چگونه روی طلا سرمایه گذاری کنیم؟

سرمایه گذاری سکه

چگونه می‌توانید در صندوق طلا سرمایه‌گذاری کنید؟

یکی از روش‌های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم، صندوق سرمایه‌گذاری طلا است. صندوق سرمایه‌گذاری طلا راهی است بی‌خطر تا بدون اینکه مجبور به خرید طلا باشید، روی آن سرمایه‌گذاری کنید. البته به این نکته توجه داشته باشید که برای اینکه سرمایه‌گذاری شما با نوسانات ناگهانی کمتری روبرو شود، این نوع سرمایه‌گذاری از طریق سبدگردان‌های حرفه‌ای انجام می‌شود. احتمال تقلب و کلاهبرداری در این صندوق صفر است. به دلیل اینکه صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا مستقیماً از طرف بانک مرکزی نظارت می‌شوند. با ما در ادامه این مطلب همراه باشید تا این صندوق، ویژگی‌ها و مزایای آن آشنا شوید.

به گزارش ایسنا به نقل از کارگزاری آگاه، صندوق سرمایه‌گذاری طلا در دسته صندوق‌های مشترک بورس دسته‌بندی می‌شود و قابل معامله است. در این صندوق به جای سهام، مشتریان می‌توانند روی اوراق بهادار مبتنی بر طلا و یا وجه نقد سرمایه‌گذاری کنند. در این صندوق‌ها ۳۰ درصد سرمایه به صورت اوراق با درآمد ثابت و ۷۰ درصد دیگر نیز روی طلا یا سکه سرمایه‌گذاری می‌شود. پس از اینکه شما دارایی خود را در صندوق طلا، سرمایه‌گذاری می‌کنید، مدیر صندوق اقدام به خرید سکه‌های مورد نیاز می‌کند (در حال حاضر با توجه به نوسانات بازار معمولاً سکه که اجرت آن‌چنانی ندارد خریداری می‌شود) و آن را در یک بانک عامل سپرده‌گذاری می‌کند. میزان سود هر سرمایه‌گذار به قیمت جهانی هر انس طلا و دلار وابسته است.

بازدهی صندوق طلا چگونه تعیین می‌شود؟

بازدهی تمامی صندوق‌های سرمایه‌گذاری وابسته به ارزش دارایی مورد نظر است و بازدهی صندوق سرمایه‌گذاری طلا نیز از این قاعده مستثنی نیست که به آن ارزش ابطال گفته می‌شود. در واقع ارزش صندوق طلا، وابسته به قیمت طلا است. همان‌طور که در بخش قبل گفته شد، ۳۰ درصد از سرمایه به صورت اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود که این مقدار همواره عددی صعودی است. در حال حاضر بین ۹۰ تا ۹۹ درصد سرمایه موجود در صندوق‌های طلا به خرید سکه اختصاص می‌یابد و با افزایش قیمت سکه بازدهی صندوق تعیین می‌شود. باقیمانده سرمایه صندوق نیز توسط افراد خبره سرمایه‌گذاری می‌شود تا در صورت کاهش قیمت طلا و سکه، ضرر ایجاد شده به سرمایه‌گذاران از این طریق جبران شود.

صندوق طلا چه مزایایی دارد؟

در بخش اول مطلب به این موضوع اشاره شد که خرید فیزیکی سکه و طلا تا چه حد می‌تواند ریسک‌پذیری سرمایه‌گذاری را بالا ببرد. صندوق سرمایه‌گذاری طلا مزایای بسیاری دارد که عبارت‌اند از:

１. تمامی ریسک‌های خرید طلا را کاهش می‌دهد

خرید طلا شما را در شرایط ریسک‌پذیری بالایی مانند سرقت، حمل و نقل دشوار، نگهداری دشوار، احتمال تقلب و کلاهبرداری و مواردی از این دست قرار می‌دهد. با سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا راحت و ساده می‌توانید چگونه روی طلا سرمایه گذاری کنیم؟ مشکلات مربوط به خرید طلا را از بین ببرید.

２. با هر میزان دارایی، می‌توانید سرمایه‌گذاری کنید

یکی از بهترین ویژگی‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری این است که فرقی نمی‌کند شما چه میزان سرمایه‌ای داشته باشید. حتی با کمترین میزان سرمایه نیز می‌توانید دارایی خود را در صندوق سرمایه‌گذاری طلا قرار دهید و به همان میزان نیز سود خود را دریافت کنید. در حال حاضر صد هزار تومان واقعاً مبلغ ناچیزی است. شما تنها با داشتن این مبلغ می‌توانید در صندوق طلا سرمایه‌گذاری کنید. صندوق‌های طلا در بورس کالا فعالیت می‌کنند و حتماً برای سرمایه‌گذاری باید حداقل مبلغ یعنی ۱۰۰ هزار تومان را در صندوق داشته باشید.

３. فروش واحدهای سرمایه‌گذاری در صندوق طلا راحت است

در صندوق سرمایه‌گذاری طلا، سرمایه‌گذاری به صورت واحدهای سرمایه‌گذاری انجام می‌شود که قیمت هر یک از آن‌ها نسبت به قیمت یک گرم طلا بسیار کمتر است. به همین خاطر شما به راحتی می‌توانید واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق طلا را خرید و فروش کنید. در حالی که این مزیت را به هیچ عنوان نمی‌توانید در خرید طلا و سکه واقعی ببینید.

４. نقد شوندگی راحتی دارد

یکی از بهترین ویژگی‌های صندوق‌های طلا نقد شوندگی ساده است. همیشه بازارگردان‌ها با کنترل عرضه و تقاضا شرایط را طوری ایجاد می‌کنند که همیشه طرف معاملاتی مناسب در بازار وجود داشته باشد و به راحتی بتوانید سرمایه خود را نقد کنید.

５. یک تیم حرفه‌ای مدیریت صندوق طلا را به عهده دارد

ویژگی ذاتی صندوق‌های سرمایه‌گذاری این است که توسط یک گروه تحلیل‌گر و یک تیم قوی از افراد و کارشناسان با تجربه مدیریت می‌شود. شما با صندوق سرمایه‌گذاری طلا به جای خرید طلا، کار را به همه فن حریف‌های بازار می‌سپارید و تنها نظاره‌گر خواهید بود. این افراد به گونه‌ای سرمایه را مدیریت می‌کنند که ریسک‌های نوسانات موجود در بازار کمترین ضرر را به دارایی سرمایه‌گذار وارد کند. آن‌ها همیشه می‌دانند که چند درصد از سرمایه صندوق را برای خرید سکه و چند درصد را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنند تا سرمایه افراد دچار کمترین درصد ریسک شود.

کلام آخر

در این مطلب با صندوق سرمایه‌گذاری طلا و مزایای آن آشنا شدید. برای اینکه بتوانید در این صندوق سرمایه‌گذاری کنید، حتماً باید کد بورسی داشته باشید. برای دریافت کد بورسی می‌توانید به کارگزاری‌ها مراجعه نمایید. در حال حاضر ۴ صندوق در کشور به عنوان صندوق طلا با نمادهای بورسی لوتوس، گوهر، زر و عیار فعالیت می‌کنند. به این صورت که یک شخص حقیقی دارای کد بورسی می‌تواند همانند یک سهام، با اوراق مبتنی بر طلا برخورد کند و آن را خرید و فروش کند.

روش های سرمایه گذاری در طلا با سود بالا

اگر روش های سرمایه گذاری در طلا را بلد باشید، در زمان های مختلف می توانید بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری و همین طور بهترین روش انجام آن را اتخاذ نمایید تا بیشترین سود را به دست آورید و کم ترین ریسک را متحمل شوید. پس اگر این موضوع برای شما هم مثل من جذاب است و دوست دارید روش های سرمایه گذاری در طلا را یاد بگیرید تا دستتان در زمان سرمایه گذاری کردن روی این فلز گرانبها باز تر شود، این مطلب به صورت رایگان نکات طلایی سرمایه گذاری در طلا و سکه را آموزش داده است و کمک می کند تا به بهترین شکل و زبانی ساده با روش های سرمایه گذاری در طلا آشنا شوید، پس اگر آینده مالی تان برایتان اهمیت دارد، به هیچ عنوان این مطلب کاربردی را از دست ندهید.

روش های سرمایه گذاری در طلا

سکه و طلا همیشه جزو گزینه‌ های جذاب سرمایه گذاری در طول تاریخ بوده و چگونه روی طلا سرمایه گذاری کنیم؟ همچنان هم هست. حتی در حال حضار با این که ابزارهای جدید سرمایه گذاری مثل بورس و دارایی‌ های گوناگون که در آن ها مورد معامله قرار می گیرند در دسترس هستند، اما باز هم از جذابیت سرمایه گذاری در طلا کم نشده است. نوسانات نرخ طلا همیشه یکی از اصلی ترین شاخص‌ های اقتصادی جهان در واکنش به شرایط و رویدادهای اقتصادی و سیاسی به حساب می اید و در شرایط چگونه روی طلا سرمایه گذاری کنیم؟ بحران و ریسک‌ های جهانی، همواره به عنوان یک مکان امن برای سرمایه گذاری در نظر گرفته می شود. البته طلا بیش از آن که یک فرصت سرمایه گذاری برای کسب بازدهی‌ های بالاتر از تورم یا بازارهای موازی خود باشد، به عنوان یک فرصت به منظور حفظ قدرت خرید پول به شمار می آید.

توصیه تمامی فعالان بازارهای مالی بر این است که طلا را به عنوان بخشی از سبد سرمایه گذاری خود انتخاب نماییم، این دسته از دارایی، به صورت معمول قدرت خرید شما را حفظ می کند، همزمان از نوسانات دلار و انس جهانی شما را بهره مند می کند و هرچند انتظار بازدهی‌ های بالاتر از بازارهای موازی را از آن نداریم، اما این انتظار می رود که قدرت خرید سرمایه گذار را تحت یک سرمایه گذاری با ریسک نسبتا پایین حفظ نماید و مجموع ریسک سبد سرمایه گذاری شما را تعدیل کند. نکته حائز اهمیتی که باید در نظر داشته باشیم این است که اصولا سرمایه گذاری به ویژه در ابعاد بزرگ تر در بلندمدت معنا پیدا می کند، هرچند در ایران نوسانات قیمتی کم نیست و با تورم دو رقمی مواجه هستیم.

زمانی که از بازدهی بالاتر و یا پایین تر یک بازار نسبت به دیگر بازارها حرف می زنیم، منظور دوره‌ های سرمایه گذاری بلندمدت می باشد و نه چگونه روی طلا سرمایه گذاری کنیم؟ کوتاه مدت و در کوتاه مدت و داشتن رویکرد نوسانی و جریان دادن سرمایه در بازارهای گوناگون و کسب سود آن بازارهای در آن مقاطع خاص زمانی، شاید بتواند به بازدهی بسیار بالایی منتهی شود، اما کار ریسکی و سختی است که هر شخصی توانایی آن را ندارد، بنابراین تشکیل یک سبد متشکل از دارایی‌ های گوناگون می تواند کارایی، سود و ریسک سرمایه گذاری شما را مدیریت کند ولی چیزی که چگونه روی طلا سرمایه گذاری کنیم؟ تا اینجای کار مشخص است این است که مطمئنا طلا نیز یکی از گزینه‌ های پیش روی شما برای تشکیل این سبد است.

۱) خرید طلا و سکه بصورت سنتی

خرید سکه و طلا به صورت فیزیکی و سنتی از قدیم یکی از روش های سرمایه گذاری روی طلا و سکه بوده و همچنان نیز هست، در ایران انواع گوناگون سکه اعم از سکه‌ های گرمی، ربع، نیم، تمام و … وجود دارند و مرسوم ترین عیار طلا نیز، طلای ۱۸ عیار است. در زمان ورود به این سرمایه گذاری توجه کنید که سکه در ایران امکان دارد حباب قیمتی داشته باشد.

وقتی دقیق تر به این موضوع نگاه کنیم متوجه می شویم که بحث کارمزد ها اهمیت زیادی دارد و در خرید طلا شما چند راه حل پیش رو دارید: خرید طلای نو، خرید طلای بدون اجرت یا دست دوم و خرید طلای آب شده که در ادامه به یک یک آن ها اشاره خواهید داشت ولی چیزی که در حال حاضر مشخص است این است که شما در خرید طلای نو، اجرت و مالیات پرداخت می کنید و در خرید طلای دست دوم در بهترین حالت اجرت را پرداخت نخواهید کرد و یا اجرت کمتری می پردازید که با ریسک تقلبی بودن نیز همراه است، ولی خرید سکه همواره اجرت ساخت بسیار پایینی دارد و برای سرمایه گذاری های کوتاه مدت و یا میان مدت نیز حتی می توانید روی آن حساب کنید، چرا که به زودی می توانید بعد از خرید سکه، با افزایش قیمت آن در ایران، وارد فاز سوددهی بشید و این موضوع برای خرید طلای نو و جدید صدق نمی کند.

در نظر بگیرید که اگر همین امروز طلا را خریداری کنید و با فرض ثبات نرخ طلا همین امروز بخواهید برای فروش آن اقدام کنید، عملا با توجه به کارمزد مربوط به مالیات و اجرتی که پرداخت کرده اید، ضرر می کنید، بنابراین هزینه معاملاتی که در خرید طلا پرداخت می کنید بسیار حائز اهمیت است، بنابراین در نظر داشته باشید که بین خرید طلای نو و خرید سکه، سکه می تواند گزینه بهتری برای سرمایه گذاری باشد، مگر این که قصد شما از خرید طلا، استفاده زینتی و زیورآلاتی آن باشد که دیگر آن موضوع با موضوع سرمایه گذاری متفاوت خواهد بود ولی به صورت کلی خرید سکه برای سرمایه گذاری سود به مراتب بیشتری را در طول زمان نصیب شما خواهد کرد.

۲) صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری با پشتوانه طلا

نوع دیگر سرمایه‌ گذاری در بازار سکه و طلا، سرمایه‌ گذاری در صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری طلا می باشد. جالب است بدانید که این صندوق‌ ها به این خاطر تشکیل شده اند که افراد بتوانند بدون درگیر شدن با موارد تخصصی و بدون احتیاج به داشتن دانش تخصصی در حوزه‌ های سرمایه‌ گذاری به سوددهی دست پیدا کنند.

در نظر داشته باشید که صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری به چند گروه کلی تقسیم بندی می شوند؛ یکی از انواع مهم این صندوق‌ ها را می‌ توان صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری با پشتوانه طلا به حساب آورد. چنانچه شما قصد سرمایه‌ گذاری در بازار سکه و طلا دارید، اما اطلاعات چندانی در خصوص این بازار و قوانین حاکم بر آن ندارید و نمی‌ دانید در کدام نقطه خریداری کنید و در کدام نقطه برای فروش آن اقدام کنید، بهترین گزینه برای شما، بدون شک سرمایه‌ گذاری در بازار سکه و طلا در صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری پشتوانه طلا خواهد بود.

درصورتی که تمایل دارید تا از خدمات ۲۵ درصد تخفیف کارمزد در بورس، خرید و سرمایه گذاری صندوق های با پشتوانه طلا و … بهره مند شوید میتوانید از طریق لینک زیر اقدام به ثبت نام نمایید.

البته شایان ذکر است که شما به دو روش قادرید برای سرمایه گذاری در این صندوق‌ ها اقدام نمایید؛ یا این‌ که یکی از این شرکت‌ ها را پیدا کنید و به صورت حضوری به سراغشان بروید و یا چنانچه کد بورسی دارید، می‌ توانید به راحتی برای خرید و سرمایه‌ گذاری در بازار سکه و طلا در بورس اقدام نمایید. صندوق‌ های متنوعی در بورس وجود دارد که صندوق‌ های پشتوانه طلا یکی از انواع مهم آن به حساب می آید که از بین آن ها می توان به موارد زیر برای سرمایه‌ گذاری در بازار سکه و طلا اشاره داشت:

1. صندوق سرمایه‌ گذاری طلای زرافشان امید ایرانیان؛ نماد زر
2. صندوق سرمایه‌ گذاری مبتنی بر سکه طلای مفید؛ نماد عیار
3. صندوق سرمایه‌ گذاری مبتنی بر سکه طلای کیان؛ نماد گوهر
4. صندوق سرمایه‌ گذاری پشتوانه طلای لوتوس پارسیان؛ نماد طلا

این ۴ صندوق در واقع تعدادی از صندوق‌ های طلا هستند که در سرمایه‌ گذاری در آن ها باید توجه کنید که ارزش ذاتی یا همان NAV هر یک از صندوق ها را مورد توجه قرار دهید. به هر روی ارزش هر واحد این صندوق‌ ها به موارد مهم دیگری به‌ جز طلا نیز وابسته است، اما به صورت کلی سرمایه‌ گذاری در این صندوق‌ ها برای طولانی مدت قطعا گزینه مناسب و سودآوری خواهد بود. اگر دوست دارید در مورد خرید و فروش سکه و طلا در بازار بورس اطلاعات بیشتری کسب کنید، این مطلب برای شما نوشته شده است، پس روی لینک کلیک کنید تا وارد محتوای مورد نظر شوید.

۳) گواهی سپرده طلا و سکه

خرید گواهی سپرده طلا، نوع دیگری از روش های سرمایه گذاری در طلا به حساب می آید و جالب است بدانید که داشتن گواهی سپرده دقیقا مشابه داشتن طلا یا سکه فیزیکی است که با در دست داشتن آن و مراجعه به انبارهای کالایی می توانید آن را دریافت نمایید. گفتنی است که گواهی سپرده کالایی ورقه بهاداری است که موید مالکیت دارنده آن بر مقدار معینی کالای سپرده شده به انبار است و پشتوانه آن قبض انبار صادر شده به وسیله انباردار می باشد.

این را در خاطر داشته باشید که هر نماد گواهی سپرده سکه یک تاریخ سررسید دارد و خریدار نیز قادر است پس از خرید سکه، آن را تحویل بگیرد و هم می‌ تواند این اوراق را تا سررسید نگهداری فرماید. بعد از تعطیل شدن معاملات آتی سکه در بورس کالا، امروزه معاملات ثانویه گواهی سپرده سکه در بورس ایران صورت می پذیرد. هدف از راه‌ اندازی این ابزار، شفافیت و کشف قیمت رسمی سکه و همین طور تنوع بخشی به سبد ابزارهای مالی بوده است.

در حقیقت این گواهی ورقه بهاداری است که بیانگر مالکیت روی آن دارایی است. دارایی ها نیز در انبارها نگهداری می شوند. به عنوان مثال بانک رفاه کارگران برای سکه طلا انبار در اختیار دارد. چنانچه قصد دارید از این روش برای سرمایه گذاری در این فلز گرانبها استفاده کنید، نیازمند کد بورسی هستید. نحوه خرید اوراق هم دقیقا مشابه خرید و فروش سهام در بورس است. جالب است بدانید که هر ۱۰ ورقه گواهی سپرده معادل ۱ سکه تمام بهار آزادی است و این معامله هزینه کارشناسی، ارزیابی و انبارداری دارد و کارمزد معاملات نیز درصدی از مبلغ معامله است.

ولی چنانچه قصد داشته باشیم سکه فیزیکی خود را در این بازار بفروشیم، دقیقا باید چیکار کنیم؟ دارندگان سکه فیزیکی، می ‌توانند با ارائه مدارک شناسایی معتبر به خزانه بانک رفاه یا بانک‌ های دیگری که انبار دارند مراجعه کنند و سکه یا سکه‌ های موردنظر خود را به انبار تحویل دهند. در گام بعدی و پس از اعتبارسنجی سکه‌ ها، قبض انبار یک روز کاری بعد صادر خواهد شد و فرد می‌ تواند آن را دریافت کند. دارنده قبض انبار نیز می تواند از طریق مراجعه حضوری به کارگزاری ‌ها یا سامانه معاملات آنلاین سهام، برای فروش سکه یا سکه‌ های خود اقدام کند.

نتیجه گیری و کلام پایانی

به صورت کلی باید گفت که سرمایه‌ گذاری در بازار طلا و سکه همواره یکی از امن ترین و سودآورترین نوع سرمایه‌ گذاری‌ هاست. به هر حال طلا ارزشی ذاتی دارد که سالیان سال است که پابرجاست و از طرفی طلا عنصری است که در حال حاضر در دنیای اقتصاد خود به‌ عنوان یک شاخص به حساب می آید و مورد استفاده قرار می گیرد، بنابراین عملا یک نوع جزیره امن در دنیای اقتصادی به شما می رود و همان طور که گفتیم، اولا میان سکه و طلا در سرمایه‌ گذاری تفاوت‌ های زیادی وجود دارد و ثانیا سرمایه‌ گذاری در بازار سکه و طلا چندین راه و روش گوناگون دارد.

همان طور که گفتیم شما می توانید به‌ صورت سنتی برای سرمایه‌ گذاری فیزیکی روی طلا و سکه اقدام کنید یا اگر کمی باهوش تر و بروزتر باشید، می‌ توانید از سپرده‌ های طلا استفاده نمایید ولی این طور به نظر می آید که سرمایه‌ گذاری در بازار سکه و طلا در صندوق‌ های پشتوانه طلا به دلیل نقد شوندگی بالا و فروش به میزان موردنظر می‌ تواند کارایی بسیاری داشته باشد.

به زبانی ساده تر زمانی که شما سرمایه‌ گذاری در بازار سکه و طلا به صورت سرمایه‌ گذاری در صندوق‌ های طلا را انجام می دهید، قادرید به‌ اندازه لازم خریداری و به‌ اندازه لازم به فروش برسانید و این بدین معنی است که الزامی وجود ندارد که حداقل خرید شما به‌ اندازه یک واحد سکه یا چند گرم طلا باشد یا نباشد و در زمان فروش هم همچین محدودیتی در این بازار در نظر گرفته نشده است، پس می توانید با هزینه هایی بسیار پایین تر از هزینه خرید یک سکه تمام بهار آزادی، برای سرمایه گذاری در سکه بدین وسیله اقدام کنید و ریسک و خطرات نگهداری طلا را نیز به جان نخرید.

همان طور که در ابتدای مطلب قول دادیم، روش های سرمایه گذاری در طلا را معرفی کرده و به صورت کامل مورد بررسی قرار دادیم.

اگر دوست دارید سرمایه گذاری در بازار سکه | روشهای سرمایه گذاری در طلا و سکه را یاد بگیرید، این مطلب شما را راهنمایی می کند.

خرید طلا چه زمانی به صرفه است؟

امیر شاملویی

• اشتراک‌گذاری

برای سرمایه‌گذاری در طلا دو راه وجود دارد. راه اول که روش مستقیم است، همان خرید طلا و سکه از بازار است. چنین کاری مزایا و معایب خاص خود را دارد. به عنوان مثال، نگهداری کردن از طلا و سکه فیزیکی همیشه خطر سرقت را به دنبال دارد. کارمزد بالا و اجرت خرید طلای گرمی هم از دیگر مسایل موجود بر سر راه آن است. مزیت آن هم نقدشوندگی سریع آن است. روش دوم خرید طلا، استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا است.

طلا یکی از دارایی‌هایی است که قرن‌هاست برای سرمایه گذاری و حفظ ارزش مورد استفاده قرار می‌گیرد. تجربه نسل‌های سالمندتر هم این است که قیمت طلا عموما با رشد روبرو بوده و بسیاری از آن به عنوان سپری در برابر تورم استفاده کرده‌اند. با این حال، چنین اتفاقی همیشگی نیست. خرید طلا همیشه هم به صرفه نیست. کافی است به تجربه دو سال گذشته نگاهی بیندازید تا ببینید چطور طلا از سقف قیمتی خود فاصله گرفت و اگر در میانه سال 99 سکه یا طلا می‌خریدید، همچنان هم در ضرر بودید. در ادامه سعی می‌کنیم به زبان ساده بگوییم خرید طلا چه زمانی به صرفه است. برای این کار توضیح می‌دهیم که قیمت طلا تابع چه عواملی است و روش‌های سرمایه گذاری در طلا را نیز مطرح می‌کنیم.

قیمت طلا در داخل کشور از چه چیزهایی تاثیر می‌پذیرد؟

قیمت طلا در بازارهای داخلی عموما از دو موضوع تاثیر می‌پذیرد، یکی قیمت جهانی طلا و دیگری نرخ دلار. اگر نرخ دلار در بازار آزاد روندی صعودی طی کند، قیمت طلا در بازار داخلی افزایش پیدا می‌کند. از طرف دیگر، اگر قیمت جهانی طلا هم با رشد روبرو شود، باز هم قیمت داخلی طلا افزایش می‌یابد. هر عاملی که بر این دو اهرم تاثیر بگذارد عامل افت یا صعود طلا محسوب می‌شود. به طور کلی هر عاملی که موجب شود اطمینان به اقتصاد جهانی یا کشوری با اختلال روبرو شود، روی بهای طلا تاثیر افزایشی می‌گذارد. کرونا را می‌توان مثالی از این دست دانست.

علاوه بر این، طلا هم مانند سایر کالاها و خدمات به عرضه و تقاضا بستگی دارد. هر عاملی که روی تقاضای طلا و عرضه آن تاثیر بگذارد، می‌تواند قیمت طلا را متاثر کند. به عنوان مثال، افزایش خرید طلا توسط بانک‌های مرکزی می‌تواند موجب بالا رفتن قیمت طلا شود و کاهش عرضه آن به دلیل افت فعالیت در مناطق دارای طلا نیز می‌تواند تاثیر افزایشی روی بهای فلز زرد داشته باشد.

به این ترتیب، اگر جهان یا یک کشور در شرایط نااطمینانی اقتصادی نسبتا شدید قرار بگیرد خرید طلا می‌تواند به صرفه باشد. در شرایط تورم داخلی شدید نیز خرید طلا می‌تواند به صرفه باشد، البته به شرطی که این تورم در نرخ ارز نیز خود را نشان دهد. از سوی دیگر، فروکش کردن هر نوع نااطمینانی اقتصادی در دنیا و یک کشور، برداشته شدن تحریم‌ها، افت قیمت دلار در برابر پول ملی و مواردی از این قبیل می‌توانند شرایطی را به وجود بیاورند که خرید طلا به صرفه نباشد.

گزارش‌های بین‌المللی از آینده طلا و فلزات قیمتی چه می‌گویند؟

گزارش‌های بین‌المللی نشان می‌دهند اگر شرایط تغییر خاصی نکند، در سال‌های آینده قیمت طلا کاهشی خواهد بود. بر اساس گزارش بانک جهانی که 6 ماه قبل منتشر شد، قیمت هر اونس طلا که در سال 2020 به 1770 دلار و در سال 2021 به 1800 دلار رسیده بود، در سال 2022 به طور میانگین به 1880 دلار می‌رسد. با این حال، طبق این گزارش بهای طلا در دو سال آینده کاهشی خواهد بود و در سال 2023 به طور متوسط به 1700 دلار و در سال 2024 به 1650 دلار خواهد رسید.

طبق همین گزارش بانک جهانی، قیمت نقره نیز همین روند کاهشی را طی خواهد کرد اما پلاتینیوم در سال‌های 2023 و 2024 با افزایش قیمت روبرو خواهد شد. پیش‌بینی می‌شود قیمت هر اونس نقره که در سال 2021 حدود 25 دلار بود، در سال 2022 یک دلار کاهش یابد و در سال‌های 2023 و 2024 نیز به ترتیب به 22.5 و 21 دلار برسد. انتظار می‌رود هر اونس پلاتینیوم نیز که در پایان سال 2021 به 1091دلار رسیده بود، تا پایان سال 2022 به 1110 دلار برسد. پیش‌بینی می‌شود در سال‌های 2023 و 2024 نیز این فلز ارزشمند به ترتیب به 1180 و 1200 دلار افزایش یابد. البته نباید فراموش کرد هنگام نگارش این گزارش از رکود جهانی و افزایش نرخ بهره فدرال رزرو که بر طلا موثر بوده است. خبر چندانی نبود.

چطور در طلا سرمایه‌گذاری کنیم؟

گروهی از سرمایه گذاران همواره سعی می‌کنند طلا خریداری کنند و سرمایه خود را از تورم در امان نگه دارند. عده دیگری از سرمایه گذاران علاقه بیشتری به سرمایه گذاری کوتاه مدت در بازار طلا را دارند. بازار طلا به دلیل اینکه بسته به شرایط اقتصادی و سیاسی جامعه به سرعت واکنش نشان می‌دهد، با نوسان قیمت روبرو است. اما درست به دلیل همین نوسانات، برخی از سرمایه گذاران می‌خواهند در کوتاه مدت هم از این نوسانات سود کسب کنند. البته این شیوه سرمایه گذاری ریسک بالاتری نسبت به سرمایه گذاری بلندمدت در طلا دارد.

به طور کلی برای سرمایه‌گذاری در طلا دو راه وجود دارد. راه اول که روش مستقیم است، همان خرید طلا و سکه از بازار است. این کار مزایا و معایب خاص خود را دارد. به عنوان مثال، نگهداری کردن از طلا و سکه فیزیکی همیشه خطر سرقت را به دنبال دارد. همچنین ممکن است در فرآیند خرید، جعل صورت بگیرد. کارمزد بالا و اجرت خرید طلای گرمی هم از دیگر مسایل موجود بر سر راه آن است. مزیت آن هم نقدشوندگی بالا و سریع آن است.

روش دوم خرید طلا، استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا است. واحدهای این صندوق‌ها با استفاده از کد بورسی هم قابل خرید هستند. در روش غیرمستقیم افراد واحدهایی از صندوق طلا را می‌خرند. این روش خرید طلا نیز مزایا و معایبی دارد. در این شیوه خریداران روی گواهی سپرده سکه طلا سرمایه‌گذاری کرده‌اند. در این شیوه امکان جعل و سرقت وجود ندارد اما برای نقدشوندگی باید آن را در ساعات کاری بورس به فروش برسانید و تا رسیدن پول به حسابتان یکی دو روز زمان می‌برد. اما ویژگی بسیار مناسب آن، امکان سرمایه‌گذاری با پول کم در طلا است. شما با 500 هزار تومان می‌توانید در طلا سرمایه‌گذاری کنید که تنها در روش غیرمستقیم امکان‌پذیر است. یکی از بهترین صندوق‎‌های طلا در کشور صندوق سکه طلا کیان است که با استفاده از مزایای این صندوق می‌تواند در سرمایه‌گذاری و حفظ ارزش پولتان به شما کمک کند.

چگونه با خبر شویم که قیمت جهانی طلا افزایش می یابد؟

یکی از گزینه‌هایی که می‌توان از طریق آن متوجه شد که بازار جهانی طلا آیا روند صعودی به خود می‌گیرد یا خیر، رصد کردن اخبار مربوط به تقاضای طلا در جهان است. همانگونه که گفته شد بازار داخلی ایران متاثر از بازار جهانی طلا است و قیمت جهانی فلز زرد می‌تواند بر قیمت طلا در ایران تاثیر بگذارد. از سوی دیگر، افت قیمت طلا در بازار جهانی ممکن است اثر منفی بر آینده طلا بگذارد البته به شرطی که ارزش دلار در برابر ریال روند معکوسی طی نکند.

چه ساعاتی از روز مناسب خرید و فروش طلا است؟

طلا فروشی‌ها در ساعات اولیه روز باز نیستند و معمولا چند ساعت بعد از شروع کار رسمی فعالیت خود را آغاز می‌کنند. به همین دلیل هم قیمت روز طلا را با فاصله زمانی قرار می‌دهند تا قیمت بازار به صورت کامل مشخص شود. بنابراین اگر شخصی می‌خواهد طلا خریداری نماید بهتر است این کار را بعدازظهر انجام دهد که قیمت بازار کاملا مشخص شده باشد و دچار ضرر زمانی خرید طلا نشود.

جمع‌بندی: قیمت خرید طلا چه زمانی به صرفه است؟

در بالا به عوامل قیمتی تاثیرگذار بر طلا اشاره کردیم. بنابراین در جواب این سوال که «قیمت خرید طلا چه زمانی به صرفه است؟» می‌توان گفت اگر گمان می‌کنید قیمت دلار در برابر ریال افزایش خواهد یافت، تورم داخلی یا کشوری افزایش می‌یابد، یا قیمت جهانی طلا به دلایل مختلفی صعودی است، طلا و صندوق‌های طلا می‌توانند گزینه معقولی برای سرمایه‌گذاری باشند. اما اگر قیمت جهانی طلا نزولی است و مهمتر از آن ثبات اقتصادی در کشور وجود دارد و تورم یا نرخ دلار روندی کاهشی دارند، خرید طلا چندان توصیه نمی‌شود.

چگونه در بورس طلا بخریم؟ آموزش خرید طلا در بورس

برای این که بتوان ریسک‌های ذاتی خرید طلا را از خود دور کنیم بهترین راه خرید، طلا از بورس است. صندوق طلا دارای یک گواهی سپرده طلا است که ریسک‌هایی شامل دزدیده شدن فیزیکی، جعل در عیار طلا یا ریسک نگهداری را از خریدار دور نگه می‌ دارد.

طلا در طول تاریخ همواره از مهم‌ترین فلزات گران‌بها بوده و به‌کرات به‌عنوان پول، وظیفه دادوستد و نگهداری ارزش را ایفا کرده است.

طلا کمیاب است ولی می‌توان آن را در سطح زمین و معادن نیز پیدا کرد. این فلز گرانبها حل نمی‌شود و مهم‌تر از همه آنکه مصرف نمی‌شود و از بین نمی‌رود. تاریخچه طلا به حدود ۷۰۰۰ سال قبل برمی‌گردد که در نوع خود نشان‌دهنده تاریخ شگفت‌آوری است که این فلز گران‌بها و ارزشمند پشت سر گذاشته است.

فلزی کمیاب و بسیار با ارزش که شاید در ابتدا هیچ‌کس تصور نمی‌کرد، روزی بخش عمده‌ای از اقتصاد کشورهای دنیا بر پایه طلا بنا گذاشته شود. اما به هر ترتیب اکنون این اتفاق رخ داده است و به چگونه روی طلا سرمایه گذاری کنیم؟ نظر نمی‌رسد که در آینده خلل چندانی به جایگاه بی‌نظیر طلا در سطح دنیا وارد شود.

در داخل ایران نیز وجود تورم بالا طی سالیان متوالی باعث شده است که سرمایه‌ها برای فرار از تورم و جلوگیری از بی‌ارزش شدن به سمت این فلز گرانبها سوق پیدا کنند.

قیمت جهانی طلا تابع چه عواملی است؟

تقاضا: تقاضا یکی از موارد تعیین کننده قیمت طلا است. تقاضای طلا به یک سری شرایط وابسته است. مهم ترین عامل موثر در تقاضای این فلز گرانبها تورم است، زیرا یکی از وظایف این فلز حفظ ارزش پول است.

از دیگر موارد موثر بر تقاضای آن، افزایش شرایط نااطمینانی همچون جنگ است. از سویی دیگر، تقاضای افراد برای مصرف طلا بصورت خانگی و همچنین بانک‌های مرکزی برای ایجاد پشتوانه واقعی برای پول رایج یک کشور از عوامل اصلی تقاضا برای طلا هستند.

عرضه: عرضه‌ی طلا از دیگر عوامل کلیدی در تعیین قیمت آن است. طلا یک فلز معدنی است، در نتیجه مهم ترین منبع عرضه‌ی آن معدن کاوی خواهد بود. در حال حاضر برخی از کشورهای دنیا به دلیل وجود معادن طلا در کشورشان از جمله بزرگترین صادرکنندگان طلا هستند. اما به دلیل آنکه یک فلز کمیاب محسوب می‌شود، کشف و استخراج آن هزینه‌بر و محتاج تکنولوژی بالایی است.

از دیگر عوامل موثر در قیمت طلا، فروش این فلز توسط افراد حقیقی مانند خانوارها یا حقوقی همچون بانک‌های مرکزی است.

قیمت طلا در داخل یک کشور چگونه تعیین می شود؟

قیمت جهانی طلا: معاملات برخی از کالاها در سطح جهان انجام می‌شود و به همین دلیل هم نوسانات قیمت جهانی باعث تغییر قیمت این وسیله‌ی حفظ ارزش در داخل کشورها خواهد شد. به این ترتیب یکی از عوامل تعیین کننده قیمت جهانی طلا بر قیمت آن در داخل مرزهای سیاسی یک کشور بسیار موثر است.چگونه روی طلا سرمایه گذاری کنیم؟

نرخ ارز: دلایل زیادی برای تغییر نرخ ارز یک کشور وجود دارد. تورم یکی از دلایل عمده افت ارزش پول یک کشور در برابر ارزهای معتبر جهانی است و هرقدر این تورم بیشتر باشد، پول داخلی در برابر دارایی‌هایی با قیمت جهانی هم بیشتر کاهش می‌یابد.

با تغییر نرخ ارز و نوسان آن قیمت طلا نیز دچار نوسان و تغییر قیمت خواهد شد. در واقع، به طور کلی با افت ارزش ریال در برابر دلار قیمت طلا افزایش پیدا می‌کند و با کاهش ارزش دلار در برابر ریال، احتمالا طلا با افت قیمت در داخل کشور روبرو می‌شود.

معایب خرید طلا به صورت سنتی

خرید و نگه داری طلا دارای معایب و مزایایی است. طلا به دلیل آنکه نقدشوندگی بالایی دارد به تغییر نرخ ارز و تورم سریعتر از سایر کالا‌ها واکنش نشان می‌دهد و قیمت آن تغییر می‌کند پس این ریسک وجود دارد که در کوتاه مدت دچار نوسان قیمت بالایی شود. به علاوه، طلا به دلیل آنکه جزو اموال منقول است ریسک سرقت آن بالا است.

از دیگر مواردی که جزو معایب طلا به شمار می‌رود، این است که این فلز ممکن است جعل شود و در عیار آن تغییراتی بوجود بیاورند. همچنین نگه داری از آن نیز ریسک آفرین خواهد بود.

حالا این سوال پیش می‌آید که برای جلوگیری از این ریسک‌های خرید طلا راه حل چیست؟

چگونه در بورس طلا بخریم؟

برای اینکه بتوان ریسک‌های ذاتی خرید طلا را از خود دور کنیم، بهترین راه خرید طلا از بورس است. یک راهکار برای انجام این کار، خرید صندوق طلا است. صندوق طلا در واقع سبدی متشکل از گواهی سپرده‌های طلا است که ریسک هایی شامل دزدیده شدن فیزیکی، جعل در عیار طلا یا ریسک نگه داری را از خریدار دور نگه می‌‌دارد.

صندوق سرمایه‌گذاری سکه طلا کیان جایگزین مناسبی بجای خرید فیزیکی طلا است. این صندوق در سبد متنوعی از اوراق بهادار، گواهی‌های سپرده مبتنی بر سکه طلا، اوراق با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌کند.

خرید آنلاین صندوق سرمایه‌گذاری طلا مناسب افرادی است که به دنبال پوشش ریسک تغییرات نرخ ارز و سرمایه‌گذاری بلندمدت در سکه طلا هستند. برای این که در بورس طلا بخرید کافی است که کد بورسی فعال داشته باشید و از کارگزاری‌ها خرید خود را انجام دهید. راه دیگر هم این است که پس از دریافت کد بورسی، از اپلیکیشن کیان دیجیتال برای سرمایه‌گذاری و خرید طلا از بورس استفاده نمایید.

چرا صندوق طلا بهتر از خرید طلای فیزیکی است؟

برای خرید طلای خانگی علاوه بر اینکه باید تمام ریسک‌های ذکر شده برای خرید طلا بصورت سنتی را پذیرفت، باید این مسئله‌ی بسیار مهم را هم در نظر گرفت که خرید طلا از طلا فروشی شامل چند درصد اجرت ساخت خواهد بود. اما در هنگام فروش این حق اجرت از قیمت طلا حذف خواهد شد در نتیجه بخشی از طلایی که در هنگام خرید پولش را پرداخته‌اید، هنگام فروش برای شما درآمدی نخواهد داشت. اما با سرمایه گذاری در صندوق طلا، خریدار از ریسک چند درصدی اجرت طلا در امان خواهد بود.

کی طلا بخریم تا سود کنیم؟

در بالا اشاره کردیم که یکی از راهکارهای سرمایه گذاری در طلا، خرید طلا در بورس است. بسیاری از افراد این سوال را مطرح می‌کنند که چه زمانی برای خرید طلا بهتر است و کی طلا بخریم تا سود کنیم؟ پاسخی که برای این افراد داریم، به مباحثی که در ابتدا مطرح کردیم، برمی‌گردد. گفتیم که قیمت طلا به عوامل داخلی و خارجی بستگی دارد. به این ترتیب، هر وقت نرخ دلار در بازار آزاد رو به افزایش بگذارد یا نااطمینانی در سطح جهان یا یک کشور بالا رود، موقع مناسب‌تری برای خرید طلا در بورس فرارسیده است. از طرف دیگر، اگر نرخ دلار در بازار آزاد به دلایلی مانند احیای برجام یا هر موضوع دیگری افت کند، قیمت طلا هم افت می‌کند. این مواقع، زمان مناسبی برای خرید طلا از بورس به شمار نمی‌آید.

چرا بازده خرید طلا در بورس و سکه تفاوت دارد؟

شاید برایتان پیش آمده است که پس از خرید طلا از بورس، در مواقعی بازدهی سکه فیزیکی و صندوق طلای خریده شده از بورس را با هم مقایسه کرده باشید. این اختلاف ناشی از دو عامل است. عامل اول سبد صندوق‌های طلا است. صندوق طلا سبدی متشکل از گزینه‌های مختلف است و اگرچه بخش بزرگی از آن به خرید اوراق مشتقه طلا اختصاص دارد، اما بخشی از آن نیز در اوراق درآمد ثابت یا گزینه‌های دیگر سرمایه گذاری می‌شود. همین مساله باعث می‌شود کسانی که به خرید طلا از بورس اقدام کرده‌اند، ریسک کمتری در برابر افت قیمت طلا داشته باشند. دلیل دوم هم آن است که سرمایه گذاران صندوق طلا از جمله فعالان بازار سرمایه هستند. آنان به دلیل این که با بازار آشنا هستند، زودتر و با اولین نشانه‌های تغییر قیمت اقدام به خرید و فروش صندوق طلا می‌کنند. این در حالی است که خریداران سکه طلا از بازار این قدر سریع اقدام نمی‌کنند. همین دو موضوع سبب می‌شود بازدهی خرید طلا از بورس با خرید فیزیکی طلا کمی متفاوت باشد.

جمع‌بندی

در این مطلب به بررسی موضوع خرید طلا در بورس پرداختیم و مزایای آن را هم مورد بررسی قرار دادیم. به علاوه همان طور که مشاهده کردید سعی کردیم به این پرسش پاسخ دهیم که چگونه در بورس طلا بخریم. تنها نکته‌ای که می‌توان در خصوص صندوق‌های طلا و مقایسه با طلا و سکه چگونه روی طلا سرمایه گذاری کنیم؟ اضافه کرد، این است که طلای فیزیکی نقدشوندگی بهتری دارد. البته از سوی دیگر، هنگام افت قیمت طلا، احتمال این که صندوق‌های طلا کمتر افت کنند، هم وجود دارد زیرا سبد آنها از مجموعه‌ای از گزینه‌های سرمایه‌گذاری تشکیل شده که حتی برخی از آنها درآمد ثابت هستند.

۳ روش مطمئن برای سرمایه‌گذاری در بازار سکه و طلا

سرمایه‌گذاری در بازار سکه و طلا یکی از مطمئن‌ترین روش‌ها در دنیای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. سرمایه‌ گذاری در بازار سکه و طلا را می‌توان یکی از سنتی‌ترین و قدیمی‌ترین انواع سرمایه‌گذاری‌ها بدانیم که در برهه‌هایی از تاریخ نمود بیشتری پیداکرده است. در سال‌های رکود اقتصادی آمریکا در دهه‌های ۲۰ و ۳۰ میلادی فعالان اقتصادی بیش از هر زمان دیگری به‌سوی سرمایه‌گذاری در بازار سکه و طلا روی آوردند. بازدهی در بازار سکه یا طلا شاید در کوتاه‌مدت و حتی میان‌مدت چندان مشخص نباشد اما در بلندمدت توانسته سرمایه‌گذاران را به‌خوبی راضی نگه دارد.

به‌طورکلی انواع روش‌های مختلف جهت سرمایه‌ گذاری در بازار سکه و طلا وجود دارد. در ادامه می‌خواهیم بر اساس اصول سرمایه‌ گذاری در بازار سکه و طلا روش‌های مختلف و البته مطمئن را به شما معرفی کنیم. هرکدام از این روش‌ها بر اساس مزایا و معایب بازار سکه و طلا طراحی‌شده‌اند.(در ادامه اگر میخواهید با انواع سکه طلا آشنا شوید توصیه میکنم حتما این مقاله را بخوانید)

سرمایه‌ گذاری در بازار سکه و طلا، تفاوت‌هایی که دیده نمی‌شود

قبل از این‌که بخواهیم به‌صورت دقیق از روش‌های مختلف سرمایه‌ گذاری در بازار سکه و طلا صحبت کنیم بهتر است به یک نکته اساسی توجه کنیم و آن تفاوت میان بازار سکه و بازار طلاست.

تفاوت میان بازار سکه و بازار طلا چیست؟

بسیاری در ابتدای مسیر بازار سکه و طلا را یکسان می‌دانند. درحالی‌که این دو تفاوت‌های عمده و عمیقی با یکدیگر دارند. در ده سال گذشته سرمایه‌گذاری در بازار سکه حدود هزار برابر سودآوری داشته است درحالی‌که بازدهی طلا به این اندازه نبوده است. یکی از علت‌های این موضوع را می‌توان تأثیرگذاری تورم بر روی بازار سکه بدانیم. در کلام ساده‌تر نوسان قیمت سکه به نسبت طلا کمی بیشتر است و همین موضوع نیز باعث شده است که عملاً در کوتاه‌مدت ریسک در بازار سکه بیشتر محسوس باشد.

سکه سرمایه – سرمایه گذاری در سکه

از طرف دیگر در مورد سرمایه‌ گذاری در بازار سکه و طلا باید به این نکته اشاره کرد که بازار طلا بر اساس انس جهانی معامله می‌شود درحالی‌که در مورد سکه قیمت ارز و تورم و چند مورد دیگر تأثیر مستقیم دارند. همین موضوع باعث شده است که عملاً نوسان قیمت سکه به‌اندازه‌ای باشد که فعالان اقتصادی ایران و حتی جهان توجه ویژه‌ای به آن داشته باشند.

بنابراین به‌طورکلی بازدهی در بازار سکه و همچنین ریسک در بازار سکه به نسبت بازار طلا بیشتر است. نکته دیگری که وجود دارد این است که شما هنگام خرید طلا درصدی برای اجرت طراحی پرداخت می‌کنید و هنگام فروش آن درصدی نیز به‌عنوان دست‌دوم بودن طلا کسر می‌شود.

این در حالی است که در بازار سکه خریدوفروش بر اساس قیمت روز نوشته‌شده روی تابلو انجام می‌گیرد و این‌گونه کارمزدها در خریدوفروش مطرح نیست. اصول سرمایه‌گذاری در بازار سکه و طلا شرایط مختلفی برای ما ایجاد کرده است که در ادامه تک‌تک آن‌ها را موردبررسی قرار می‌دهیم.

سرمایه گذاری در بازار طلا

سرمایه‌ گذاری در بازار سکه و طلا، خرید فیزیکی

خرید و سرمایه‌ گذاری در بازار سکه و طلا به شکل‌های مختلف صورت می‌گیرد. سنتی‌ترین و قدیمی‌ترین روش سرمایه‌ گذاری در بازار سکه و طلا خرید فیزیکی و نگهداری طلا محسوب می‌شود.

خرید فیزیکی طلا به این صورت است که شما به طلافروشی یا صرافی مراجعه می‌کنید و بر اساس میزان بودجه خودتان اقدام به خرید و سرمایه‌گذاری در بازار سکه و طلا می‌کنید. توجه داشته باشید که طلا به‌صورت گرمی فروخته می‌شود و می‌توانید با سرمایه‌های چندمیلیونی نیز اقدام به خرید طلا کنید؛ اما در خرید سکه شما تنها می‌توانید به تعداد خریداری کنید و باید حداقل سرمایه مشخصی بر اساس قیمت‌های روز داشته باشید.

سرمایه گذاری روی سکه

مزایا و معایب بازار سکه و طلا در خرید فیزیکی چیست؟

اگر بخواهیم به مزایا و معایب بازار سکه و طلا در خرید فیزیکی بپردازیم می‌توانیم بگوییم که شما در خرید فیزیکی طلا به‌خوبی می‌دانید که چه مقدار طلا خریداری کرده و می‌توانید آن را به‌صورت فیزیکی داشته باشید؛ اما همین نگهداری فیزیکی و احتمال از دست دادن آن نیز خطری است که در هنگام خرید و سرمایه‌ گذاری در بازار سکه و طلا به‌صورت فیزیکی وجود دارد.

بنابراین در خرید طلا به‌صورت فیزیکی شما نقد شوندگی بالایی را تجربه می‌کنید و در هرلحظه که بخواهید می‌توانید طلا یا سکه خودتان را به قیمت روز بفروشید. از طرف دیگر با توجه به این‌که قیمت طلا و سکه یک‌قدم جلوتر از تورم است به نظر می‌رسد که سرمایه‌گذاری در بازار سکه و طلا می‌تواند راه‌حل مناسبی برای فرار از رکود اقتصادی باشد.

از طرف دیگر چگونه روی طلا سرمایه گذاری کنیم؟ در سرمایه‌ گذاری در بازار سکه و طلا به‌صورت فیزیکی شما می‌توانید از طلا و سکه در مواقع ضروری کاربری‌های دیگری ازجمله زینتی یا کادویی استفاده کنید. همچنین شما در این حالت می‌توانید طلا را به شکل‌های نو، دست‌دوم یا آب‌شده تهیه کنید.

سرمایه گذاری سکه

سرمایه‌ گذاری در بازار سکه و طلا به شکل گواهی سپرده‌های طلا

به‌طورکلی می‌توان گفت که سرمایه‌ گذاری در بازار سکه و طلا به شکل گواهی سپرده طلا چیزی شبیه به خرید طلا به‌صورت فیزیکی است. با این تفاوت که خطرات مربوط به طلای فیزیکی و نگهداری آن از بین می‌رود. شما با داشتن گواهی سپرده طلا درواقع عین طلا را در اختیار دارید. با این تفاوت که طلای شما برای مدت‌زمان مشخصی غیرقابل‌دسترس خواهد بود. البته شما قادر به خریدوفروش سپرده خواهید بود و می‌توانید قبل از سررسید سپرده آن را به دیگری واگذار کنید یا سپرده دیگری را خریداری کنید.

همچنین این سپرده‌ها قابلیت عرضه به بازار بورس و فرا بورس را نیز دارند؛ بنابراین عملاً یکی از بهترین روش‌های سرمایه‌ گذاری در بازار سکه و طلا خرید و نگهداری سپرده‌های طلا است. البته برای این کار شما نیاز به داشتن کد بورسی هستید.

از مزایای سرمایه‌ گذاری در بازار سکه و طلا به این روش این است که در آن کارمزدها کمتر است و قیمت فروش نیز به قیمت روز است؛ بنابراین عملاً برای یک سرمایه‌گذاری در بازار سکه و طلا هوشمندانه می‌توانید از طریق خرید و نگهداری سپرده‌های طلا استفاده کنید. در این حالت شما هزینه خریداری، فروش و نگهداری کمتری نسبت به سرمایه‌ گذاری در بازار سکه و طلا به‌صورت فیزیکی خواهید داشت.

بهترین روش سرمایه گذاری در طلا

سرمایه‌ گذاری در بازار سکه و طلا در صندوق‌های سرمایه‌گذاری پشتوانه طلا

نوع آخر سرمایه‌گذاری در بازار سکه و طلا را می‌توان به سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا دانست. درواقع این صندوق‌ها ازاین‌جهت تشکیل‌شده‌اند که افراد بتوانند بدون درگیر شدن با موارد تخصصی و بدون نیاز به داشتن دانش تخصصی در حوزه‌های سرمایه‌گذاری سودآوری خوبی را تجربه کنند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری به چند دسته اساسی تقسیم‌بندی می‌شوند. یکی از انواع مهم این صندوق‌ها را می‌توان صندوق‌های سرمایه‌گذاری با پشتوانه طلا دانست. در کلام ساده‌تر شما اگر قصد سرمایه‌ گذاری در بازار سکه و طلا دارید ولی اطلاع چندانی نسبت به این بازار و قوانین کلی سرمایه‌گذاری ندارید و نمی‌دانید در کدام نقطه بخرید و در کدام نقطه بفروشید، بهترین راه برای شما سرمایه‌ گذاری در بازار سکه و طلا در صندوق‌های سرمایه‌گذاری پشتوانه طلا است.

شما به دو صورت می‌توانید در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کنید. یا این‌که یکی از این شرکت‌ها را پیدا کنید و به‌صورت حضوری سراغ آن‌ها بروید و یا اگر کد بورسی دارید می‌توانید به‌سادگی هرچه‌تمام‌تر اقدام به سرمایه‌ گذاری در بازار سکه و طلا در بورس کنید.

خرید سکه برای سرمایه گذاری

صندوق‌های متنوعی در بورس وجود دارد که صندوق‌های پشتوانه طلا یکی از انواع مهم آن محسوب می‌شود. می‌توان از بین این صندوق‌ها به موارد زیر برای سرمایه‌ گذاری در بازار سکه و طلا اشاره کرد:

صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس پارسیان = با نماد طلا
صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی بر سکه طلای کیان = نماد گوهر
صندوق سرمایه‌گذاری طلای زرافشان امید ایرانیان = نماد زر
صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی بر سکه طلای مفید = نماد عیار

این‌ها تعدادی از صندوق‌های طلا می‌باشند. در سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها توجه داشته باشید که به ناو (ارزش ذاتی) صندوق دقت کنید. به‌هرحال ارزش هر واحد این صندوق‌ها به موارد مهم دیگری به‌جز طلا نیز بستگی دارد؛ اما در کل سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها برای بلندمدت می‌تواند گزینه بسیار مناسبی باشد.

سرمایه گذاری روی طلا

سرمایه‌ گذاری در بازار سکه و طلا و پایان سخن

به‌طورکلی می‌توان گفت که سرمایه‌ گذاری در بازار سکه و طلا یکی از پرسودترین و مطمئن‌ترین سرمایه‌گذاری‌ها در دنیای اقتصاد بدانیم. به‌هرحال طلا ارزشی ذاتی دارد که سالیان سال پابرجا بوده است. از طرف دیگر طلا عنصری است که امروز در دنیای اقتصاد خود به‌عنوان یک شاخص محسوب می‌شود. پس عملاً یک نوع جزیره امن در دنیای اقتصادی محسوب می‌شود.

همان‌طور که گفتیم اولاً میان سکه و طلا در سرمایه‌گذاری تفاوت‌های عمده‌ای وجود دارد و ثانیاً سرمایه‌ گذاری در بازار سکه و طلا چندین راه و روش مختلف دارد. به‌طورکلی شما می‌توانید به‌صورت سنتی دست به سرمایه‌گذاری فیزیکی طلا بزنید یا اگر کمی باهوش باشید می‌توانید از سپرده‌های طلا استفاده کنید؛ اما به نظر می‌رسد که سرمایه‌گذاری در بازار سکه و طلا در صندوق‌های پشتوانه طلا به سبب نقد شوندگی بالا و فروش به میزان موردنظر می‌تواند بسیار کارساز باشد.

در کلام ساده‌تر وقتی شما سرمایه‌ گذاری در بازار سکه و طلا به شکل سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا را انتخاب می‌کنید می‌توانید به‌اندازه موردنیاز خریداری و به‌اندازه موردنیاز بفروشید؛ یعنی لزومی ندارد که حداقل خرید شما به‌اندازه یک واحد سکه یا چند گرم طلا باشد یا نباشد و در زمان فروش نیز لزومی به فروش به‌اندازه یک واحد سکه یا گرم نیست.