انتخاب یک کارگزاری خوب در بورس

در انتخاب خود دقت کنید که انتخاب کارگزاری مناسب می تواند باعث افزایش بازدهی سرمایه و آرامش شما در یازار سرمایه شود.

انتخاب کارگزاری بانک رفاه کارگران به عنوان برترین کارگزاری بانکی بازار سرمایه

آمارهای منتشر شده در خصوص ارزش معاملات بازار سرمایه ایران در دی ماه ۱۴۰۰ نشان می‌دهد، کارگزاری بانک رفاه کارگران با تداوم روند رو به رشد خود موفق به کسب رتبه اول در میان کارگزاری‌های بانکی و رتبه ششم در بین تمامی کارگزاری‌ها شده است.

به گزارش ایلنا، آمار معاملاتی کارگزاری‌های بازار سرمایه ایران در دی ۱۴۰۰ که توسط کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار منتشر شده است، نشان می‌دهد کارگزاری بانک رفاه کارگران با انتخاب یک کارگزاری خوب در بورس رشد ۳۰ درصدی نسبت به ماه گذشته ارزش معاملات خود را به رقم ۱۲۶ هزار میلیارد ریال در مجموع بورس تهران، فرابورس ایران، بورس کالا و بورس انرژی رسانده است و در میان مجموعه شرکت‌های کارگزاری بانکی فعال بازار سرمایه ایران در جایگاه اول و در بین تمامی کارگزاری‌ها (۱۰۶ کارگزاری فعال) در رتبه ششم قرار گرفته است.

براساس این گزارش، مطابق اطلاعات منتشره، کارگزاری بانک رفاه کارگران در معاملات فرابورس ایران و بورس انرژی رتبه اول بین کارگزاری‌های بانکی و رتبه دوم در بین تمام کارگزاری‌های فعال را به‌دست آورده است.

کدام بازار را انتخاب کنیم؟ بورس یا ارز دیجیتال؟

سرمایه‌گذاری همواره یکی از دغدغه‌های اصلی افراد است. با توجه به اهمیتی که سرمایه‌گذاری برای افراد دارد، به طور منطقی باید راه‌های زیادی برای انجام آن وجود داشته باشد. بازار خرید و فروش ملک، بازار طلا و سکه، بازار ارز، بازار بورس اوراق بهادار، بازار ارزهای دیجیتال، بازار فارکس و … همه راه‌هایی برای سرمایه‌گذاری با سود مناسب محسوب می‌شوند. اما کسب سود در هر کدام از این بازارها راه و رسم مختص به خود را دارد. در بازار سهام شما بر روی یک شرکت و در بازار ارزهای دیجیتال بر روی یک اکوسیستم یا یک ارز رمزنگاری‌شده سرمایه‌گذاری می‌کنید. در این متن قصد داریم تا تفاوت سرمایه‌گذاری در بازار بورس و ارز دیجیتال را بررسی کنیم. با ما همراه باشید تا بررسی کنیم که کدام بازار برای سرمایه‌گذاری بهتر است. بازار بورس یا ارز دیجیتال؟

بازار بورس اوراق بهادار چیست؟

بازار بورس ایران محلی برای معامله سهام شرکت‌هایی است که درصدی از سهام خود را به عموم عرضه کرده‌اند. این بازار علاوه بر مزایایی که برای بهبود اقتصاد کشور دارد، می‌تواند برای سرمایه‌گذاران نیز مزایای خوبی داشته باشد. از جمله این که افراد می‌توانند در کنار مالک بخشی از شرکت بودن، در صورت عملکرد خوب شرکت سود مناسبی کسب کنند.

بسیاری از کارشناسان بازار سرمایه آینده بورس ایران را به توجه به افزایش قیمت دلار و وابستگی بسیاری از شرکت‌ها به این ارز، محکوم به رشد می‌بینند. از طرفی سرمایه‌گذارانی که روی طلا و سکه یا حتی ارز سرمایه‌گذاری کرده‌ ‌بودند، با بالا رفتن قیمت‌ها سود زیادی کسب کرده‌اند. با این وجود هنوز هم قیمت سهام شرکت‌ها در بازار بورس اوراق بهادار تهران به اندازه دیگر بازارهای مالی موازی رشد نکرده است. بنابراین آینده بازار بورس ایران رو به رشد پیش بینی شده است.

بازار ارزهای دیجیتال چیست؟

ارزهای دیجیتالی در حقیقت با پروتکل‌های رمزگذاری‌شده طراحی شده تا باعث کاهش تقلب و ممانعت از کلاهبرداری ارزی شوند. یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های ارز دیجیتال غیرمتمرکز بودن آن است که هیچ نهاد یا سازمانی، آن را تحت نظارت و کنترل خود ندارد. بنابراین دخالت دولت‌ها در مدیریت پروژه‌های موجود در بلاک ‌چین ممکن نیست. از طرفی استفاده از انواع ارز دیجیتال برای تراکنش‌های مالی از هر کجای جهان مقدور است.
در روش‌های پرداخت قدیمی مبلغ زیادی به عنوان کارمزد در جا به جایی ارزها و معاملات از سوی بانک یا موسسات مالی دریافت می‌شود. انجام فعالیت‌های گوناگون با ارز دیجیتال مشکلات کارمزد زیاد را ندارد. برای فعالیت در بازار کریپتوکارنسی نیاز به صرافی‌های ارزهای دیجیتال دارید. این صرافی‌ها پلتفرم‌هایی در قالب وبسایت یا اپلیکیشن هستند که امکان مبادلات ارزی را فراهم می‌کنند.

در این بازار نوسانات زیادی وجود دارد. برای مثال بیت کوین زمانی کمتر از یک دلار بوده و امروز قیمت آن به بیش از 40 هزار دلار رسیده انتخاب یک کارگزاری خوب در بورس است. در بازار ارزهای دیجیتال دیدگاهی مبتنی بر نوپایی بازار و آینده درخشان آن است. ارزش بازار ارزهای دیجیتال برای یک بازار جهانی همچنان پایین است و این بسیاری از افراد را برای سرمایه‌گذاری در آن ترغیب می‌کند؛ زیرا به عقیده آن‌ها برای رشد جای بسیاری دارد.
برخی به دنبال جلوگیری از کاهش ارزش پول خود هستند و برای این کار به دنبال فعالیت در بازارهای خارجی هستند تا دارایی خود را به دلار تبدیل کرده به ترید و معامله‌گری بپردازند. با این کار هم از بالا رفتن قیمت دلار در برابر ریال و هم از معامله‌گری و ترید سود کسب کرده و دارایی خود را افزایش می‌دهند.

از آنجایی که ورود ارزهای جدید به بازار ارزهای دیجیتال بسیار آسان‌ است، به همان میزان نیز احتمال از دور خارج شدن ارزهای قدیمی بسیار بیشتر است و دلیلی برای حضور هزاران ارز دیجیتال در بازار برای فعالین این حوزه وجود ندارد. بنابراین باید امکان از بین رفتن دارایی سرمایه‌گذاری شده در یک ارز دیجیتال را نادیده نگرفت.

مقایسه بازارهای بورس و ارز دیجیتال از منظرهای مختلف

تا این جا بازار بورس اوراق بهادار تهران و بازار جهانی ارز دیجیتال را شناختیم. در ادامه قصد داریم این دو بازار را از منظرهای مختلف با یکدیگر مقایسه کنیم.

نوسان بازار سهام در مقایسه با بازار ارز دیجیتال

بازار ارزهای دیجیتال یک بازار پر انتخاب یک کارگزاری خوب در بورس سر و صدا و فعال است. به همین دلیل هم نوسان بسیاری داشته و ممکن است بسیار پر ریسک باشد. این بازار چندین برابر سریع‌تر از بازار بورس ایران عمل می‌کند. این سرعت قیمت‌ها را با شدت بیشتری افزایش و کاهش می‌دهد. بنابراین منطقی است که میزان نوسان آن به نسبت بازارهای دیگر بسیار بیشتر باشد. البته این نکته جنبه‌های منفی نیز دارد. با بررسی ساده متوجه می‌شوید که بسیاری از رمز ارزها یک شبه نزول شدید قیمت را تجربه کرده‌اند و دارایی سرمایه‌گذاران خود را نیست و نابود ساخته‌اند. علاوه بر این نوسان قیمت با توجه به وسعت این بازار، در هر ثانیه انجام می‌شود.

امروزه با این که بازار ارز دیجیتال محبوبیت زیادی دارد، سرمایه‌گذاری در این فضا هنوز هم دارای ریسک محسوب می‌شود. بنابراین سرمایه‌گذاران هنوز به رمز ارزها به عنوان ابزاری برای جمع‌آوری مطمئن سرمایه نگاه نمی‌کنند و نمی‌توانند آینده تضمینی برای آن پیش بینی کنند.

در بازار بورس دامنه نوسان قیمتی وجود دارد. چیزی که در بازار کریپتوکارنسی مفهوم آن جایگاهی ندارد. دقیقا به همین دلیل نیز امکان یک شبه نابود شدن تمام دارایی سرمایه‌گذاری شده با اوضاع نابه‌سامان در رمز ارز وجود دارد. در حالی که در یک روز معاملاتی در بازار سرمایه ایران بیش از سقف تعیین شده امکان ضرر و زیان وجود ندارد. البته این سقف برای کسب سود وجود نیز دارد. ساعت معاملات بازارها نیز در این میزان نوسان بی تاثیر نیست. بورس تهران ساعت محدودی دارد و در مقابل بازار ارز دیجیتال شبانه‌روزی است. بنابراین در بحث سرمایه‌گذاری در بورس تغییرات با سرعت بسیار آهسته‌تری صورت می‌گیرد. به طور عادلانه سرمایه‌گذاری در بورس در مقابل بازار کریپتوکارنسی گزینه‌ امن‌تری محسوب می‌شود. این بازار به نسبت پایدارتر بوده و به این شکل نیست که یک شبه ثروت شما را نابود کند.

تفاوت تریدرها در بازار سهام و بازار ارزهای دیجیتال

تصميمات بسیاری از تریدرها در بازار کریپتوکارنسی احساسی است. آنها اعتقاد دارند که قیمت‌ها تا همیشه بالاتر خواهد
رفت. اما در طرف دیگر پس از ریزش قیمت‌ها باز هم افرادی وجود دارند که بدون داشتن تحليل تنها به امید افزایش قیمت
در آینده، ارز دیجیتال خریداری می‌کنند. تعداد معامله‌گران بدون دانش و تجربه در این بازار بسیار زیاد است؛ چون ورود به
این بازار نیز به آسانی انجام می‌شود. تحلیل این بازار با بازار بورس تفاوت دارد. در بازار بورس تحلیل بنیادی با تحلیل
وضعیت ذاتی شرکت، نقش مهمی در انتخاب سهام شرکت‌ها دارد. از تلفيق نتایج تحلیل بنیادی با تحلیل تکنیکال یا تحلیل
نموداری، بهترین نتیجه حاصل می‌شود.
اما در بازار ارزهای رمزنگاری‌شده تحلیل بنیادی کاربرد زیادی ندارد و این کار را نسبت به بورس بسیار دشوارتر ساخته
است. در تحلیل بنیادی سابقه شرکت، حوزه فعالیت، گزارش عملکرد و … را می‌توان بررسی کرد و از این طریق انتخاب درستی داشت. اما چنین امکاناتی برای حوزه کریپتوکارنسی وجود ندارد.

از دست دادن موقعیت‌های معاملاتی به معنای از دست رفتن مقدار زیادی پول است و دانستن زمان ورود و خروج به رصد دقیق بازار و تحلیل آن نیاز دارد. اما بازار ارزهای دیجیتال محدودیت زمانی نداشته و بی وقفه انجام می‌شود. حتی تریدرهای باتجربه نیز ممکن است فرصت‌های معاملاتی را از دست بدهند. تعیین زمان مناسب خرید‌ و فروش در بازار ارزهای رمزنگاری‌شده به نسبت بازار بورس ایران پیچیده‌تر است و نمی‌توان از استراتژی یکسانی برای ارزهای مختلف بازار استفاده کرد.

معامله در بازار بورس فاکتورهای ساده‌تری برای بررسی نیاز دارد. برای مثال زمان بالارفتن قیمت دلار می‌توان برای ورود به برخی از سهام وابسته به این ارز اقدام کرد. رشد دلار می‌تواند موجب رشد شاخص بورس و سهام فعال بازار شود. اما تغییر قیمت ارزهای سنتی تاثیری روی ارزهای دیجیتال ندارد.
سهام بورس با ارزشمندی و عوامل بنیادی و رشد صنعت طی دوره سودده می‌شوند. اما ارزهای دیجیتال با عوامل تکنولوژیکی و محبوبیت رمز ارز ارزشمند می‌شوند.

تفاوت قانون‌گذاری و ممنوعیت معاملاتی در بازار بورس و بازار ارز دیجیتال

با این که وضعیت قانونی ارزهای دیجیتال در کشور ایران هنوز به طور دقیق مشخص نیست، خرید و فروش ارزهای دیجیتال به طور کلی غیر قانونی نیست. البته این بستگی به قانون کشورها دارد. برخی از کشورها هر گونه فعالیتی اعم از استخراج یا خرید و فروش ارز دیجیتال را ممنوع کرده‌اند. بنابراین برای فعالیت در بازار کریپتوکارنسی باید به قانون ناحیه جغرافیایی خود توجه کنید تا برای فعالیت دچار مشکل نشوید.

از طرفی اما بازار بورس کشورها برای فعالیت اهالی آن کشور کاملا قانونی است. به همین ترتیب در ایران فعالیت در بازار بورس اوراق بهادار تهران نه تنها کاملا قانونی است، بلکه فعالین آن از حمایت قانونی برخوردار بوده و تخلفات صورت گرفته در آن قابل پیگرد است.

پس با توجه به این که هر نوع فعالیت در بازار کریپتوکارنسی کاملا وابسته به قوانین کشورهاست، این بازار جهانی از این نظر با مشکلاتی درگیر است. برای مثال هر زمان که دولت‌ها خرید ‌و فروش ارزهای دیجیتال را در کشور خود آزاد یا ممنوع می‌کنند، قیمت‌ها به شدت دچار نوسان شده و بازار متشنج می‌شود. در حالی که طبق اشارات، مسائل مربوط به ممنوعیت قانونی در خصوص بازار سرمایه ایران به هیچ وجه وجود نداشته و تاثیری نیز انتخاب یک کارگزاری خوب در بورس بر روند بازار ندارد.

بورس یا ارز دیجیتال؟

پاسخ این سوال برای هر فرد متفاوت است و بستگی به شرایط او دارد. افرادی که برای سود بیشتر حاضر به قبول ریسک بیشتر هستند، ارزهای دیجیتال می‌تواند گزینه مناسبی برایشان باشد. بازار بورس اما بازاری قانونی با ثبات بیشتر است که دردسرهای بازار ارز دیجیتال را ندارد.
بورس بستری امن برای سرمایه‌گذاری است و نظارت قانونی بر آن بیشتر است. در ارزهای دیجیتال نوسان زیاد است و هیچ نرخ مصوبی برای کنترل قیمت‌ها وجود ندارد. بنابراین به همان میزان که ممکن است سود فراوانی نصیب سرمایه‌گذار کند، ریسک بالاتری داشته و در زمان کوتاهی می‌تواند ضرر و زیان‌های شدیدی را به سرمایه‌گذار تحمیل کند.

بازار ارزهای دیجیتال بازاری نوپاست که در تمام کشورها امکان فعالیت در آن وجود ندارد. این بازار از حمایت دولت‌ها بهره‌مند نیست و تراکنش‌های انجام شده در آن قابلیت پیگیری ندارد. افراد زیادی امید به کسب ثروت در این بازار دارند؛ اما بازار ارزهای دیجیتال برای افراد غیرحرفه‌ای می‌تواند تنها محلی برای از بین بردن دارایی‌های آن‌ها باشد. در نتیجه بازار سرمایه ایران با توجه به نکات مطرح شده می‌تواند مکان مناسبی برای سرمایه‌گذاری باشد. این بازار با رشد آهسته و پیوسته برای سرمایه‌گذاران بلندمدتی بهترین مکان سرمایه‌گذاری است.

سخن پایانی

در این متن بازار بورس و ارز دیجیتال را از منظرهای مختلف بررسی کردیم. با توجه به تفاوت‌های ذکر شده سرمایه‌گذاری در بازار بورس تهران بهتر از سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال به نظر می‌رسد. البته این انتخاب به فرد و شرایط او بستگی دارد. برای شروع سرمایه‌گذاری در بورس نیاز به یک شرکت کارگزار معتبر و مطمئن دارید.

شرکت کارگزاری مدبر آسیا، کارگزار رسمی بورس اوراق بهادار، فرابورس، بورس کالا و انرژی است که از سال 1383 فعالیت رسمی خود را در بازار سرمایه ایران با هدف ارائه خدمات نوین در سطح جهانی در کنار مشتری مداری آغاز کرده است. این شرکت کارگزاری با سابقه طولانی خود و ارائه خدماتی ویژه از جمله تسویه آنی وجوه مشتریان در بازار سرمایه پلتفرم معاملاتی امنی را در اختیار علاقه‌مندان به فعالیت در بازار سرمایه ایران قرار داده تا کاربران با خیالی آسوده به معاملات خود بپردازند.

کارگزاری بورس چیست؟

معمولا تازه واردان به بازار بورس ایران، برای پیدا کردن یک کارگزاری بورس مناسب سوالات زیادی دارند و نیاز دارند تا درباره خدمات کارگزاری بیشتر بدانند همین موضوع باعث می شود وقت زیادی از آن ها گرفته شود و با تاخیر فعالیت سرمایه گذاری خود را شروع کنند. این مقاله کمک می کند تا درباره کارگزاری بورس بیشتر بدانید و بتوانید بهترین کارگزاری را انتخاب کنید.

کارگزاری بورس چیست و کارگزار (Broker) در بورس چه کسی است؟

کارگزاری ها حکم وکیل و نماینده تام الاختیار سرمایه گذار برای خرید و فروش سهام هستند و بدون واسطه آنها هیچ کس نمی تواند در تالار بورس خرید و فروش اوراق بهادار و سهام را در بازار سرمایه انجام دهد.

کارگزاران نقش واسطه بین خریدار و فروشنده را در بازار بورس ایفا می کنند. در واقع کارگزاری ها وظیفه پیداکردن خریدار برای فروشنده و فروشنده برای خریدار را بر عهده دارند و عامل تطابق عرضه و تقاضا هستند.

کارگزاران طی آزمون‌های متعدد و خاصی انتخاب می‌شوند و مجوز تأسیس و فعالیت خود را از سازمان بورس اوراق بهادار دریافت می‌کنند، بنابراین در کار خود صلاحیت، مهارت و دانش لازم را دارا هستند. با توجه به اینکه کارگزاران با وکالت از سوی مشتری اقدام به معامله به نفع وی را انجام میدهد بنابراین این افراد باید علاوه بر دارا بودن تخصص، تجربه و هوشمندی، الزامات اخلاقی مانند صداقت و امانت‌داری را نیز رعایت کنند.

فعالیت کارگزاران در ایران از کی و با چند کارگزاری آغاز شد؟

بورس تهران در سال ۱۳۴۶ تاسیس شد. همزمان با تاسیس آن کارگزاران بورسی هم فعالیت خود را آغاز کردند. اما در ابتدای امر ۱۳ کارگزار فعال که عمدتا بانکی بودند در بازار سرمایه ایران مشغول به کار بودند.

این تعداد در سال‌های بعد به تدریج افزایش پیدا کرد. این کارگزاران تنها در ۲ روز معاملاتی طی هفته و در ساعت‌های ۱۰ الی ۱۲ در تابلوی مظنه، معاملات را ثبت می‌کردند.

در سال ۱۳۴۸ برای اولین بار ۲ کارگزار از بخش خصوصی به این تعداد اضافه شد و بعدها یک کارگزار خصوصی دیگر هم فعال شد. به طوری که تا قبل از انقلاب یعنی سال ۱۳۵۷، ۳کارگزار خصوصی و ۲۶ کارگزار نهادی در بازار فعالیت داشتند.

براساس آخرین گزارش که مربوط به اطلاعات کارگزاری‌ها تا پایان سال ۹۷ است، ۱۰۸ شرکت کارگزاري در بورس‌هاي کشور فعالند که ۱۰۶ شرکت از کارگزاران فعال در بورس اوراق بهادار، ۸۸ شرکت از کارگزاران فعال در بورس کالا، ۱۰۵ شرکت از کارگزاران فعال در فرابورس، ۶۲ شرکت از کارگزاران فعال در بورس انرژي، ۲۰ شرکت از کارگزاران صرفاً فعال در بازار اوراق بهادار، ۲ شرکت از کارگزاران صرفاً فعال در بازار کالایی و ۸۶ شرکت از کارگزاران فعال در هر دو بازار هستند.

چرا حضور کارگزاران الزامی است؟

برای درک بهتر نقش کارگزاری فرض کنید که شرکت‌های کارگزاری‌ نبودند؛ در این صورت شما برای انجام معاملات در بازار سهام مجبور بودید در ساعات فعالیت بازار، دائماً در ساختمان مرکزی بورس واقع در خیابان حافظ حاضر می‌شدید و در بین جمعیت انبوه معامله گران به خرید و فروش می‌پرداختید.

درحالی‌که با وجود کارگزاری‌ها شما به راحتی در قیمت و تعداد مدنظر خود سفارش را ثبت کرده و پس از آن تمامی فعالیت‌ها به‌صورت خودکار و خرید یا فروش انجام می‌گیرد.

بنابراین نقش کارگزاری‌ها لازمه فعالیت، حیات و گسترش بازار سرمایه است و این موضوع برای تمامی اشخاص اعم از حقیقی و حقوقی صادق است.

کارگزاری‌ها برای فعالیت در بازار سرمایه باید مجوز تاسیس و فعالیت خود را از سازمان بورس و اوراق بهادار اخذ کنند و به عضویت کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار و بورس مربوطه درآیند.

آیا می شود بدون کارگزاری در بورس فعالیت کرد؟

این سوال ممکن است برای شما پیش آمده باشد که می شود بدون کارگزاری در بورس فعالیت کرد؟ پاسخ منفی است. زمانی که می خواهیم «سپرده گذاری» را شروع کنیم باید از طریق یک بانک افتتاح حساب کنیم یعنی به یکی از شعب بانک مراجعه کنیم.

اینجا بانک به عنوان یک نهاد واسطه‌ای بین ما و کسانی که به پول نیاز دارند عمل می کند. یعنی بانک واسطه ای است بین کسانی که قصد سپرده گذاری دارند و کسانی که می خواهند از خدمات سپرده گذاری (وام، سود بانکی و..) استفاده کنند. حال برای شروع «سرمایه گذاری» در بورس هم حتما لازم است که به یک کارگزاری که نقش واسطه بین خریداران و فروشندگان را دارد، مراجعه کنیم.

چطور بدون کارگزاری سهام بخریم؟

خرید سهام هایی که زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار ایران ارائه می شوند باید حتما از طریق کارگزاری اتفاق بیفتد. اگر تجربه خرید سهامی را دارید که برای خرید آن نیازی به استفاده از کارگزاری نبوده است و یا شنیده اید که فردی با مراجعه مستقیم به شرکتی، سهام آن را خریداری کرده است.

آن شرکت زیر نظر سازمان بورس فعالیت نمی‌کندطبیعتا خرید و فروش آن سهام پشتوانه قانونی ندارد و به همین دلیل ممکن است سرمایه گذاران را بعد از مدتی به درد سر بیاندازد.

چگونه بهترین کارگزاری بورس را انتخاب کنیم؟

همانطور که بانک دریچه ورود مردم به دنیای سپرده‌گذاری است و جایی است که در حفظ امنیت سرمایه مردم به آن‌ها کمک می‌کند و در کنارش تسهیلات دیگری هم در اختیارشان می‌گذارد، دریچه ورود سرمایه گذاران به دنیای بورس و سهام هم کارگزاری‌ها هستند.

بنابراین انتخاب بهترین کارگزاری بورس، یکی از دغدغه‌های مهم سرمایه‌گذاران خواهد بود.

بانک‌های زیادی در ایران فعال هستند که با انواع تسهیلاتی که در اختیار سپرده‌گذاران خود می گذارند با هم رقابت دارند و مردم بر اساس همین تسهیلات، بانک مناسب خود را انتخاب می‌کنند. این رقابت درمورد کارگزاری‌ها هم صدق می‌کند و سرمایه‌گذاران با در نظر گرفتن شرایط و ویژگی‌های هر کارگزاری می‌توانند کارگزاری مناسب خود را انتخاب کنند.

انتخاب بهترین کارگزاری مثل هر انتخاب دیگری بستگی به شرایط خودمان دارد. یعنی من اول باید بدانم چه نیازهایی دارم و بعد با توجه به آن ها بهترین گزینه پیش رویم را انتخاب کنم و طبیعتا انتخاب بهترین کارگزاری برای هر فردی فرق دارد.

بعضی از کارگزاری ها بیشتر روی خدمات دهی به مشتریان حقوقی تمرکز دارند و بعضی دیگر برای سرمایه گذاران حقیقی وقت و انرژی بیشتری می گذارند. برای انتخاب کارگزاری در نظر گرفتن این موضوع به ما کمک می کند تا کارگزاری با شرایط و خدمات مناسب خودمان را پیدا کنیم.

کارگزاری های بورس چه خدماتی ارائه می‌دهند و معیارهای انتخاب یک کارگزاری مناسب چیست؟

کارگزاری ها موظف هستند تا اطلاعات دقیق در اختیار سرمایه گذاران قرار دهند تا امکان سرمایه‌گذاری برای افراد حقیقی و حقوقی به وجود بیاید. یعنی افراد و یا نهادها بتوانند با استفاده از خدمات کارگزاری ها، (که همان ارائه اطلاعات لحظه به لحظه و تغییرات بازار بورس است) سهام شرکت های مختلف را خرید و فروش کنند.

همه کارگزاری ها سیستم معامله آنلاین دارند یعنی برای خرید و فروش سهام نیازی به مراجعه حضوری به کارگزاری نیست و فقط با استفاده از سایت و یا اپلیکیشن های معاملاتی می شود به صورت آنلاین خرید و فروش کرد.

سامانه معاملات آنلاین

قبلا برای معامله در بازار بورس حتما باید به صورت حضوری انجام می شد یعنی سرمایه گذاران باید حتما مراحل مربوط به خرید و یا فروش سهام (پر کردن فرم های مخصوص و…) را به صورت حضوری انجام می دادند الان چند سالی است که سامانه معاملات آنلاین این امکان را ایجاد کرده که به صورت اینترنتی و بدون معطلی و آنی معاملات بورسی انجام شوند. در حال حاضر اکثر سرمایه گذاران در بازار بورس از این روش برای خرید و فروش استفاده می کنند.

سامانه معاملات آفلاین

بازار بورس هر روز (از شنبه تا چهارشنبه) بین ساعت ۸:۳۰ تا ۱۲:۳۰ فعال است و می شود به صورت آنلاین در آن فعالیت کرد. در غیر این ساعت ها نمی شود در این بازار خرید و فروش انجام داد. سامانه معاملاتی آفلاین به ما کمک می کند تا در هر ساعتی از شبانه روز معامله دلخواه خود را سفارش بدهیم تا در صورتی که بازار (در زمانی که فعال است) به آن قیمت رسید، از طرف ما معامله انجام بشود.

در این روش پس از ثبت معامله آفلاین مجدد ارزش معامله را با سرمایه گذار چک می شود. اگر سهم و قیمت مورد نظر سهامدار تایید شود بعد از آن خرید و یا فروش اتفاق می افتد.

سرمایه گذار برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس باید، به نکات زیر توجه زیادی داشته باشد.

رتبه گذاری

سازمان بورس بر اساس معیارهای مهم و شناخته شده ای از جمله تعداد کارکنان، مدرک اخذ شده آنها و میزان مبلغ در گردش به کارگزاری ها رتبه الف، ب، ج و … می دهد تا از این دریچه سرمایه‌گذاران با چشم‌انداز بهتری بتوانند به این معیار مهم رتبه توجه کنند البته باید به این نکته توجه داشته باشید که تعداد کارگزاران دارای رتبه الف بسیار زیاد بوده و واقعاً توجه به این تک آیتم می‌تواند شما را با خطای در تصمیمی گیری مواجه نماید.

حضور فعال در بازارهای معاملاتی

یکی دیگر از نکاتی که شما انتخاب یک کارگزاری خوب در بورس بر اساس آن می توانید بهترین کارگزاری بورس را انتخاب کنید حضور کارگزار در بازارهای متنوع می باشد.بورس سهام، بورس کالا، بورس انرژی و بازار مشتقات از جمله مهمترین فعالیت های سازمان بورس و اوراق بهادار می باشد که اگر یک کارگزار تمامی این فعالیت ها را داشته باشد، بدون شک بهترین انتخاب شما به شمار می رود.

هرچه که دسترسی شما به بازارهای فعالیت در بورس بیشتر باشد سرمایه گذاری در آن سازمان کارگزاری برای شما مناسب تر است. لازم به ذکر است که اغلب کارگزاری‌ها در بازار اوراق بهادار(سهام) فعال می‌باشند ولی حضور در سایر بازارها برای تمامی کارگزاری‌ها صدق نمی‌کند اگر شما می خواهید به جز بازار بورس در فعالیت های دیگری هم شرکت کنید، بهتر است در انتخاب بهترین کارگزاری بورس دقت و توجه بیشتری داشته باشید.

داشتن سیستم معاملاتی بهینه

یکی از نکاتی که در انتخاب بهترین کارگزاری بورس دارای اهمیت بسیار زیادی می باشد و باید به آن توجه داشته باشید این است که، سیستم معاملاتی که از سوی کارگزاران ارائه می شود به صورت آنلاین بهینه باشد. فرض کنید که شما می‌خواهید معامله‌ای انجام دهید.

اما کارگزار شما با شرکتی قرارداد بسته است که سیستم آن دارای قطعی‌های زیادی است، در این حالت شما فرصت های جذابی را که برای معامله گری وجود دارد را بدون شک از دست خواهید داد. خدماتی که شما زمان وارد شدن به حساب کاربری تان دریافت می کنید اهمیت بسیار زیادی دارد و باید به آن توجه داشته باشید.

مثلاً مشاهده آمار و ارقام و اطلاعات از خریدوفروش، مشاهده نمودارهای سهام، مشاهده p/e بر اساس آخرین صورت مالی شرکت‌ها و … جزو این خدمات است که البته این موضوع را در کنار سرعت‌بالای معاملات قرار دهید تا به یک نتیجه‌گیری مطلوب در خصوص گزینش بهترین کارگزاری های بورس دست پیدا کنید.

در دسترس بودن کارگزاری

همه ما به خوبی می دانیم سازمان بورس اوراق بهادار در تهران است ولی سرمایه گذاران در سراسر کشور پراکنده می باشند. به همین دلیل کارگزاران در جهت جذب سرمایه‌های مردم در سایر شهرها اقدام به تأسیس شعب می‌کنند. این موضوع باعث می شود که سرمایه های بسیار بیشتر و سنگین تری وارد کارگزاری ها شود. به همین دلیل آن کارگزاری رتبه بالاتری را به دست می آورند و عموما این کارگزارها خدمات بهینه تری را ارائه می کنند.

پاسخگویی مناسب

چنانچه یک سرمایه‌گذار فعال هست و مدام در بازار سرمایه فعالیت می کند ( یعنی دائماً به خریدوفروش در بازه‌های زمانی مختلف می پردازد) در طول دوران معاملات خود بارها به مشکلات مختلفی در محیط معامله‌گری روبه‌رو خواهد شد. بنابراین باید پاسخگویی مناسبی از سوی کارگزاری داشته باشد تا بتواند به راحتی مشکلاتش را حل کند و انتخاب یک کارگزاری خوب در بورس فرصت های معاملاتی خود را از دست ندهد.

داشتن تنوع خدمات(صندوق سرمایه گذاری و سبد گردانی)

کارگزاری‌ها می‌توانند در حوزه‌های دیگری هم چون سبدگردانی، ایجاد صندوق‌های سرمایه‌گذاری و … فعالیت کنند. سرمایه‌گذاری در سهام به دو صورت مستقیم و غیرمستقیم انجام می‌شود. در حقیقت صندوق‌های سرمایه‌گذاری باهدف جذب سرمایه علاقه‌مندانی است که به هر دلیلی امکان معامله به‌صورت شخصی ندارند، تأسیس‌شده‌اند. یکی دیگر از گزینه‌های پیش روی سرمایه گذاران سپردن سرمایه به یک سبدگردان است و در این راستا چنانچه یک کارگزاری خدمات سبدگردانی را نیز ارائه نماید برای معامله گران بهتر خواهد بود و در واقع سرعت عمل آنها را بالا خواهد برد.

تخفیف معاملاتی

کارگزاران بابت خدمات ارائه‌شده درصدی را تحت عنوان کارمزد از سرمایه‌گذاران دریافت می‌کنند. حال برخی از کارگزاران برای ایجاد خدمات جذاب اقدام به ارائه تخفیفات معاملاتی می‌کنند به این صورت که بابت خرید یا فروش معامله گران مبلغ کمتری را تحت عنوان کارمزد دریافت می‌کنند و این موضوع می‌تواند یک فاکتور بسیار مهم تلقی گردد.

ارائه اعتبار معاملاتی

برخی از کارگزاران با توجه به سطح گردش و یا حجم سرمایه افراد اقدام به ارائه اعتبار به معامله گران می‌کنند. که این موضوع جذابی به شمار می رود و برای بسیاری از افراد یک نکته مهم تلقی می‌گردد چون افراد خبره با توجه به اعتبار اخذشده سودهای سرشاری را کسب می‌کنند.

هم‌چنین برخی از کارگزاری‌ها تحت شرایطی اقدام به اعطای اعتبار جهت خرید عرضه اولیه می‌کنند که این موضوع نیز می‌تواند جذابیت خاص خودش را در انتخاب بهترین کارگزاری های بورس داشته باشد.

ارائه خدمات مشاوره

با توجه به گستردگی سرمایه‌گذاری و سطح دانش معامله گران لازم است تا کارگزاری به این افراد مشاوره‌های لازم در خصوص خریدوفروش سهام و سایر سرمایه‌گذاری ها ارائه کند.

همچنین بهترین کارگزاری های بورس در جهت کمک به سرمایه‌گذاران، اقدام به برگزاری کلاس‌های آموزش بورس به‌ منظور انجام معاملات منطقی و سودآور می‌کنند و در این راستا خدمات متنوع‌تری را به آن‌ها پیشنهاد می‌دهند.

سرمایه گذاری در بورس

در ابتدا باید چگونگی ثبت نام در بورس را بیاموزیم. بعد از ثبت نام در کارگزاری ها راه های زیادی برای شروع سرمایه گذارای در بورس و هر کدام با مزایا و معایب خود وجود دارد. اگر هزینه های کمتری را می خواهید داشته باشید، باید زمان بیشتری را صرف مدیریت سرمایه گذاری خود کنید. اگر می خواهید سود بهتری داشته باشید، هزینه های بالاتری را پرداخت خواهید کرد. اگر بخواهید مشاوره زیادی داشته باشید، مجبور خواهید بود که بیشتر هزینه کنید. اگر وقت زیادی ندارید یا علاقه ای ندارید، ممکن است نتایج کمتری بگیرید.

شاید بیشترین خطر برای سرمایه گذاری در بورس، از جنبه عاطفی و تصمیمات احساسی باشد. اکثر خریداران سهام وقتی که بازار به خوبی کار می کند، حریص می شوند. متاسفانه، این باعث می شود سهام را هنگامی که گران‌تر می شوند، خریداری کنند. از سوی دیگر، یک بازار ضعیف باعث می شود که بیشتر سرمایه گذاران در صورت کم بودن قیمت، سهام خود را به فروش برسانند.

انتخاب روش برای سرمایه گذاری در بورس یک تصمیم شخصی است. این به راحتی شما و همینطور به توانایی و تمایل شما برای صرف وقت برای یادگیری در مورد بازار سهام بستگی دارد.

کارگزاران کامل خدمات

یک کارگزار خدمات کامل هزینه های بیشتری را پرداخت می کند. با این حال، اطلاعات و توصیه های بیشتری کسب می کند. کمیسیون اوراق بهادار و بورس پیشنهاد نکات مفید در مورد چگونگی انتخاب کارگزار را ارائه می دهد.

مدیران پول، سهام را برای شما انتخاب و خرید می کنند. شما به آنها یک هزینه سنگین ، معمولا 1-2 درصد از کل نمونه کارهای خود پرداخت می کنید. اگر مدیر خوب باشد، زمان کمتری را می گیرد. به همین دلیل است که شما فقط می توانید یک یا دو بار در سال با آنها ملاقات کنید. مطمئن شوید که می دانید چگونه یک مشاور مالی خوب را انتخاب کنید.

همچنین به عنوان وجوه مبادله معروف شناخته شده است، صندوق های شاخص می تواند یک راه ارزان و مطمئن برای سود از سهام باشد. آنها به سادگی، سهام در یک شاخص را دنبال می کنند. نمونه هایی از شاخص بازار مؤسسه MSCI است. این صندوق همراه با شاخص افزایش می یابد. هیچ هزینه سالانه ای وجود ندارد اما این روش غیرممکن است، زیرا به این ترتیب بازار را بهتر کند. با این حال، دلایل خوبی برای اینکه شما باید در یک صندوق شاخص سرمایه گذاری کنید، وجود دارد.

صندوق های خزانه تمام سرمایه‌ی خود را در یک صندوق فعالانه اداره می کنند. با این حال، صندوق های سرمایه گذاری در ابزارهای پیچیده مالی به عنوان مشتقات، سرمایه گذاری می کنند. آنها وعده داده اند که صندوق های متقابل با این سرمایه گذاری های بسیار قدرتمند را بهتر کنند.

همانطور که خرید سهام مهم است دانستن زمانی که سهام را به فروش برسانید نیز مهم است. اکثر سرمایه گذاران وقتی که بازار بورس افزایش می یابد و زمانی که افت می کند، خرید می کنند. اما یک سرمایه گذار عاقل استراتژی را بر اساس نیازهای مالی خود دنبال می کند.

انتخاب کارگزاری برای معاملات سهام

یکی از مهمترین مواردی که باید در هنگام ورود به بازار سرمایه به آن توجه داشت انتخاب کارگزار است. متاسفانه امروزه به این موضوع اصلا توجه نمی شود و بعضا دسترسی آسان برای ثبت نام و تعداد زیاد کاربران معیار انتخاب قرار میگیرد اما دقت داشته باشید که تعدد کاربران معیار خوبی برای انتخاب نیست بلکه درصد رضایت مشتریان است که میتواند معیار خوبی برای انتخاب کارگزار باشد.
در حالت کلی باید به دو معیار توجه کرد:

• معیار اول ارائه خدمات مورد نیاز به سرمایه گذار :

1. یک کارگزاری خوب معمولا در مراکز استان دارای چندین شعبه است و دسترسی کاربران به کارگزاری به سهولت انجام میگیرد.
2. خدمات اعتباری و تخفیف هایی که کارگزار در اختیار مشتریان خود قرار میدهد.
3. سامانه معاملات برخط : سامانه های متعددی در بازار وجود دارند که هر گارگزاری از یک سامامنه استفاده میکند. سامانه هایی همچون رایان، تدبیر و آسا و …
4. تحلیل، مشاوره و آموزش برای رشد و ارتقای سطح آگاهی برای بازدهی بیشتر
5. خدمات پشتیبانی: گاهی مشکلاتی برای مشتریان بوجود می آید که نیاز به پشتیبانی احساس میشود.

• معیار دوم رتبه بندی شرکت های کارگزاری از سوی سازمان بورس است که معمولا در هر ماه باید ارائه شود و با مراجعه به سایت سازمان بورس به نشانی seo.ir در قسمت رتبه بندی شرکتهای کارگزاری آخرین رتبه بندی قابل مشاهده خواهد بود.

در انتخاب خود دقت کنید که انتخاب کارگزاری مناسب می تواند باعث افزایش بازدهی سرمایه و آرامش شما در یازار سرمایه شود.

• اشتراک در توییتر
• اشتراک در فیسبوک
• اشتراک در تلگرام
• اشتراک در پینترست

مطالب زیر را حتما بخوانید:

صف خرید و فروش در بازار سهام به چه معنی است؟

صف خرید و فروش در بازار سهام به چه معنی است؟ قبل از اینکه دو مفهوم صف خرید و صف فروش را در بازار سهام توضیح دهیم، بهتر است اول.

پولبک چیست؟ تفاوت پولبک و اصلاح قیمت در چیست؟

پولبک چیست؟ تفاوت پولبک و اصلاح قیمت در چیست؟ کلمه پولبک در لغت به معنای بازگشت و عقب کشیدن و مترداف کلمه hook به معنی قلاب است. معنای دیگری که.

سهم چیست؟ انواع سهام کدامند؟

سهم چیست؟ انواع سهام کدامند؟ سرمایه هر شرکت به قسمت‌هایی مساوی تقسیم می‌شود که به هر یک از این قسمت‌ها یک سهم گفته می‌شود. سهام take stock چیست؟ جمع کلمه.

به کار بردن سرمایه مازاد در بورس

برای شروع سرمایه گذاری باید با سرمایه اندکی وارد شد و پس از صرف چند ماه برای آموزش و رسیدن به مهارت نسبی، کم کم سرمایه را افزایش داد. حتی.

شاخص بورس چیست؟

شاخص بورس چيست؟ شاخص بورس هر فردی که کم و بیش اخبار بورس را پیگیری می کند تا به حال بارها و انتخاب یک کارگزاری خوب در بورس بارها شنیده است که مثلا شاخص بورس امروز.

حق تقدم چیست؟ و چگونه می توان آن را به سهم تبدیل کرد؟

حق تقدم چیست؟ و چگونه می توان آن را به سهم تبدیل کرد؟ زمانی که یک شرکت بورسی تصمیم به افزایش سرمایه می گیرد و سرمایه خود را افزایش میدهد،.

بورس چیست و چگونه می توانیم در این بازار سرمایه گذاری کنیم؟

همه ی ما کم و بیش با بورس آشنایی داریم یا اسم آن را بارها شنیده ایم. واژه بورس یک کلمه فرانسوی مربوط به قرن پانزدهم میلادی است و به.

معاملات کد به کد در بورس چیست و چه تفاوتی با بلوکی دارد؟

معاملات کد به کد در بورس چیست انتخاب یک کارگزاری خوب در بورس و چه تفاوتی با بلوکی دارد؟ در بازار سرمایه ایران ممکن است هر سهم چندین سهامدار حقوقی داشته باشد. هر کدام از این.

بورس انرژی چیست؟

بورس انرژی چیست؟ یکی از بهترین و شفاف‌ترین مکانیزم‌های قیمت گذاری محصولات، عرضه آنها در بورس می‌باشد، در اوایل دهه 80 ایده تاسیس بورسی برای انجام معاملات نفت طی فرآیندی.

آموزش نام نویسی در بورس

در حال حاضر برای نام نویسی در بورس اوراق بهادار و انجام معامله در آن مثل گذشته نیازی به حضور فیزیکی در کارگزاری نیست و شما با در اختیار داشتن.

حراج و انواع حراج در بازار بورس

حراج در بازار بورس یکی از اصطلاحات مهم در بازار سرمایه است که با عناوین حراج پیوسته و حراج ناپیوسته شناخته می شوند. برای ورود به بازار باید با معنی.

سبدگردانی چیست؟ تفاوت سبدگردانی و صندوق سرمایه گذاری در چیست؟

سبدگردانی چیست؟ تفاوت سبدگردانی و صندوق سرمایه گذاری در چیست؟ با توجه به طبیعت نوسانی بازار بورس تخصیص همه سرمایه به یک سهم ریسک بسیار بالایی دارد. برای همین سرمایه‌گذاران.