افسانه‌های سرمایه‌گذاری و معامله‌گری

10 اشتباه رایج که معامله‌گران مبتدی رمزارز انجام می‌دهند

معامله‌گران مبتدی در بازار رمز ارزها همیشه در معرض انجام اشتباهاتی هستند؛ پس اگر شما هم تازه‌وارد هستید، بهتر است از ۱۰ اشتباه رایج آن‌ها آگاه باشید.

معامله در کریپتو چنانچه به ­­درستی انجام شود، سودآور است، وگرنه ممکن است به‌­­­­راحتی سرمایه‌­­تان را از دست دهید. بهترین و مفیدترین شعار برای سرمایه‌­گذاری این است که تنها آن‌چه را می‌­­توانید از دست دهید، سرمایه‌­گذاری کنید.

فضای کریپتو مانند یک افسانه افسونگر است، همه به­­ وسیله دستآوردهای درخشان بازار به سرعت جذب می‌شوند. تازه­­‌کارها در بازار کریپتو اغلب تمایل دارند حرکت­­‌هایی را ایفاء کنند که معامله‌­­گران باتجربه انجام می­­‌دهند. اما آیا آن‌ها موفق می‌­­شوند و به اندازه کافی سود می‌­­برند؟

ورود به فضای کریپتو

افرادی که می­­‌خواهند به ­­راحتی و در پرتو سرعت، پول به دست آورند اغلب به گزینه­­‌های مختلف توجه می‌کنند. از بین گزینه‌­­های مختلف، معامله یا سرمایه­­‌گذاری رمزارز را نیز می‌­­توان لحاظ کرد. در بسیاری موارد، معامله‌­­گران تازه­­‌وارد بدون دانش قوی تمایل دارند تمام درآمد خود را از دست بدهند.

اشتباهات رایجی که یک معامله‌­­گر رمزارز انجام­­ می­­‌دهد!

۱. عدم ساخت یک پایگاه قوی

دانش چنان گنجینه‌­­ای است که نه به سرقت می­­‌رود و نه دور انداخته می‌­­شود. بنابراین ساخت چنین گنجینه‌­­ای اولین و بهترین چیز برای هر فرد مبتدی است که نیاز است در مورد برنامه­­‌ریزی برای هر سرمایه‌گذاری انجام دهد.

اما برخی از معامله­­‌گران جدید در انجام این کار ناموفقند. تنها با پیروی از گفته­­‌های دیگران یا تقلید از عمکرد معامله­­‌گر دیگر، فرد مبتدی بدون داشتن آگاهی مناسب از بازار، در دارایی­­‌ها سرمایه­­‌گذاری می­­‌کند.

این نوع از سرمایه‌گذاری اغلب منجر به از دست دادن سرمایه می­­‌شود، در برخی موارد ممکن است کل سرمایه در چشم به ­­هم­­زدنی تبدیل به ضرر شود.

۲. سرمایه­­­‌گذاری بدون انجام تحقیقات مناسب

در مواردی که معامله‌­­گر اطلاعات بسیار خوبی در مورد بازار و حرکت­­‌های آن جمع‌­آوری کرده است، همچنان دانستن اطلاعات عمیق در مورد دارایی که می‌­­خواهید در آن سرمایه­­‌گذاری کنید، حائز اهمیت است.

معامله­­‌گر تازه­­‌وارد اغلب در انجام تحقیق عمیق در مورد دارایی، عملکرد قبلی آن، توطئه افت و خیز (P&D) و دلایل آن، و غیره ناکام است. هم‌چنین ممکن است در صورت سرمایه­­‌گذاری در دارایی­­‌های غیر اجرایی یا کلاهبرداری­­‌ها، ضررهایی متوجه وجوه شما شود.

۳. ترس از نوسانات بازار

بازار کریپتو اغلب به ­­خاطر نوسان قیمت برای هر ثانیه واحد، «فرّار» نامیده می‌­­شود. معامله­­‌گرانی که به رفتار بازار عادت دارند و اغلب دانش و تجربه گذشته خود را مورد استفاده قرار می­­‌دهند، تمایل به کسب سود از دامپ(بازارشکنی) نیز دارند.

۴. معامله فومو یا ترس از دست دادن؛ و ترس، عدم اطمینان و شک FUD

اشتباه با بیش‌ترین احتمال وقوعی که معامله‌­­گران تازه‌­­وارد مرتکب می­­‌شوند، معامله فومو و FUD (مخفف ترس، عدم اطمینان و شک) افسانه‌های سرمایه‌گذاری و معامله‌گری است. فومو عموما به معنای «ترس از دست دادن» است. در این‌جا، هر زمان که بازار در شرف رونق است، معامله­­­‌گران با داشتن حس ترس از دست دادن موقعیت، دارایی را بدون هیچ فکر دیگری تصاحب می­­‌کنند.

در موارد دیگر، FUD وجود دارد که مخفف ترس، عدم اطمینان، و شک است. این همه زمانی اتفاق افسانه‌های سرمایه‌گذاری و معامله‌گری می­­‌افتد که نگرش‌های منفی از اخبار یا وبلاگ­‌ها در بازار منتشر می‌­­شود که تاثیر منفی بر معامله­­­‌گران ایجاد می­‌کند.

۵. عدم ساخت استراتژی واضح

معامله­­‌گرانی که اغلب با تجربیات‌شان خو گرفته‌­­اند، استراتژی قدرتمندی می‌­­سازند که به آنها کمک می­­‌کند در مورد روند خرسی(نزولی) به­­ طور امن بازی کنند. آنها اغلب استراتژی­­‌های‌شان را با سایرین به اشتراک می‌گذارند، اما مبتدیان تازه‌­­وارد غالباً در انجام آن ناموفق هستند.

بدون داشتن هدف یا استراتژی قوی، نمی‌­­توان موفقیت یا سودی ایجاد کرد. این مساله مستلزم آن است که پیش از سرمایه­­‌گذاری در دارایی در هر بازاری، تمرکز عمیقی را معطوف کرد.

۶. عدم ایجاد عبارت کلیدی

ایجاد عبارت کلیدی یا ذخیره آن به شیوه‌ای امن همیشه به عنوان نشانگر یک معامله­­‌گر خوب در نظر گرفته می‌­­شود. از این رو، رمز عبورها یا عبارات کلیدی امن و انتقال آن به آدرس مناسب، الزاماً تمرین خوبی محسوب می‌­­شود.

۷. همراهی با روند

با هر جریان صعودی یا نزولی، اکثر معامله­­‌گران روند «خرید» یا روند «فروش» را برقرار می­‌کنند. یک معامله­­‌گر خوب غالباً با روندی که توسط نهنگ‌­­ها یا معامله­­‌گران باتجربه به راه می­­‌افتد، فریب نمی‌­­خورد. بلکه همیشه تحقیق خودش را انجام می­­‌دهد و با رویه خودش پیش می‌رود.

۸. افتادن در تله‌­­ها

بدون دانش کافی، معامله‌­­گر جدید در معرض افتادن در تله طرح‌­­های پونزی یا سرمایه‌گذاری­­‌های غیر­­ سودآور است. پیشنهاد می­­‌شود که معامله­­‌گر الزاماً افراد پشت پروژه، وایت پیپر، کارکرد و مزایای پروژه را بداند و بعداً در هر سرمایه­­‌گذاری پیش رود.

۹. بسیار ناشکیبا بودن

صبر و شکیبایی یکی از قوی‌­­ترین سلاح­­‌هایی است که هر فرد می­­‌تواند داشته باشد. برای هر بازده‌ای، لازم است صبر فراوانی داشته باشید. بعد از انجام یک خرید یکپارچه در کف، بی­­‌قراری ایجاد می‌­­شود، افراد معمولاً دائماً تغییرات قیمت را در هر دقیقه چک می­­‌کنند و انتظار دارند قیمت­­‌ها سر به فلک بکشند. استرسی که این موضوع ایجاد می­­‌کند عقل و احساسات منطقی را از بین می‌­­برد و باعث می­­‌شود از طریق عمل فروش، موقعیت را خالی کنید.

۱۰. فروش وحشتزده

بازار کریپتو در کسری از ثانیه به سمت لمس قیمت­­‌های کف گرایش دارد. و از این رو، این موضوع در بین معامله‌­­گران وحشتزدگی زیادی ایجاد می­­­‌کند که منجر می­­‌شود آنها بی‌­­درنگ و بدون ثانیه‌ای تفکر صبورانه دارایی‌­­شان را بفروشند.

ازاین‌­­رو، همان‌طور که قبلا گفته شد لازم است یک معامله­­‌گر، صبور باشد و از هرگونه فروش وحشتزده پرهیز کند.

8 کتاب سرمایه‌گذاری، معرفی بهترین کتاب ها در این حوزه

بازدهی بازار سهام در طی یک قرن گذشته به طور میانگین 10 درصد بوده است. به همین خاطر علاوه بر اینکه شما باید یک سبد قوی از سهام‌های خوب داشته باشید، باید توانایی و قدرت مدیریت این سبد سهام را هم داشته باشید. از همین رو مطالعه یک کتاب مفید و خوب در حوزه سرمایه‌گذاری در بورس می‌تواند افسانه‌های سرمایه‌گذاری و معامله‌گری نکات قابل توجه‌ای را به شما آموزش دهد که تا قبل از این هیچ گونه توجهی به آن نداشتید.

توصیه ما به شما این است که اگر یک فرد متخصص در امور سرمایه‌گذاری هستید یا حتی یک فرد مبتدی، هیچ گاه دست از یادگیری مطالب جدید و افزایش سطح دانش خودتان در این حوزه برندارید. به همین علت ما در این مقاله 8 تا از بهترین کتاب‌های حوزه سرمایه گذاری را به شما معرفی کرده‌ایم تا شما بتوانید با مطالعه آنها مطالب جدیدتری را فرا بگیرید.

1- کتاب یک پیاده روی تصادفی در وال استریت (A Random Walk Down Wall Street)

این کتاب نوشته آقای بارتون ماکیل اقتصادان و استاد دانشگاه پرینستون آمریکا است. تا به حال یک میلیون نسخه از این کتاب در سطح جهان به فروش رفته است. و آن را جزء پر فروش‌ترین کتاب‌های حوزه سرمایه‌گذاری در جهان قرار داده است. موضوع این کتاب بازارهای سهام است. این کتاب اطلاعاتی در مورد سهام، اوراق غرضه، امور مالی و همچنین دارایی‌هایی مانند طلا و سکه را در اختیار مخاطبین خود قرار می‌دهد.

نویسنده این کتاب معتقد است که قیمت یک سهام به مانند راه رفتن یک فرد مست در خیابان عمل می‌کند. به این معنی که در هر لحظه به یک طرف می‌رود و این کار را به طور کاملا تصادفی انجام می‌دهد. بیشتر کسانی که این نظریه را قبول دارند از آن در معاملات میان مدت و کوتاه مدت خودشان استفاده می‌کنند. نویسنده این کتاب بر این باور است که تنها روشی که می‌تواند به طور مستمر و مداوم برای شما سود کسب کند این است که یک سهام بخرید و آن را به مدت طولانی نگه دارید.

این نوع معامله گری به شما این امکان را می‌دهد که از روندهای قابل پیش‌بینی سهام بهره ببرید تا بتوانید سود بالایی را از بازار سهام بدست آورید. نکته مهم این است که مشاهده و درک این روندها در صورتی امکان پذیر است که شما برای چند سال متوالی به طور ثابت و مداوم روند تغییرات و نوسانات سهام‌ها را تجزیه و تحلیل کرده باشید. یکی دیگر از توصیه‌های نویسنده این کتاب تمرکز بر روی صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و ETF است. به این دلیل که نسبت به خرید یک سهام مشخص، قبلیت پیش‌بینی بهتری دارد و در عین حال هم سودهای کوتاه مدت و میان مدت بیشتری را هم برای سهام دارانش به ارمغان می‌آورد.

2- کتاب رژیم مالی (The Financial Diet)

یکی دیگر از کتاب‌های پر فروش حوزه سرمایه‌گذاری کتاب رژیم مالی آقای چلسی فگن و لورن هیچ است. این کتاب یک دوره آموزشی مدیریت مالی برای افراد تازه کار است. این کتاب تمرکز خود را روی ایجاد یک بودجه و پایبندی به آن قرار داده و همچنین نکته هایی را هم برای خریدهای روزانه سهام به شما آموزش می‌دهد. تا این حد که به شما این توصیه را می‌کند که غذای خودتان را تا حد امکان در داخل خانه درست کنید زیرا عادت به خرید غذا از بیرون باعث می‌شود که بودجه شما به سرعت کاهش پیدا کند یا حتی تمام شود. پس از اینکه خواننده این کتاب درباره اهمیت موضوع بودجه بندی آگاه شد، نویسنده آن به سراغ قدم‌های بعدی جهت سرمایه‌گذاری می‌رود.

کتاب رژیم مالی به صورت گام به گام به شما آموزش می‌دهد تا در ابتدا خرج های اضافی زندگی خودتان را کاهش بدهید. و در مورد این موضوع حتی با اطرافیان خودتان هم صحبت کنید. در مرحله بعد با سرمایه‌گذاری های مطمئن شروع به افزایش دارایی‌های خودتان کنید. نویسنده کتاب رژیم مالی در سایت یوتیوب یک کانال با عنوان “The Financial Diet” دارد. که در آن کلیپ‌ها و ویدئوهایی را جهت بهتر شدن روند خرج کردن پول به اشتراک می‌گذارد.

3- کتاب سهام عادی و سود غیر عادی (Common Stocks and Uncommon Profits)

کتاب سهام عادی و سود غیر عادی یکی دیگر از کتاب‌های حوزه سرمایه‌گذاری است. نویسنده این کتاب فیلیپ فیشر است که خود ایشان یکی از بزرگترین سرمایه‌گذاران دنیا است. خوشبختانه ترجمه فارسی این کتاب نیز در دسترس است. این کتاب یک نگاه عمیق و ژرف به سرمایه‌گذاری دارد. این کتاب دارای اطلاعاتی در مورد روش جستجوی شرکت های در حال رشد است. همچنین مطالبی را هم درباره تمرین روش Scuttlebutt و فرآیند جمع آوری اطلاعات قبل از سرمایه‌گذاری را بیان کرده است.

این کتاب اولین بار در سال 1958 میلادی منتشر شده است و توسط سرمایه‌گذار بزرگ و مشهور جهان یعنی وارن بافت تایید شده است. جالب این است که بدانید این کتاب نزد بسیاری از سرمایه‌گذاران قدیمی مانند کتاب انجیل، مقدس بوده است. تقدس این کتاب به خاطر داشتن محتواهای بسیار کاربردی و صحیح آن است. موضوع جالب دیگر این است که ویرایش دوم این کتاب توسط پسر نویسنده ویرایش اول یعنی کن فیشر که خود او هم یک متخصص سرمایه‌گذاری است، منتشر شده است. توصیه می‌شود که هر سرمایه‌گذاری این کتاب را مطالعه کند زیرا که دارای چندین آموزه اصلی و اساسی مانند دور نگه داشتن احساسات از روند سرمایه‌گذاری است.

4- کتاب روانشناسی پول (The Psychology of Money)

نویسنده کتاب روانشناسی پول آقای مورگان هاسل است. این کتاب دارای 19 داستان کوتاه در مورد استراتژی های مالی و سرمایه‌گذاری است. مهمتر اینکه در این کتاب سعی شده تا با ایجاد یک تغییر در نحوه تفکر مردم درباره پول رسالت خودش را به سرانجام برساند. این کتاب به زبان فارسی ترجمه شده است.

نویسنده این کتاب یک روزنامه نگار مالی و در عین حال شریک یک صندوق سرمایه‌گذاری بوده است. که در گذشته به عنوان یک ستون نویس در مجله وال استریت فعالیت داشته است. نویسنده در این کتاب نه تنها تاثیر احساسات و تعصبات بر روی تصمیم‌گیری های مالی را بررسی کرده است. بلکه موضوعی به نام عقل سلیم را تنها همراه درست و صحیح افراد برای تصمیم‌گیری‌های مالی معرفی کرده است.

یکی از موضوعات افسانه‌های سرمایه‌گذاری و معامله‌گری مهم این کتاب، بررسی اهمیت زمان است. نویسنده این کتاب آقای وارن بافت را به عنوان یکی از نمونه های زنده و بارز این حوزه معرفی کرده که به مدت بیش از 50 سال مشغول به سرمایه‌گذاری بوده است. نویسنده در این کتاب بیان می‌کند که بسیاری از افراد یک مشخصه مهم را فراموش می‌کنند و آن مشخصه این است که فردی مانند وارن بافت از سن 10 سالگی وارد حوزه سرمایه‌گذاری شده است. و یکی از دلایل اصلی موفقیت‌های ایشان زمان به شمار می‌رود. در نتیجه اگر از همین امروز ما دست به کار بشویم و مبلغی از دارایی خودمان را سرمایه‌گذاری کنیم، بعد از گذشت 20 سال متوجه تغییر مثبت در زندگی خودمان خواهیم شد.

5- کتاب ضرب و شتم در خیابان (Beating the Street)

این کتاب توسط پیتر لینج که خود یک سرمایه‌گذار شناخته شده در جهان است نوشته شده است. در این کتاب بیان می‌کند که اگر ما در مورد شرکت هایی که قرار است بر روی آن ها سرمایه‌گذاری کنیم، اطلاعات کافی داشته باشیم، سرمایه‌گذاری دیگر یک کار شانسی نخواهد بود. و این موضوع پیام اصلی این کتاب است. این موضوع درس مهمی است که تمامی سرمایه‌گذاران باید به آن توجه کنند و مطالعه دقیق این کتاب هم به فهم و یادگیری این موضوع کمک بزرگی خواهد کرد.

پیتر لینچ تئوری خودش را در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک نیز اعمال کرده است.ایشان در کتاب خودش به خوانندگان روش چارچوب بندی یک استراتژی سرمایه‌گذاری موثر در دنیای واقعی را آموزش می‌دهد. نکته مهمی‌که نباید فراموش کنید این است که آقای پیتر لینچ از سال 1970 تا 1990 میلادی یکی از موفق ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک به نام صندوق “فیدلیتی ماژلان” را مدیریت کرده است. که در مقاله برترین سرمایه‌گذاران هم معرفی شده‌اند.

6- کتاب خون کثیف (Bad Blood)

نویسنده این کتاب آقای جان کریرو است. خواندن این کتاب به تمامی‌کسانی که در حوزه دیجیتال و مالی فعالیت دارند توصیه می‌شود. موضوع این کتاب بیان سرگذشت واقعی ظهور و سقوط چشمگیر استارت آپ ترانوس است. استارآپ ترانوس توسط الیزابت هولمز مدیریت می‌شد. این استارآپ به واسطه دروغ ها و ادعاهای کذب الیزابت هولمز، ارزشش به 9 میلیارد دلار رسید.

او ادعا می‌کرد که دستگاهی را اختراع و ساخته است که می‌تواند با استفاده از یک قطره خون انسان نتیجه بسیاری از آزمایش های پزشکی را ارائه دهد. در سال 2015 معاون رئیس جمهوری وقت آمریکا یعنی جوبایدن از این آزمایشگاه دیدن کرد. اما او هم نتوانست بفهمد که تمامی تجهیزات این آزمایشگاه دروغ است. کارهای الیزابت هولمز جز به خطر انداختن جان تعداد زیادی از بیماران نتیجه دیگری نداشت.

در نهایت “جان کریرو” خبرنگار و برنده جایزه” پولیتز” توانست دروغ های الیزابت هولمز را فاش کند. و سپس داستان افسانه‌های سرمایه‌گذاری و معامله‌گری همین استار آپ چند میلیارد دلاری را در کتاب خودش بیان کرد. محتوای کتاب شامل مصاحبه او با 150 نفر از کارمندان سابق استارآپ ترانوس است. با این حال برای حفظ حریم شخصی بسیاری از مصاحبه شوندگان با اسامی غیر واقعی در این کتاب معرفی شده اند.

7-کتاب کوچک سرمایه‌گذاری با ارزش (The little Book of Value Investing)

سرمایه‌گذاری ارزشی نوعی از سرمایه‌گذاری است که در آن سهامی‌ که ارزش کمی دارد خریداری می‌شود و برای مدت زمان طولانی نگه داشته می‌شود. با وجود اینکه این روش سرمایه‌گذاری جدید نیست اما اکثر سرمایه‌گذاران به آن توجهی ندارند.

نویسنده کتاب کوچک سرمایه‌گذاری با ارزش آقای کریستوفر براون است. این کتاب به خوانندگان نشان می‌دهد که چگونه می‌توانند این استراتژی را جهت خرید سهام مقرون به صرفه و رشد سبد سهام خودشان عملی کنند. این کتاب همچنین نقدهای درخشان و خوبی را از نشریه‌های همچون بلومبرگ، وال استریت ژورنال و Financial Times دریافت کرده است. یکی از نکاتی که در این کتاب مطرح شده این است که زمانی که سهام‌های ارزان قیمت عرضه می‌شوند آنها را خریداری کنید. این کار بر دو اصل اساسی استوار است، یکی ارزش ذاتی سهام و دوم حاشیه امن آن سهام. با توجه به این دو اصل سرمایه‌گذاران بر روی خرید سهام‌هایی که قیمت فعلی آنها بسیار کمتر از ارزش واقعی آنها است تکیه می‌کنند. این دسته از سرمایه‌گذاران هنگامی‌که ارزش سهام مورد نظر به قیمت واقعی خودش برسد اقدام به فروش می‌کنند.

8- کتاب Stay The Course

هر سرمایه‌گذاری آگاهی از ارزش صندوق‌های سرمایه‌گذاری شاخص در استراتژی سرمایه‌گذاری غیر فعال آگاه است. یکی از این افراد جامن بوگل مدیر صندوق سرمایه‌گذاری ونگارد است. که نگاه جالبی هم به بحث سرمایه‌گذاری دارد. او در کتاب “Stay The Course” داستان رشد شرکت خودش را که در حال حاضر یکی از بزرگترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک در سطح جهان است را روایت می‌کند. در این کتاب هم تاریخچه ونگارد و هم خاطرات شخصی و دیدگاه های سرمایه‌گذاری این شخص افسانه ای را بررسی خواهید کرد.

سخن آخر

اولین قدم جهت رسیدن به موفقیت افسانه‌های سرمایه‌گذاری و معامله‌گری در هر کاری بدست آوردن اطلاعات اولیه در آن زمینه است. از طرف دیگر چون در ابتدای کار هیچ گونه تجربه ای در آن مورد نداریم بهتر است تا به تاریخچه کسانی که در آن مسیر به موفقیت رسیده اند نگاهی بیاندازیم. در حوزه سرمایه‌گذاری، اطلاع پیدا کردن از روش های سرمایه‌گذاران شاخص و افرادی که در طی سال ها توانسته اند بزرگترین شرکت ها را مدیریت کنند و سودهای بسیار زیادی را هم برای خودشان و هم سهام داران کسب کنند به ما ایده های مناسب و جذابی را ارائه می‌دهد. به همین دلیل در این مقاله ما هشت عنوان کتاب سرمایه‌گذاری را که توسط نویسنده های بزرگ و شناخته شده جهان به رشته تحریر در آمده اند را معرفی کرده ایم.

معامله گران موفق

مصاحبه بیل ویلیامز یکی از خواندنی‌ترین مصاحبه‌ها است که بیشتر در خصوص ترید او است. اینکه چه فعالیت‌هایی در زمینه معامله‌گری داشت و چه اندیکاتورهایی را در بازارهای مالی توسعه داد و چندین سال بر روی آن‌ها کار کرد. یکی از مهمترین اندیکاتورهای او اندیکاتور.

جک شواگر : کتاب جادوگران بازار نوین

کتاب جادوگران بازار نوین : تجربه ای نوین از معامله گری در بازار مالی جک شواگر نویسنده کتاب جادوگران بازار مالی می باشد. کتابی که حرف های زیادی برای گفتن دارد؛ کتابی که نمونه هایی از تجربه های موفق و یا درداور معامله گری در.

جس لیورمور بزرگترین بورس باز وال استریت

جس لیورمور : مردی از جنس وال استریت او به خرس بزرگ وال استریت مشهور است. فعالیت خود را در 14 سالگی در یکی از کارگزاری های بوستون شروع کرد اما نه به عنوان تریدر و تحلیل گر بلکه به عنوان یک پادو. استعداد ویژه ای در.

بنیامین گراهام اسطوره وال استریت

بنیامین گراهام : مربی و معامله گر بازار این سرمایه گذار و نظریه پرداز بازارهای مالی آنقدر پر آوازه می باشد که وارن بافت تمام آموزه های خود را از او میداند. او را پدر سرمایه گذاری ارزشی می دانند و در کنار نظریه هایی که.

جورج سوروس را بهتر بشناسیم

جوروج سوروس : معروف به زالوی بازارهای مالی جورج سوروس متولد ماه اوت و سال 1920 در کشور مجارستان است. او رییس هییت مدیره بنیاد سوروس می باشد و با ثروت 22 میلیارد دلار جز 30 ثروتمند اول دنیاست. جرورج سوروس تاجر و فعال بزرگ آمریکایی می.

وارن بافت اسطوره بازار مالی

وارن بافت را بیشتر بشناسیم ییدر 6 سالگی، شش جعبه ی كوكا كولا به قیمت 25 سنت از مغازه ی پدر بزرگش خرید و هر بطری را به ازای یك سكه ی پنج سنتی فروخت؛ در حالی كه كودكان هم سن و سال او بر روی.

پیتر لینچ مدیر افسانه ای وال استریت

پیتر لینچ این مدیر افسانه ای وال ایتریت یک جمله معروف دارد که میگوید " در هر چه شناخت داری سرمایه گذاری کن" زمانی که پیتر لینچ صندوق ماگلان را از سال 1997 تا سال 1990 اداره میکرد بازدهی بالاتر از شاخص s&p500 کسب کرد بازدهی 2.9.

چگونه در بورس سود کنیم؟

دغدغه مهمی که همه ما با آن مواجه هستیم کسب بازدهی در کنار حفظ ارزش دارایی‌هایمان است. در دهه های اخیر سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه و بورس به یک روش مرسوم جهت کسب سود تبدیل شده است. هر چند به نظر می‌رسد بورس اوراق بهادار یکی از روش های آسان برای این منظور است و داستان های افسانه‌ای زیادی در مورد "یک شبه رفتن ره صد ساله" شنیده ایم که برای برخی این انتظار را به غلط ایجاد کرده است که می‌توانند در بازار سرمایه و بورس با چشم بسته و بدون هیچ دانشی بازدهی کسب کرد، اما باید گفت اینچنین نیست و کسب بازدهی در این بازار نیز مانند هر بازار دیگری راه و رسم خودش را دارد.
خبر خوب این است که افسانه‌های سرمایه‌گذاری و معامله‌گری کسب بازدهی از بورس امکان پذیر است اما این امر نیازمند کسب دانش و مهارت است. در این مقاله قصد داریم مهم ترین کارهایی که به شما کمک می‌کند تا بتوانید در بورس سود کنید را معرفی کنیم.

دانش مالی خود را ارتقا دهید

فرقی نمی‌کند که چه سن و سالی دارید، دانشجو و ابتدای مسیر زندگی هستید یا اینکه سالهاست کار می‌کنید و کسب و کار خودتان را دارید و یا حتی در شرف بازنشستگی هستید، برای سرمایه گذاری می‌بایست دانش مالی و شم اقتصادی خودتان را ارتقا دهید. لازم نیست در بخش مالی هم خبره شوید و صفر تا صد آن را فرابگیرید. خبرگان زیادی در این حوزه فعالیت می‌کنند که می‌توانید از آن‌ها مشورت بگیرید. اما برای اینکه بدانید چه اتفاقی برای سرمایه تان می‌افتد و شما با چه گزینه هایی مواجه هستید که میتوانید در آنها سرمایه گذاری کنید، لازم است اطلاعات لازم و کافی را کسب کنید.

به عنوان مثال بد نیست بدانید برخی مفاهیم مانند ریسک و بازدهی چه هستند، چگونه بازدهی سرمایه گذاری حساب می‌شود، مفاهیم اقتصاد کلان مانند تورم ، GDP و غیره چه هستند و چه تاثیری بر بازارها می‌گذارند. منابع زیادی اعم از سایت های اینترنتی، کتاب ها و جزوات و ویدیوهای آموزشی وجود دارد که بسته به نیاز خود میتوانید به آنها مراجعه کنید. در مقاله بهترین منابع برای ارتقای سواد مالی به طور مفصل به هر کدام اشاره کرده ایم که پیشنهاد میکنیم نگاهی به آن بیاندازید.

با مفاهیم بنیادی بورس آشنا شوید

میدانیم که گزینه های سرمایه گذاری زیادی در دنیا وجود دارند که یکی از سهل الوصول ترین آنها سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار است. این بازار به این دلیل سهل الوصول است که به علت پیشرفت تکنولوژی، بازارها و ابزارهای مالی به راحتی و در کمترین زمان می‌توانید کد معاملاتی دریافت کنید و خرید و فروش را شروع کنید.

برای دریافت کد معاملاتی بورس در کمترین زمان و به صورت غیرحضوری کلیک کنید.

افزایش دانش در زمینه مفاهیم بورسی و آشنایی با سازوکار این بازار به شما کمک می‌کند تا بهتر بتوانید گزینه های سرمایه گذاری پیش روی خود را بسنجید و مطابق با میزان ریسک پذیری خود پرتفوی سرمایه گذاری خود را بچینید و ریسک دارایی‌هایتان را مدیریت کنید.

به عنوان مثال اگر در ابتدای مسیر سرمایه گذاری در بورس هستید می‌توانید با شرکت در دوره مقدماتی آموزش بورس اطلاعات اولیه را بدست آورید و به مرور بسته به نیازی که دارید و فرصتی که در اختیار دارید، دانش و آگاهی خود را بالا ببرید.
از جمله مطالبی که می‌توانید در این مسیر بیاموزید این است که با روانشناسی بازار سرمایه آشنا شوید، با استفاده از تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی و داشتن استراتژی و سبک معامله شخصی با مبالغ اندکی سرمایه گذاری خود را آغاز کنید و به مرور شیوه صحیح معامله کردن را یاد بگیرید. در نظر بگیرید که چه مدت می خواهید سرمایه گذاری کنید، و با توجه به هدف مالی خود تصمیم بگیرید سهامداری برایتان بهتر است یا سرمایه گذاری کوتاه مدت.
حال شاید به دلیل مشغله زیاد، وقت چندانی نداشته باشید همه این کارها را با هم انجام دهید. بازار سرمایه برای این منظور نیز راهکاری اندیشیده که در ادامه به آن اشاره خواهیم کرد.

با خبرگان مشورت کنید

شاید در اطراف خود افرادی را داشته باشید که در زمینه سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار تجربه و دانش مالی کافی داشته باشند. خوب است از تجربه این شبکه ارتباطی خود استفاده کنید. در صورتیکه در هیچ کدام از دایره دوستان خود این دسته از افراد را ندارید اصلا نگران نباشید چرا که در بازار سرمایه موسسات مالی قابل اعتماد و متعهد وجود دارند که خدمات مشاوره ای سرمایه گذاری ارائه می‌دهند و برای این منظور ملزم هستند که از سازمان بورس اوراق بهادار که وظیفه نظارت بر نهادهای مالی را برعهده دارد مجوز لازم را دریافت کنند. بنابراین شما می‌توانید با اطمینان از خدمات مشاوره ای آن‌ها استفاده کنید. اگر قصد دریافت مشاوره دارید اینجا کلیک کنید.

از راهکارهای مدیریت ریسک غافل نشوید

هرچند بازار بورس ریسک بیشتری نسبت به سپرده های بانکی دارد اما به این معنی نیست که هر اقدامی به معنای پذیرش ریسک بیشتر است. در بازار سرمایه ابزارها و اوراق بهاداری طراحی شده اند که می‌توانند ریسک سرمایه گذاری را کاهش دهند. ابزارهای مشتقه هرچند جزء ابزارهای پررسیک محسوب می‌شوند اما در صورتیکه شما به عنوان مثال سهام یک شرکت را داشته باشید و اختیار فروش آن سهم نیز در بازار معامله می‌شود می‌تواند با خرید اختیار فروش سهمتان را از ریسک کاهش قیمت مصون کنید.
می‌توانید با مطالعه مقاله قرارداد اختیار معامله در بورس چیست؟ اطلاعات کاملی در خصوص این نوع از ابزارهای مشتقه کسب کنید.

علاوه بر آن یکی از مرسوم ترین روش ها برای کاهش ریسک سرمایه گذاری تشکیل پرتفوی سهام است که در مقاله سبد سهام یا پرتفوی چیست میتوانید در مورد آن مطالعه کنید.

روش های سرمایه گذاری غیرمستقیم را هم امتحان کنید

به طور کلی به افرادی که به تازگی با بازار سرمایه آشنا شده اند توصیه می‌شود که به طور غیرمستقیم سرمایه گذاری کنند. هرچند این روش سرمایه گذاری در دنیا بسیار مرسوم است اما شاید در ایران کمتر شناخته شده باشد. صندوق های سرمایه گذاری سبدی از سهام، گواهی های سپرده ، اوراق مشتقه و سایر اوراق بهادار هستند که توسط تیم مدیریت خبره و حرفه ای از تحلیلگران آن را مدیریت می‌کنند. بنابراین ریسک سرمایه گذاری در این صندوق ها از سرمایه گذاری مستقیم در بازار سرمایه کمتر است.
صندوق های سرمایه گذاری تنوع زیادی در بازار سرمایه دارند و درصدهای متفاوتی از دارایی خود را در سهام، اوراق بهادار با درآمد ثابت، گواهی های سپرده کالایی و اوراق مشتقه سرمایه گذاری میکنند. پیشنهاد می‌کنیم مقاله آشنایی با انواع صندوق افسانه‌های سرمایه‌گذاری و معامله‌گری های سرمایه گذاری را مطالعه کنید و اطلاعات خوبی در این زمینه کسب کنید.

چه افرادی از معامله در بورس شکست می‌خورند؟

با توجه به مطالبی که در این مقاله ارائه شد می‌توان گفت در وهله اول خلا آموزش صحیح مفاهیم بورسی که یک سرمایه گذار به آن‌ها نیاز دارد، عدم معرفی ابزارهای مناسب برای مدیریت افسانه‌های سرمایه‌گذاری و معامله‌گری ریسک مانند اوراق مشتقه، صندوق های سرمایه گذاری و غیره، عدم مطابقت میزان ریسک پذیری افراد با گزینه های سرمایه گذاری موجود، معامله سرمایه گذاران کم تجربه و خرید سهام سفته بازانه که در کانال های مختلف سیگنال می‌دهند و عدم تجدید نظر در استراتژی‌های غلط سرمایه‌گذاری و عوامل دیگر باعث می‌شوند که سرمایه گذاران در معاملات خود شکست بخورند و متحمل زیان شوند.
در صورتیکه برای اولین بار در بازار سرمایه فعالیت می‌کنید و اطلاعات چندانی از معاملات ندارید پیشنهاد ما به شما خرید صندوق های سرمایه گذاری است که پیشتر نیز به آن‌ها اشاره کردیم. این صندوق ها از تنوع زیادی برخوردارند و حتی اگر مایل هستید خودتان بوسیله پنل آنلاین کارگزاری به خرید و فروش سهام دست بزنید باز هم پیشنهاد میکنیم که از خرید صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی قابل معامله شروع کنید و به مرور بر مهارت معامله‌گری خود بیافزایید.

در صورتیکه قصد آشنایی با طرح‌های سرمایه گذاری دارید اینجا کلیک کنید. و اگر میخواهید صندوق‌های قابل معامله را خریداری نمایید بر روی این لینک کلیک کنید.

سوالات متداول

سود سرمایه گذاری در بورس چقدر است؟

نمی‌توان به این سوال پاسخ دقیقی داد چرا که سرمایه گذاری در بورس با ریسک همراه است. بنابراین سرمایه گذاری در بورس ممکن است حتی با زیان همراه باشد. با این وجود صندوق های سرمایه گذاری طراحی شده اند که به سرمایه گذاران کمک میکند خود را از زیان مصون کنند و بازدهی خوبی نیز کسب کنند.

محاسبه درصد ضرر در بورس چگونه است؟

درصد سود زیان و زیان محاسبات مشابهی دارند و به این صورت است که قیمت سهم در پایان دوره به علاوه میزان سود نقدی دریافتی می‌شود و از این مقدار قیمت سهم در ابتدای دوره از آن‌ها کسر می‌شود. سپس این مقدار بر قیمت سهم در ابتدای دوره تقسیم می‌شود.

معرفی و دانلود خلاصه کتاب سرمایه‌گذار هوشمند: اصول سرمایه‌گذاری بر اساس ارزش ذاتی

برای دانلود قانونی خلاصه کتاب سرمایه‌گذار هوشمند: اصول سرمایه‌گذاری بر اساس ارزش ذاتی و دسترسی به هزاران کتاب و کتاب صوتی دیگر، اپلیکیشن کتابراه را رایگان نصب کنید.

برای دانلود قانونی خلاصه کتاب سرمایه‌گذار هوشمند: اصول سرمایه‌گذاری بر اساس ارزش ذاتی و دسترسی به هزاران کتاب و کتاب صوتی دیگر، اپلیکیشن کتابراه را رایگان نصب کنید.

دانلود کتاب از اپلیکیشن کتابراه

معرفی خلاصه کتاب سرمایه‌گذار هوشمند: اصول سرمایه‌گذاری بر اساس ارزش ذاتی

در کتاب سرمایه‌گذار هوشمند: اصول سرمایه‌گذاری بر اساس ارزش ذاتی نوشته بنجامین گراهام، می‌آموزید که خرید و فروش سهام نه تنها بر پایه شانس و اقبال نیست، بلکه نیاز به صبر و دانش خوبی از بازار دارد.

در واقع شما نیازی به تحلیل‌های بسیار و بازی با ارقام‌های سنگین هم ندارید، فقط باید اصولی را بدانید که بر اساس آن‌ها بتوانید بالاترین سود را از سهام‌هایتان ببرید. سرمایه‌گذاری در بازار بورس و اوراق بهادار می‌تواند زندگی مالی خوبی برای شما بسازد، اما به شرط آنکه بدانید چطور باید سرمایه‌گذاری کنید. وارن بافت میکروکتاب سرمایه‌گذار هوشمند (The Intelligent Investor) را بهترین میکروکتاب برای سرمایه‌گذاری می‌داند و از میکروکتاب‌های مرجع و بسیار مهم در بازار بورس و سرمایه‌گذاری شناخته می‌شود.

یک سرمایه‌گذار باهوش و زیرک در فرآیند سرمایه‌گذاری‌هایش بسیار با دقت عمل می‌کند. هر چه اصولی که برای سرمایه‌گذاری استفاده می‌کنید عقلانی‌تر باشد، استراتژی سرمایه‌گذاری‌تان به نتایج بهتری منجر می‌شود. اگر قصد دارید با سرمایه‌گذاری در بازار بورس یا سایر اوراق بهادار به درآمد قابل‌ توجهی دست پیدا کنید، باید فعالیت‌هایتان را بر اساس اصول عقلانی و درست کسب‌وکار ساماندهی کنید.

اصول اساسی در سرمایه‌گذاری هوشمندانه شامل موارد زیر است که باید به یاد داشته باشید:

1. کسب‌وکاری را که در آن سرمایه‌گذاری می‌کنید به خوبی بشناسید.
2. بدانید چه کسی کسب‌وکار را اداره می‌کند.
3. برای کسب درآمد در بلندمدت سرمایه‌گذاری کنید و خرید و فروش‌های سریع انجام ندهید.
4. به عقلانیت خودتان اعتماد داشته باشید.
5. سرمایه‌گذاری‌ها را با توجه به ارزش ذاتی‌شان انتخاب کنید، نه براساس محبوبیت‌شان.
6. همیشه با یک حاشیه‌ امنیت سرمایه‌گذاری کنید.

سرمایه‌گذاری‌ موفق، بستگی زیادی به تکنیک‌ها و معیارهایی که یاد گرفته‌اید دارد، نه قدرت ذهنی‌تان. در سال 1900 هیچ‌کس نمی‌توانست حدس بزند که تا 50 سال آینده چه اتفاقاتی در جهان رخ خواهد داد. با وجود این همه‌ تغییر و تحولات و خساراتی که به بار آمد که مانند یک زلزله‌ غیرقابل پیش‌بینی بود، همچنان می‌توان گفت که پیروی از اصول درست سرمایه‌گذاری می‌توانست به نتایج مطلوبی منجر شود. از این به بعد هم باید با این پیش‌فرض جلو برویم که این اصول همچنان می‌توانند به خوبی عمل کنند.

بنجامین گراهام (Benjamin Graham)، به عنوان پدر سرمایه‌گذاری ارزشی شناخته می‌شود. او یکی از معروف‌ترین فعالین بورس در دهه 60 میلادی بود که توانست نام خودش را به عنوان یک کارگزار حرفه‌ای برای همیشه در وال‌استریت ثبت کند. بنجامین کودکی سختی را در فقر گذراند اما توانست در سن 25 سالگی بیش از 500 هزار دلار درآمد ماهیانه داشته باشد. بنجامین از روش‌های و فرمول‌های مخصوص به خودش استفاده می‌کرد که بعدها با عنوان نظریه گراهام به شهرت زیادی رسید و افراد موفق بسیاری در وال‌استریت از آن استفاده کردند، به طور مثال وارن بافت یکی از ثروتمندان دنیا، تمام سرمایه‌گذاری‌های بورسی‌اش را بر اساس روش گراهام انجام می‌دهد.

در بخشی از میکروکتاب سرمایه‌گذار هوشمند می‌خوانید:

هنگام سرمایه‌گذاری حاشیه‌ امنی که ایجاد می‌کنید به قیمت خرید سهام با کمترین خطر ممکن بستگی دارد. معمولا این قیمت کمتر از ارزش ذاتی شرکت است، چرا که باید تاثیر اتفاقات پیش‌بینی‌ نشده را هم در نظر بگیرید. همیشه برای قیمتی که افسانه‌های سرمایه‌گذاری و معامله‌گری حاضرید برای خرید سهام یک شرکت پرداخت کنید یک حاشیه‌ امنیت در نظر بگیرید و سپس سرمایه‌تان را در حداقل 20 شرکت مختلف پخش کنید تا در طولانی‌ مدت به نتایج رضایت‌ بخشی دست پیدا کنید.

در افسانه‌های قدیمی انسان‌های خردمند تاریخچه‌ امور فناپذیر را در یک عبارت کوتاه خلاصه کرده‌اند «این نیز بگذرد». اگر افسانه‌های سرمایه‌گذاری و معامله‌گری بخواهیم به همین روش راز یک سرمایه‌گذاری عاقلانه و باهوش را در 3 کلمه خلاصه کنیم به این شعار می‌رسیم: «امنیت در سود». تهدید در همه‌ سیاست‌هایی که برای سرمایه‌گذاری اتخاذ می‌شود وجود دارد. همه‌ سرمایه‌گذارهای حرفه‌ای می‌دانند که امنیت در سود، یک مفهوم کاملا ضروری در انتخاب سهام و اوراق بهاردار است.

برای اوراق بهادار امنیت در سود عبارت است از اینکه درآمد شرکت چند برابر بیشتر از سودی است که شرکت متعهد به پرداخت آن شده است. اگر درآمد شرکت 4 یا 5 برابر بیشتر از سودی باشد که باید پرداخت کند در این صورت سهام آن از امنیت در سود خوبی برخوردار است. یا ممکن است امنیت در سود از طریق مقایسه‌ ارزش کلی یک شرکت با میزان بدهی‌هایش محاسبه شود. این روش تا حدی مشخص می‌کند که ارزش خالص شرکت قبل از اینکه پرداخت بدهی‌ها به یک نگرانی بزرگ تبدیل شود چه مقدار خواهد بود. این مفهوم از امنیت در سود، برای سرمایه‌گذاری در سهام‌های رایج با این روش محاسبه می‌شود:

ابتدا ارزش واقعی یک سهام را به هر روشی که فکر می‌کنید مناسب است محاسبه ‌کنید. این روش باید همیشه برای مقایسه‌ ارزش سهام‌های مختلف قابل اعمال باشد. توجه داشته باشید که اتفاقات بیرونی روی ارزش سهام تاثیر می‌گذارد یا ممکن است در اثر این تغییرات روش محاسبه‌تان به طور کامل اشتباه شود. در نتیجه باید یک حاشیه‌ی امنیت برای این محاسبات در نظر بگیرید.

فهرست مطالب کتاب

میکروکتاب چیست؟
درباره کتاب
درباره نویسنده
مقدمه
اصول راهنمای سرمایه‌گذاری هوشمندانه
فصل اول: کسب‌وکاری که در آن سرمایه‌گذاری می‌کنید را به خوبی بشناسید
فصل دوم: بدانید چه کسی کسب‌وکار را اداره می‌کند
آیا مدیریت واقعا کارآمد است؟
آیا متوسط سودی که سهامداران بیرونی دریافت می‌کنند با انتظارات آن‌ها متناسب است؟
فصل سوم: برای کسب درآمد در بلندمدت سرمایه‌گذاری کنید و خرید و فروش‌های سریع انجام ندهید
فصل چهارم: به عقلانیت خود اعتماد داشته باشید
فصل پنجم: سرمایه‌گذاری‌ها را با توجه به ارزش ذاتی‌شان انتخاب کنید، نه براساس محبوبیت‌شان
فصل ششم: همیشه با یک حاشیه‌ی امن سرمایه‌گذاری کنید
پیشنهاد میکروکتاب بعدی
پایان