نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی

صندوق طلا چیست؟ چطور در صندوق طلا سرمایه‌گذاری کنیم؟

سرمایه‌گذاری از طریق صندوق ها یکی از راه های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم است. سرمایه‌گذاری در صندوق ها رایج‌ترین راه برای افرادی است که به سرمایه‌گذاری در بورس مشتاق‌اند. اما دانش و یا زمان کافی برای تحلیل بازار و مدیریت سبد سرمایه‌گذاری خود را ندارند. صندوق های سرمایه‌گذاری شامل ترکیب متنوعی از دارایی ها هستند که توسط تیم تحلیلگران صندوق انتخاب و مدیریت می‌شوند. سرمایه‌گذاران در ازای پرداخت وجه صاحب واحدهای صندوق می‌شوند. هر یک از این واحد ها چکیده ای از کل دارایی های صندوق است. بنابراین افراد با مبالغ اندک میتوانند با خرید واحد های صندوق، در ترکیبی از دارایی‌های مختلف سرمایه‌گذاری کنند. صندوق های طلا دسته‌ای از صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند.

صندوق ها انواع مختلفی دارند. در مقاله انواع صندوق های سرمایه‌گذاری به توضیح کامل درباره صندوق ها پرداخته‌ایم. در این مقاله میخواهیم نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی به طور اختصاصی به موضوع صندوق های طلا بپردازیم. در ادامه ضمن تعریف صندوق طلا، از ویژگی های آن برای شما می‌گوییم. همچنین شما را برای انتخاب صندوق و سرمایه‌گذاری در آن راهنمایی میکنیم.

صندوق طلا چیست؟

سرمایه‌گذاری در طلا از قدیمی ترین روش های سرمایه‌گذاری است که هنوز هم بین عموم مردم طرفدار دارد. طرفداران این نوع از سرمایه‌گذاری به طلا به عنوان وسیله‌ای برای حفظ ارزش پول و رشد قیمت نگاه میکنند.

ابزارهای بسیار متنوعی برای سرمایه‌گذاری در بازار وجود دارد. هر کدام از این ابزارها با سطح ریسک و بازدهی متفاوتی طراحی شده اند. بنابراین سرمایه‌گذاران با هر طیفی از ریسک‌ پذیری و با هر میزان سرمایه می‌توانند اقدام به سرمایه‌گذاری کنند. دسته ای از این ابزارها به نام اوراق مشتقه، اوراقی هستند که ارزش آن ها از دارایی دیگری مشتق می‌شوند. در واقع این اوراق بر پایه دارایی به خصوصی منتشر می‌شوند و سود یا زیان آن ها بستگی به تغییرات قیمت آن دارایی پایه دارد. به طور مثال اوراق مشتقه طلا و سکه ارزش خود را از تغییر قیمت طلا و سکه به دست می‌آورند. با بالا رفتن قیمت طلا، دارندگان اوراق مشتقه طلا سود میکنند.

صندوق های سرمایه‌گذاری مشترک، ضمن هدف سرمایه‌گذاری جمعی، مجموع مبالغ دریافتی از سرمایه‌گذاران را در خرید دارایی های متنوع سرمایه‌گذار میکنند. هر سرمایه‌گذار به میزان سرمایه خود از پرتفویی (سبد سهامی) که صندوق تشکیل داده، سود میبرد.

صندوق های طلا نوعی از صندوق های سرمایه‌گذاری مشترک هستند. عمده دارایی های پایه این صندوق ها در طلا و سکه و اوراق مشتقه از آن ها سرمایه‌گذاری می‌شوند. در واقع دارایی های این صندوق ها مبنی بر طلاست.

در صندوق های طلا و سکه، بالغ بر 70 درصد سرمایه در طلا و سکه و اوراق مشتقه آن ها، قرارداد های آتی و اختیار، و مابقی دارایی ها در اوراق با درامد ثابت سرمایه گذاری می‌شوند.

صندوق های طلا چه ویژگی هایی دارند؟

• در بورس کالا قابل معامله هستند.

• این صندوق ها همچون صندوق های مختلط، در سطح میانه‌ای از ریسک و بازدهی قرار گرفته‌اند.

• سود ثابت دوره‌ای پرداخت نمیکنند و سرمایه‌گذاران تنها از تفاوت قیمت خرید و فروش واحد های صندوق سود میبرند.

• سود ثابت و پیش‌بینی شده ندارند.

• در حال حاضر 5 صندوق مبتنی بر طلا در ایران فعالیت میکنند. به گزارش سایت فیپ ایران میانگین بازدهی سالانه صندوق های طلا در سال گذشته (1399) 67 درصد است.

صندوق های سرمایه‌گذاری طلا چه مزایایی دارند؟

کسب سود از نوسانات قیمت طلا و سکه با سرمایه اندک

نرخ بالای طلا باعث شده تا بسیاری از افراد قدرت خرید طلا را نداشته باشند. اما صندوق های طلا امکان سرمایه‌گذاری بر طلا را به همه ی افراد میدهتد.

شما میتوانید به میزان مبلغ سرمایه خود واحد های صندوق طلا بخرید. حتی اگر سرمایه شما کمتر از مبلغ لازم برای خرید یک گرم طلا باشد. هر واحد عنصر کوچکی از کل سرمایه صندوق است و قیمت آن همگام با تغییرات کل سرمایه صندوق تغییر میکند.

قیمت معامله واحدها بین صندوق های مختلف متفاوت است. اما آنچه بدیهی ست این است که طبق مصوبه سازمان بورس حداقل مبلغ مورد نیاز برای سرمایه گذاری در این صندوق ها 500 هزار تومان است

کاهش کارمزد سرمایه‌گذاری در طلا

کارمزد سرمایه گذاری در صندوق های طلا حداقل 0.75 درصد کمتر از کارمزد خرید فیزیکی طلا است.

قابل معامله بودن در بورس

صندوق های قابل معامله (ETF) یکی از انواع صندوق های سرمایه‌گذاری متشکل از سهام و سایر اوراق بهادار هستند که مانند سهام در بورس داد و ستد می‌شوند. به بیان دیگر ETF ها سبدی از سهام متنوع هستند که خود به شکل سهم در ساعات 9 الی 12:30 روزهای شنبه تا چهارشنبه در بازار سهام معامله می‌شوند. صندوق های طلا از نوع صندوق های قابل معامله در بورس کالا هستند. شما میتوانید با داشتن کد بورسی و نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی از طریق کارگزاری ها، اقدام به معامله واحد های این صندوق ها در بورس کنید. برای این نوع معامله نیازی به مراجعه حضوری نیست و شما میتوانید به صورت آنلاین معامله کنید.

خاطر جمعی سرمایه‌گذاران از بابت نگرانی هایی که خرید و نگهداری طلا ایجاد میکند

بسیاری از افراد نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی بازار طلا و سکه را بازار سودآوری میدانند و مشتاق به سرمایه‌گذاری در آن هستند. اما ترس از تقلب هنگام خرید، گم شدن و یا به سرقت رفتن طلا مانع از سرمایه‌گذاری آن ها می‌شود.

صندوق های طلا به شما این امکان را میدهند تا علاوه بر کسب سود از معامله، نگران از دست رفتن سرمایه خود نباشید. در واقع با سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها، شما به طور غیر مستقیم و بدون دغدغه طلا خریده‌اید.

معایب صندوق های طلا

مشکل نقدشوندگی

منظور از نقدشوندگی این است که یک دارایی قابلیت تبدیل سریع به وجه نقد را داشته باشد. نقدشوندگی صندوق های طلا به خوبی نقدشوندگی طلایی که در دست دارید نیست. به همین منظور به هنگام انتخاب باید صندوقی را انتخاب کنید که بازارگردان نقدشوندگی آن را ضمانت کند.

چطور صندوق طلا ایده آل را شناسایی کنیم؟

اصلی ترین راهکار برای شناخت بهترین صندوق سرمایه‌گذاری بررسی عملکرد گذشته صندوق هاست. با مراجعه به صفحه صندوق های طلای چشم بورس، شما میتوانید اطلاعات مهم تمامی صندوق ها را مطالعه کنید. هم‌چنین در بخش مقایسه صندوق های طلا میتوانید کلیه اطلاعات مقایسه ای درباره این صندوق ها را مقایسه کنید. اطلاعاتی از قبیل: عمر، نرخ بازده ای در ادوار مختلف و ارزش خالص هر واحد سرمایه‌گذاری (NAV) . در صندوق های طلا به مسئله نقدشوندگی و ضمانت بازارگردان توجه کنید تا به هنگام فروش واحد ها مشکلی نداشته باشید.

بررسی سابقه و خوشنامی صندوق، نرخ بازدهی در ادوار مختلف، اساسنامه و امیدنامه صندوق (که قواعد و الزامات صندوق را نشان میدهد) به شما در شناسایی صندوق ایده آل کمک میکند.

چطور در صندوق های طلا سرمایه‌گذاری کنیم؟

صندوق های طلا مانند سهام در بورس کالا معامله می‌شوند.

شرط معامله در بورس احراز هویت در سجام، داشتن کد بورسی و عضویت در کارگزاری است. در مقاله گام های ورود به بورس میتوانید مراحل و اولویت های ورود به بورس را مطالعه کنید.

زمان معامله صندوق های طلا در بورس

ساعت معاملات صندوق‌های طلا مانند گواهی‌های سپرده کالایی سکه است. معاملات صندوق‌های طلا از ساعت ۱۰ صبح با ۳۰ دقیقه پیش گشایش آغاز می‌شود. زمان اتمام معاملات نیز ساعت ۱۴ می‌باشد.

آغاز پذیره‌نویسی نخستین صندوق سرمایه‌گذاری سهامی قرن در بورس

پذیره‌نویسی نخستین صندوق سهامی قرن با نماد «سلام» از 22 فروردین ماه جاری در بورس آغاز می‌شود.

این صندوق که از نوع قابل‌معامله(ETF) است، با مدیریت حرفه‌ای سبدگردان فارابی، پرتفویی از سهام برترین‌ شرکت‌های بورسی و فرابورسی را تشکیل می‌دهد و سرمایه‌گذاران آن به‌سادگی می‌توانند از طریق سامانه معاملات آنلاین همه کارگزاری‌ها در آن سرمایه‌گذاری کنند.

جهت اطلاع از زمان پذیره‌نویسی به این لینک مراجعه کنید.

صندوق سرمایه‌گذاری سلام فارابی(در سهام)

طبق مجوز سازمان بورس و اوراق نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی بهادار، صندوق سرمایه‌گذاری جدید سبدگردان فارابی در فهرست صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله(ETF) در بورس اوراق بهادار تهران با نماد «سلام» درج شد. صندوق سهامی «سلام» با مزیت‌هایی نظیر نقدشوندگی بالا، مدیریت حرفه‌ای دارایی، سرمایه‌گذاری معاف از مالیات و امکان خرید و فروش یا سرمایه‌گذاری از طریق سامانه‌های معاملات آنلاین همه کارگزاری‌ها، یکی از جذاب‌ترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه محسوب می‌شود.

نحوه شرکت در پذیره‌نویسی

پذیره‌نویسی واحدهای عادی صندوق سهامی «سلام» از روز دوشنبه 22 فروردین ماه 1401 به مدت 5 روز کاری آغاز می‌شود. واحدهای سرمایه‌گذاری این صندوق از نوع قابل معامله یا ETF بوده و از طریق سامانه معاملات آنلاین کلیه کارگزاری‌ها قابل خرید است. تعداد کل واحدهای صندوق در مرحله پذیره‌نویسی ۹۹ میلیون واحد در نظر گرفته شده و با قیمت پایه ۱۰ هزار ریال عرضه می‌شود. طبق شرایط اعلام شده برای پذیره‌نویسی صندوق «سلام»، حداقل میزان خرید واحدها 10.000 ریال است و محدودیتی هم برای خرید هر کد حقیقی یا حقوقی وجود ندارد.

برای شرکت در این پذیره‌نویسی باید کد سهامداری یا همان کد بورسی داشته باشید. اگر تاکنون موفق به دریافت کد بورسی نشده‌اید می‌توانید از طریق صفحه‌ی دریافت کد بورسی به‌صورت کاملاً رایگان، ظرف چند دقیقه فرایند ثبت‌نام و احراز هویت خود را در کارگزاری فارابی انجام دهید. پس از دریافت کد بورسی می‌توانید از طریق سامانه معاملاتی آنلاین فارابیکسو یا سایر سامانه‌های معاملاتی آنلاین کارگزاری‌ها، در پذیره‌نویسی صندوق سرمایه‌گذاری «سلام» شرکت کنید.

بازدهی صندوق «سلام» چقدر است؟

تجربه نشان داده بازدهی بازار سرمایه همواره از بازدهی بازارهای موازی بیشتر بوده است. به‌طور مثال طی 10 سال اخیر بازدهی بازار ارز تقریباً دو هزار درصد بوده، اما صندوق‌های سرمایه‌گذاری فعال در بازار سرمایه، بازدهی بسیار بالاتری نسبت به بازار ارز داشته‌اند. برای نمونه بازدهی صندوق سهامی «یکم اکسیر» که یکی دیگر از صندوق‌های تحت مدیریت سبدگردان فارابی محسوب می‌شود، ظرف 10 سال اخیر بیش از 12 هزار درصد بوده، درحالی‌که هیچ‌یک از بازارهای موازی در مدت زمان مشابه، چنین بازدهی برای سرمایه‌گذاران نداشته‌اند.

سرمایه‌گذاری در صندوق «سلام» برای چه کسانی مناسب است؟

این صندوق بهترین گزینه سرمایه‌گذاری برای افرادی است که قصد کسب بازدهی متناسب با رشد بازار سرمایه را دارند. بیشتر دارایی این صندوق‌ در سهام شرکت‌های برتر بورسی و فرابورسی سرمایه‌گذاری می‌شود؛ بنابراین صندوق‌ «سلام» پرداخت سود دوره‌ای ندارد و سرمایه‌گذاران از اختلاف قیمت خرید و فروش هر واحد آن، سود کسب می‌کنند. به عبارتی می‌توان گفت در صورتی که قیمت فروش واحدهای سرمایه‌گذاری این صندوق‌، از قیمت خرید آن بیشتر باشد، سرمایه‌گذاری منجر به سود خواهد شد.

سبدگردان فارابی به منظور کسب بازدهی مطلوب سرمایه‌گذاران، از تحلیلگران حرفه‌ای و خبره بازار در مدیریت صندوق «سلام» استفاده می‌کند. به این ترتیب با سرمایه‌گذاری در این صندوق می‌توانید بدون داشتن دانش یا صرف وقت برای تحلیل و بررسی بازار، بازدهی مطلوبی از سرمایه‌گذاری خود کسب کنید. در ضمن توجه داشته باشید که صندوق «سلام» نیز مانند سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری فعال در بازار، مجوزهای لازم برای فعالیت خود را از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت کرده‌ است.

به غیر از مدیریت حرفه‌ای و بازدهی مناسب، مزیت دیگر این صندوق قابلیت خرید و فروش آنلاین واحدهای سرمایه‌گذاری آن است. در واقع افراد متقاضی به‌سادگی می‌توانند بدون مراجعه حضوری به کارگزاری فارابی، فرایند احراز هویت غیرحضوری سجام و ثبت‌‌نام کارگزاری را انجام داده و سپس از طریق سامانه آنلاین معاملاتی فارابیکسو یا سایر سامانه‌های معاملات آنلاین کارگزاری‌ها اقدام به خرید واحدهای این صندوق کنند.

علاوه بر موارد ذکر شده توجه داشته باشید که خرید و فروش واحدهای این صندوق، معاف از مالیات بوده و کارمزد معاملاتی آن نیز نسبت به کارمزد خرید و فروش مستقیم سهام بسیار ناچیز است.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

رفاه مالی و آزادی مالی آرزو تمام افرادی است که به قصد سرمایه گذاری در بازارهای مالی فعالیت می‌کنند. یکی از بهترین راه‌هایی که سرمایه گذاران می‌توانند آن را انتخاب کنند صندوق‌ سرمایه گذاری است. این صندوق‌ها در ایران به شکل‌های مختلف با ویژگی‌های متفاوت وجود دارد که هم فعالان بازارمالی و هم افراد مبتدی با توجه به ویژگی هر صندوق از آن استفاده می‌کنند. با گذشت زمان پول نقد ارزش خود را از دست می‌دهد اما با انتخاب صندوق سرمایه ‌گذاری می‌توانید ارزش پول خود را در گذر زمان حفظ کنید. حفظ ارزش پول در این صندوق‌ها اصلی‌ترین دلیل تمایل افراد در این نوع سرمایه‌گذاری می‌باشد. از معروف‌ترین این صندوق‌ها می‌توان به صندوق سرمایه‌گذاری در طلا، ETF، صندوق با در آمد ثابت، صندوق سهامی، صندوق مختلط و موارد دیگر که در ادامه این مقاله از دلفین وست آن‌ها را بررسی می‌کنیم.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

صندوق سرمایه گذاری ترکیبی از سهام، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار است. افراد بنابر دلایلی مانند کمبود وقت، عدم اطلاعات کافی، ترس از ریسک تنها گزینه‌ای که برای سرمایه گذاری انتخاب می‌کنند بانک است. بنابر این افرادی که با کمی آگاهی و هوش مالی به سمت صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌روند می‌توانند از این راه سودهای خوبی به دست آورند. هم‌چنین این صندوق یک راه غیر مستقیم برای فعالیت در بازار بورس است.

معرفی یک روش سرمایه گذاری عالی برای افراد ریسک گریز!

اگر دانش بورسی کافی ندارید و از ریسک کردن در بازار سرمایه دوری می‌کنید و اگر نمی‌توانید روزانه بازار را رصد کنید و وقت کافی برای مرور اتفاقات آن ندارید؛ مشارکت در صندوق‌های سرمایه‌گذاری گزینه مناسبی برای شما است.

ورود به بازار سرمایه به دو طریق امکان پذیر است. روش اول ورود مستقیم و مدیریت پورتفو توسط شخص سهامدار است. روش دوم اما ورود غیرمستقیم و استفاده از خدمات شرکت‌های مدیریت دارایی است.

این خدمات تاسیس و مدیریت صندوق‌های سرمایه‌گذاری و همچنین سبدگردانی اختصاصی را شامل می‌شود. در بین صندوق‌های سرمایه‌گذاری، صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت گزینه مناسبی برای افراد ریسک گریز بازار سرمایه است.

کسانی که مهمترین نکته در سرمایه‌گذاری را حفظ اصل سرمایه می‌دانند.

صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟

اول بهتر است به سراغ تعریف صندوق سرمایه‌گذاری برویم. صندوق سرمایه‌گذاری با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار و از تجمیع وجوه سهامداران و مدیریت کارشناسان بورسی فعالیت می‌کند. این صندوق‌ها بر اساس نوع معاملات و میزان و نوع دارایی به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند که در ادامه به آن می‌پردازیم.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر اساس نوع معاملات

این نهادهای مالی بر اساس نحوه و نوع معاملات به دو نوع ETF صدور و ابطالی تقسیم می‌شوند.

صندوق ETF: این نوع صندوق‌ها نقدشوندگی بالایی دارند. سهامداران می‌توانند واحدهای صندوق ETF را مانند سهام شرکت‌های بورسی از طریق سامانه‌های آنلاین خرید و فروش سهام خریداری کنند.

صندوق صدور و ابطال: خرید و فروش واحدهای این نوع صندوق‌ها بر اساس NAV فردای معاملات انجام می‌شود. پول فروش واحدهای صندوق نیز بین 3 تا 7 روز کاری به حساب سهامدار واریز می‌شود.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر اساس نوع دارایی

این صندوق‌ها بر اساس نوع دارایی به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند.

صندوق سهامی: در این نوع صندوق‌ها تا 90 دارایی صرف خرید سهام شرکت‌های بورسی می‌شود. صندوق سهامی مناسب افراد ریسک‌پذیر بازار سرمایه است.

صندوق مختلط: در این نوع صندوق‌ها تا 60 درصد دارایی صرف خرید سهام شرکت‌های بورسی می‌شود. این نوع صندوق‌ها بین صندوق سهامی و درآمد ثابت قرار می‌گیرد.

صندوق طلا: 90 درصد دارایی صندوق‌های طلا صرف خرید گواهی یک روزه سکه طلا می‌شود. بازدهی در این نوع صندوق‌ها از اختلاف خرید و فروش واحدهای صندوق به دست می‌آید.

صندوق اهرمی: این نوع صندوق‌ها ابزار جدید مدیریت مالی برای حفظ سرمایه شهروندان است. در صندوق اهرمی دو دسته سهامدار وجود دارد. عادی و ممتاز. سهامداران عادی سود ثابتی از صندوق دریافت می‌کنند و سهامدار ممتاز بر اساس عملکرد سالانه صندوق سود دریافت میکنند یا دچار ضرر می‌شوند.

صندوق درآمد ثابت برای افراد ریسک گریز

صندوق‌های سرمایه‌گذاری گستره وسیعی از سهامداران را شامل می‌شود. از افراد ریسک‌پذیر تا ریسک‌گریز. صندوق درآمد ثابت کم‌ریسک‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری بازار سرمایه است. در این نوع صندوق‌ها تا 90 درصد دارایی در ابزار مالی درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود از جمله سپرده‌های بانکی و اوراق قرضه.

در صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت بازدهی سهامدار به دو صورت به دست می‌آید. در این نوع صندوق‌ها بر طبق اسانامه صندوق، سود ثابتی برای سهامدار در نظر گرفته می‌شود. این سود ثابت یا به صورت ماهانه به حساب سهامدار واریز می‌شود و یا به ارزش واحدهای تحت تملک او افزوده خواهد شد.

کارمزد خرید صندوق درآمد ثابت

صندوق‌های سرمایه‌گذاری از مالیات معاف هستند اما مبلغ بسیار ناچیزی بابت کارمزد خرید و فروش هنگام معامله از حساب شما کسر می‌شود. در صندوق‌های درآمد ثابت کارمزد خرید 0٫000725 و کارمزد فروش 0٫000725 است که در مجموع مبلغ 0.00145 می‌شود.

نحوه محاسبه سود صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت

سود صندوق‌های درآمد ثابت روزشمار است. سودی که یا به صورت ماهیانه به سهامداران پرداخت می‌شود و یا بر ارزش واحدهای صندوق می‌افزاید. طبیعی است هرچه سرمایه شما در صندوق بیشتر باشد، سود بیشتری نیز دریافت خواهید کرد. به واسطه سهم 70 تا 95 درصدی ابزار مالی درآمد ثابت در این نوع صندوق‌ها، سود دریافتی همواره مقداری بیشتر از سود سپرده‌های بانکی است.

بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری با درآمدثابت باید به نکاتی توجه داشت. در بازار سرمایه صندوق‌های سرمایه‌گذاری متنوعی وجود دارد که سهامداران باید از بین آن‌ها بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی ثابت را انتخاب کنند. از اولویت‌های مهم در انتخاب بین صندوق‌ها می‌شود به موارد زیر اشاره کرد:

سازمان تاسیس کننده صندوق

مدیران و سبدگردانان صندوق

شفافیت و ترازمالی

سایت اطلاع‌رسانی به روز

مزایای صندوق درآمد ثابت

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت مناسب سرمایه‌گذارانی است که به دنبال سرمایه‌گذاری آرام و بدون دغدغه هستند. از دیگر مزایای سرمایه‌گذاری در این نوع صندوق‌های می‌توان به موارد زیر اشاره کرد.

دریافت سود ثابت و روزشمار

تنوع سبد سرمایه‌گذاری

استفاده از تجربه کارشناسان بازار

سخن آخر

صندوق درآمد ثابت می‌تواند سرمایه‌گذاری مطمئنی برای سهامداران باشد. با خرید واحدهای صندوق درآمد ثابت هم می‌توانید از به دست آوردن حداقل سود ماهیانه اطمینان داشته باشید و هم می‌توانید سبد دارایی خود را متنوع کنید.

فقط باید صندوق مناسبی را جهت سرمایه‌گذاری انتخاب کنید. صندوقی که وابسته به نهادی معتبر و دارای حسن سابقه در بحث مدیریت دارایی باشد.

• تصویب مقررات صندوق‌های سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذاری «مختص اوراق دولتی»
• صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشمول مالیات می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌شوند؟
• اقدامات مدیریت نظارت بر نهادهای مالی در سال‌۱۴۰۰
• اولین صندوق در صندوق اوراق بهادار در راه بازار سرمایه
• مدیریت ریسک نقدشوندگی با سرمایه‌گذاری غیرمستقیم

تولید محتوای بخش «وب گردی» توسط این مجموعه صورت نگرفته و انتشار این مطلب به معنی تایید محتوای آن نیست.

صندوق سرمایه گذاری مختلط چیست و چگونه کار می‌کند

صندوق سرمایه‌گذاری مختلط، ابزاری است برای کسانی که می‌خواهند سرمایه خود را مدیریت کرده و برای دریافت سود بیشتر آن را به شخص دیگری بسپارند. آنچه قرار است در این نوشتار باهم بخوانیم در مورد صندوق مختلط و کارکرد آن می باشد.

صندوق سرمایه‌گذاری چیست:

صندوق سرمایه‌گذاری Mutual Fund، مجموعه ترکیبی از سهام اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار است. در صندوق‌های سرمایه‌گذاری امکان سرمایه‌گذاری مشتریان با واسطه وجود دارد. صندوق‌های سرمایه‌گذاری زیر نظر سازمان بورس و برخی بانک‌ها و مؤسسات اعتباری فعالیت می‌کنند.

با انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری آشنا شوید:

از صندوق‌های سرمایه‌گذاری عموماً با نوع سرمایه‌گذاری، ترکیب دارایی و اهدافی که دارند طبقه‌بندی می‌شوند این طبقه‌بندی شامل:

• صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت
• صندوق سرمایه‌گذاری در سهام
• صندوق سرمایه‌گذاری مختلط
• صندوق قابل معامله EFT
• صندوق نیکوکاری
• صندوق تأمین مالی
• صندوق اختصاصی بازار گردان

صندوق سرمایه‌گذاری مختلط چیست:

صندوق سرمایه‌گذاری‌های مختلط، نوعی از صندوق سرمایه‌گذاری است که ترکیبی از سهام و اوراق با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی است.

در واقع این صندوق ماهیتی بین صندوق سهامی و صندوق با درآمد ثابت دارد. ازنظر کارکرد نیز چیزی مابین این دو صندوق قرار دارد. اگر صندوق‌های سهامی و صندوق‌های با درآمد ثابت را دو سر خط کش قرار دهیم، صندوق سرمایه‌گذاری مختلط در وسط این خط کش جای دارد.

سرمایه گذاری مالی

گروه های اصلی مشتریان صندوق سرمایه‌گذاری مختلط:

از آنجا که بیشتر سرمایه صندوق مختلط در بورس سرمایه‌گذاری شده و بقیه به صورت سپرده بانکی است، کسانی در آن سرمایه‌گذاری می‌کنند که ریسک‌پذیری متوسطی دارند.

کسانی که می‌خواهند سود معقولی به دست بیاورند و شانس خود را برای کسب بازدهی بیشتر نیز امتحان کنند

بنابراین کسانی که می‌خواهند در بورس سرمایه‌گذاری کنند و دچار کمترین ضرر شوند، بهترین مشتریان صندوق‌ها هستند.

آن‌هایی که دانش حرفه‌ای از بازار بورس را ندارند هم جزو بیشترین مشتریان این صندوق‌ها هستند.

سرمایه‌گذاری در صندوق مختلط برای چه کسانی مناسب نیست:

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط برای افرادی که ترس زیادی از نوسانات بازار دارند مناسب نیست.

برای آن‌هایی که به دنبال درآمد خیلی بیشتر هستند رضایت‌بخش نیست.

چرا سرمایه‌گذاری در صندوق مختلط:

افراد زیادی هستند که به دنبال مسیرهایی می‌گردند که سودی بیشتر از صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت به آن‌ها بدهد، از سوی دیگر صندوق‌های سهامی ریسک بالایی دارد که برای این افراد قابل تحمل نیست، ضمن آن‌که بازدهی و سود صندوق‌های سهامی در طول یک سال باهم متفاوت و درصد ریسک بالایی هم دارند. بهترین گزینه برای این افراد سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط است.

صندوق سرمایه‌گذاری مختلط چگونه کار می‌کند:

در صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، بیشتر سرمایه مردم صرف سپرده‌گذاری در بانک می‌شود. در صندوق‌های سهامی نیز سرمایه‌هایی که از مردم گرفته می‌شود به خرید سهام شرکت‌های بورس اختصاص می‌یابد.

تفاوت صندوق سرمایه‌گذاری مختلط با دو صندوق بالا در این است که سرمایه‌های مردم را هم بر روی سهام شرکت‌های بورسی، هم برای سپرده‌گذاری در بانک استفاده می‌کنند. نسبت سرمایه‌گذاری در سهام و بانک بین ۴۰ و ۶۰ درصد است. بنابراین بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط بیشتر و ریسک بالاتری نیز به دنبال دارد.

ترکیب دارایی‌های صندوق سرمایه‌گذاری مختلط:

عموماً دسته‌بندی صندوق سرمایه‌گذاری مختلف به صورت است:

• 55 درصد سهم سهام است
• 20 درصد سهم سپرده‌های بانکی
• 17 درصد اوراق با درآمد ثابت
• 8 درصد نیز به سایر دارایی‌ها اختصاص می‌یابد

مزیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط:

5 مزیتی که صندوق های سرمایه گذاری مختلط دارند به شرح زیر می باشد.

1. این صندوق‌ها توانایی انطباق با تمام مشخصات بازار ریسک را دارا هستند.
2. انعطاف‌پذیری بالای صندوق‌ها باعث سازگاری بیشتر سرمایه‌گذاران با روند تغییرات بازار می‌شود.
3. به خاطر آنکه این صندوق‌ها اوراق بهادار متنوعی را خریداری می‌کند ترکیبی از ثبات درآمد ثابت باری است که ارزش سهام را دارا هستند.
4. بازگشت سرمایه مطلوب و هدفمند است.
5. بازدهی بیشتر با ریسک کمتری دارد.

مزیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری

امتیازاتی که با سرمایه‌گذاری در صندوق مختلط نصیبتان می‌شود:

زمانی که سرمایه گذاران از صندوق مختلط استفاده کنند امتیازهای زیادی نصیبشان می شود که به شرح آنها پرداخته ایم.

• از آنجایی که بخش عمده سرمایه‌گذاری صندوق‌های مختلط صرف سرمایه‌گذاری در شرکت‌های بورسی انجام می‌شود، سوددهی مناسبی از سهام نصیب سرمایه‌گذاران می‌شود.
• از سوی دیگر چون بخشی از سرمایه‌گذاری را به استفاده از سپرده بانکی و دیگر درآمد ثابت اختصاص می‌دهد درصد ریسک کمتری دارد.
• صندوق‌های سرمایه‌گذاری هم امنیت صندوق‌های با درآمد ثابت را دارند هم سود بیشتری نصیب سرمایه‌گذاران می‌کنند.
• در دوران رونق سود بیشتری نصیب سرمایه‌گذاران می‌شود. زمانی که بازار سهام در حالت رونق است و بسیاری از سهام رشد مثبت دارند به دلیل رونق بازار سهام سود بیشتری در مقایسه با صندوق‌های با سرمایه ثابت نصیب سرمایه‌گذاران می‌کند.
• زیان کمتر در دوران رکود، در دوران رکود نیز صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط نسبت به صندوق‌های سهامی ضرر کمتر می‌بینند، چون بخشی از سرمایه خود را مانند صندوق‌های با سرمایه ثابت صرف خرید اوراق با درآمد ثابت کرده‌اند بنابراین زیان کمتری متوجه آن‌ها می‌شود
• مدیریت تخصصی صندوق‌های مختلط برگ برنده آن‌ها محسوب می‌شود، چون صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط به وسیله گروه‌های حرفه‌ای و با سابقه مدیریت می‌شود، میزان کاهش ریسک سرمایه‌گذاران در آن بسیار کم است این افراد چون دانش و اطلاعات کافی نسبت به بازار را دارند وق را به صورت حرفه‌ای مدیریت می‌کنند.
• قدرت نقد شوندگی بالا، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط به راحتی می‌توان پول خود را دریافت کنید هر زمان که لازم بود سهام فروخته و سرمایه خود را نقد کنید به همین دلیل است که قدرت نقد شوندگی صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلف بالاست.

معایب سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط:

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری خالی از عیب نمی باشد.

• محدودیت خرید، زمانی که صندوق سرمایه‌گذاری مختلط برای خرید سهام اقدام می‌کند هر سرمایه‌گذار تعداد مشخصی می‌تواند سهام بخرد اگر فرد در زمان مناسب به سهام را نخرید، دیگر اجازه خرید ندارد و باید منتظر بماند تا از کسانی که خود را باطل کرده یا آن را می‌فروشند سهام را خریداری کند.
• اطلاع دادن از قیمت آنی، روند کار صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط به این صورت است که اگر شما امروز، قصد خرید سهام را داشته باشید قیمت سهام فردا برای شما محاسبه می‌شود و باید تا آخر رو صبر کنید که قیمت پایانی امروز که فردا مشخص شود. این ایراد بزرگ این شرکت‌هایی است که قیمت لحظه‌ای سهام در آن مشخص نیست.
• ریسک بالا در بخش سهامی صندوق، چون بخش عمده‌ای از سپرده‌های صندوق سرمایه‌گذاری مختلط صرف خرید سهام می‌شود بنابراین درصد ریسک آن بالاست در صورتی زیان دیدن بازار سهام سرمایه‌های مشتریان دچار زیان می‌شود.

شیوه‌های سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط:

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری به دو گونه است

2- معامله در بورس توسط کارگزاری

برای صدور و ابطال متقاضیان باید به دفتر صندوق مراجعه کرده و یا وارد سایت شوند و با ارائه مدارک اقدام به سرمایه‌گذاری کنند.

برای فروش نیز می‌تواند به همین شیوه عمل کرده و همه یا بخشی از واحدهای که متعلق به آن‌هاست را ابطال نمایند مبلغ بالا از ابطال بین ۳ تا ۷ روز کاری به‌حساب آن‌ها واریز می‌شود.

کارگزاری بورس چیست:

شیوه دیگر سرمایه‌گذاری استفاده از کارگزاری برای خریدوفروش واحدهای سرمایه‌گذاری است. برای خریدوفروش واحدهای سرمایه‌گذاری، سهام و یا سایر اوراق بورس، لازم است که شخص کد بورسی داشته باشد.

در این روش شخص باید مطابق عرضه و تقاضا، واحدهای خود را در بازار بورس خریداری کند و یا آن را بفروشد، تفاوت این دو روش در قیمت خرید و فروش است.

تفاوت 2 شیوه سرمایه‌گذاری:

در صندوق‌ها صدور و ابطال زمانی که انجام می‌شود خودتان درخواست صدور یا ابطال را داشته باشید، ضمن آن‌که صدور و ابطال به قیمت nav صدور و ابطال روز کاری بعد انجام می‌شود.

اما در کارگزاری‌ها، معامله بر اساس عرضه و تقاضا در بازار واحدها انجام می‌شود و شما بر اساس عرصه و تقاضای واحدها آن‌ها را خریداری می‌کنید یا آن‌ها را می‌فروشید. این قیمت ممکن است از خالص ارزش روز دارایی‌های واحد شما کمتر یا بیشتر باشد.

چگونگی سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط

• شرط اول برای باز کردن حساب، سن بالای ۱۸ سال است.
• مراجعه به سایت صندوق و یا مراجعه حضوری به دفاتر همراه با در دست داشتن مدارک لازم و پر کردن فرم‌های موردنیاز قدم بعدی است.
• مهم است که قبل از سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مختلط، اساسنامه و امید نامه صندوق را مطالعه کنید.
• بررسی روند پیشرفت صندوق طی ۳ تا ۵ سال گذشته نیز در انتخاب نوع صندوق اهمیت دارد.
• خوب است بدانید بیشتر صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارای سایت هستند و اطلاعات مختلفی مانند قیمت صدور، قیمت ابطال، امید نامه صندوق، تعداد واحدهای در اختیار سرمایه‌گذاران، مدیران سرمایه‌گذاری صندوق، و اساسنامه را در اختیار مشتریان قرار می‌دهند.

دوره بازپرداخت سود در صندوق‌های مختلط:

یکی از مهم‌ترین موارد برای سرمایه‌گذاران، زمان دریافت سود است.

خوب است بدانید صندوق‌های سرمایه‌گذاری‌های مختلف، زمان مشخصی برای پرداخت سود ندارد و به خاطر اختلاف قیمتی که از خریدوفروش واحدهای ایجاد می‌شود به مشتریان سود پرداخت می‌کنند که آن‌هم ممکن است به صورت ماهانه، فصلی، یا شش‌ماهه باشد.

باید بدانید زمان پرداخت سود صندوق‌های مختلف حتماً اول ماه نیست و بازه‌های زمانی مختلف برای آن در نظر گرفته شده است.

خالص دارایی‌ها یا NAV چیست:

در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط، واحدهایی را می‌خرند. دارایی کل صندوق به اندازه دارایی کل افراد از این صندوق‌ها به اضافه ارزش‌های واحدهای خریداری شده است.

ارزش این دارایی‌ها که عموماً اوراق بهادار هستند، با شرایط بازار ارز در حال تغییر است، با این اوصاف ارزش واحدهای صندوق نیز متغیر است.

بنابراین ارزش واحدهای هر صندوق به صورت روزانه مشخص می‌شود، خالص ارزش دارایی‌های صندوق عبارت است از ارزش کل دارایی‌ها منهای بدهی‌های صندوق است که با تقسیم این عدد بر تعداد واحدهای صندوق ارزش خالص هر واحد یا همان NAV به دست می‌آید.

سؤالات متداول صندوق سرمایه‌گذاری:نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی

هزینه ابطال چیست؟

هزینه ابطال شامل دو فاکتور از شیوه پرداخت و بازه زمانی مشخص برای بازپس دادن سرمایه شما هزینه ابطال اساسنامه و امید نامه صندوق مشخص می‌شود.

امید نامه صندوق‌های سرمایه‌گذاری چیست؟

در امید نامه صندوق‌های سرمایه‌گذاری سیاست کاری و برنامه‌ریزی‌های انجام گرفته برای سرمایه‌گذاری در آن ذکر شده است. اطلاعاتی مانند کارمزد مدیریت، کارمزد فروش، کارمزد ابطال واحدها و سهام، ریسک‌هایی که سرمایه‌گذاران با آن روبرو خواهند شد، اسامی مدیران، میزان سرمایه‌گذاری، حقوق و دستمزد ضامنین نحوه پرداخت سود و غیره در آن ثبت شده است.

سرمایه‌گذاری در صندوق مختلط مناسب چه کسانی است؟

آن‌هایی که می‌خواهند سرمایه‌گذاری غیرمستقیم با حداقل میزان ریسک در بازار سهام و بورس را داشته باشند.

معیارهای انتخاب صندوق مناسب چیست؟

برای آنکه تشخیص دهید که کدام صندوق سرمایه‌گذاری برای شما مناسب است بهتر است میانگین بازدهی صندوق در طول چند ماه گذشته هزینه و مدت ابطال و نیز دوره پرداخت سود آن را به دقت بررسی کنید.

قیمت ابطال چگونه محاسبه می‌شود؟

مبنای قیمت محاسبه قیمت ابطال قیمت ابطال روز بعد است.

بزرگ‌ترین ریسکی که سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مختلط را تهدید می‌کند چیست؟

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مختلف بسیار کم خطر است و بازدهی منفی کمی دارد.

کارمزد صندوق‌های مختلط چگونه است؟

کارمزد خرید صندوق سرمایه‌گذاری مختل ۰/۰۰۰۲۴۳ و کارمزد فروش ۰/۰۰۲۶۴ است.

تعداد صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط در ایران چند تا است؟

در ایران حدود ۲۰ صندوق سرمایه‌گذاری مختلط فعال وجود دارد که ارزش خالص دارایی‌های آن‌ها ۱۲۰۱ میلیارد تومان است.

چگونه متوجه سود در صندوق سرمایه‌گذاری مختلط شویم؟

با ارزیابی جداول متوجه می‌شویم زمانی که قیمت هر واحد در زمان ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری بیشتر از قیمت آن واحد در زمان صدور باشد به معنای آن است که سرمایه‌گذار سود کرده است.

موسسه مشاوران شما را به خواندن مقاله پیگیری و استعلام کد اقتصادی دعوت می نماید.