایای متعدد جذاب دیگری هم دارد که به آنها اشاره نکردیم. مثلاً در بورس باید به روز و آپدیت باشید که این مزیت و فرصت در کمتر بازاری حاصل میشود. چون اخبار سیاسی، اقتصادی، داخلی، خارجی، کلان، خرد، ارز، نفت و هر موضوع دیگری بر بورس اثر گذار است. آیا می‌دانستید که در بورس می‌توان سکه طلا خرید و بدون هیچ دغدغه و نگرانی از افزایش قیمت آن سود برد؟ آیا می‌دانستید در بورس می‌توانید سود تضمینی ماهیانه بیش از ۲ درصد را انتخاب کنید در صورتی که در همین بازه بانک به شما ۷۰ درصد این سود را می‌دهد؟ و در پایان آیا می‌دانستید بر خلاف تفکر بیشتر افراد، بورس بیش از بازارهای دیگر، سرمایه شما را از بی‌ارزش شدن به خاطر تورم بالا در کشور مصون می‌دارد؟
سود سرمایه گذاری در بورس
یقیناً اگر با بورس آشنا نباشید، این سوال برای شما هم پیش می‌آید که سود سرمایه گذاری در بورس چقدر است؟ برای این سوال پاسخ قطعی وجود ندارد. این بازدهی بستگی به عوامل زیادی از جمله خودتان دارد. ممکن است یک فرد سرمایه گذار، اصلا اهل پذیرش ریسک نباشد، خب طبیعتا این فرد در بورس به دنبال سرمایه گذاری‌های کم ریسک و حتی بدون ریسک می‌رود. برای چنین فردی بازده سالیانه ۲۵-۳۵ درصدی مطلوب به نظر می‌رسد.
اما فردی دیگر اندکی سطح ریسک پذیری چرا در بورس سرمایه گذاری کنیم؟ خود را افزایش می‌دهد و به خاطر پذیرش ریسک، می‌تواند تا حدود ۶۰ درصد نیز انتظار بازدهی داشته باشد. در نهایت فردی دیگر که سطح ریسک پذیری بالایی دارد و در سهام مختلف با هر سطح ریسکی حاضر به سرمایه گذاری است می‌تواند سالیانه بازدهی چند صددرصدی را نیز به دست آورد. بنابراین برخی از سرمایه گذاران اصلا حاضر به تحمل ریسک نیستند اما برخی دیگر برای کسب بازدهی بالاتر حاضرند خطر از دست دادن بخشی چرا در بورس سرمایه گذاری کنیم؟ از سرمایه خود را به جان بخرند و انتظار کسب سود بیش از صد درصدی را نیز داشته باشند.
تصاویر زیر گویای میانگین بازدهی و سود در سالیان گذشته از محل سرمایه گذاری در بورس و بازارهای دیگر است. همیشه بورس با اختلاف زیادی از بازارهای دیگر سودآورتر بوده است.
بنابراین اگر به فکر حفظ ارزش سرمایه خود و همچنین کسب سود قابل قبول هستید به سرمایه گذاری در بورس فکر کنید.
اصول سرمایه گذاری در بورس
سرمایه گذاری در هر بازاری، اصول و قواعد خاص خودش را دارد. بورس هم برای سرمایه گذاری دارای اصول و قاعده‌هایی است که برای موفقیت مستمر و بلند مدت باید آنها را بپذیرید و رعایت کنید. یکی از مهمترین مواردی که باید در زمینه سرمایه گذاری در بورس به آن توجه کنید، آموزش بورس قبل از سرمایه گذاری در بورس است. بورس بازاری قانون‌مند است که برای ورود به آن و انجام معامله باید این قوانین را آموزش ببینید. در غیر این‌صورت و بدون آموزش دیدن ممکن است برای بار اول یا حتی دومین بار به صورت شانسی سود کنید اما در مرتبه سوم با یک ضرر همه آن سودها و بخشی از اصل سرمایه شما سوخت خواهد شد. پس چرا از همان اول کار اصولی را انجام ندهیم؟
حرفه‌ای شدن در بورس نیاز به زمان و پشتکار دارد. در بورس می‌توان میلیاردر شد اما این اتفاق در ظرف یک شب روی نمی‌دهد. باید تلاش کنید و مهم‌تر از آن همان ابتدای کار کل سرمایه‌تان را وارد بورس نکنید. بلکه بهتر است از سرمایه اضافه‌تان برای این کار استفاده کنید. به هیچ وجه و تحت هیچ شرایطی تک سهم نشوید و کل سرمایه خود را روی سهام یک شرکت سرمایه گذاری نکنید. سعی کنید سرمایه خود را بین سهام سه تا پنج شرکت از صنایع مختلف پخش کنید تا ریسک خود را مدیریت و کاهش دهید. به قول معروف همه تخم‌مرغ‌ها را در یک سبد نگذارید.
بورس، بازار تحلیل است و بزرگترین اشتباه، دنبال کردن سیگنال افراد و شبکه‌های اجتماعی در مورد خرید و فروش سهام است. تلاش کنید که بورس را یاد بگیرید و خودتان تحلیل کنید. در این شرایط، سود قابل قبول و راضی کننده‌ای را کسب خواهید نمود. بورس هم مانند بازارهای دیگر دست‌خوش شایعه و اخبار بی اساس سیاسی و اقتصادی میشود؛ باید حواستان به این موضوع هم باشد.
دیدگاه شما