معرفی 10 صندوق سرمایه گذاری برتر

10 بهترین صندوق درآمد ثابت برای سرمایه گذاری در آبان 1401

این روزها بحث سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری جذابیت زیادی برای علاقه مندان به حوزه سرمایه‌گذاری دارد. این نوع سرمایه‌گذاری به دلیل نقدشوندگی بالا، سود و بازده مناسب، امنیت سرمایه‌گذاری، عدم نیاز به دانش معامله گری در بازارهای مالی و . یکی از پرطرفدارترین روش‌های سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. در تعریف صندوق‌ سرمایه‌گذاری را می‌توان نوعی نهاد مالی برشمرد که دارایی افراد را برای سرمایه‌گذاری‌ در بازار‌های مختلف جذب می‌کند و به تناسب سرمایه هر فرد سود مناسب پرداخت می‌کند. برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری باید ابتدا با انواع صندوق‌ها و نحوه فعالیت هر کدام آشنا شده و سپس به یادگیری روش انجام معاملات بپردازید. پس با ما تا انتهای مطلب همراه باشید.

معرفی 10 بهترین صندوق درآمد ثابت

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت فارابی دوم

تخصیص سود روز شمار ۲۱ درصد و معاف از مالیات

اتصال حساب بانکی هر شخص به پینوست با قابلیت سرمایه‌گذاری خودکار

امکان تنظیم پس‌انداز دوره‌ای

کسب سود روزشمار با اتصال دستگاه کارتخوان

نداشتن اپلیکشن موبایل

لیست درحال بروزرسانی میباشد.

کدام صندوق سرمایه گذاری مناسب است؟

برای این که بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری را بشناسید، در قدم اول باید بدانید که با توجه به ترکیب دارایی، صندوق‌ها به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند که اصلی‌ترین آن‌ها صندوق سرمایه‌گذاری در سهام، صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت و صندوق سرمایه‌گذاری مختلط هستند. در ادامه هر یک از این صندوق‌ها را بررسی کرده تا در نهایت به نحوه انتخاب بهترین صندوق‌ سرمایه‌ گذاری بپردازیم:

صندوق سرمایه گذاری در سهام
صندوق‌هایی که در این دسته قرار می‌گیرند، درصد زیادی از دارایی خود را در سهام سرمایه‌گذاری می‌کنند. از آنجایی که ریسک سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها بالاتر است، سرمایه‌گذاری در آن‌ها به افرادی توصیه می‌شود که ریسک‌پذیری بالایی دارند. در این صندوق‌ها حداقل سود تضمین شده‌ یا بازدهی بیشتر وجود ندارد.

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
در صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت بیشتر دارایی‌ها روی اوراق مشارکت سرمایه‌گذاری می‌شوند. این صندوق‌ها مناسب افرادی است که اهل ریسک نبوده و در قبال آن انتظار سود تضمین شده‌ دارند. علاوه بر سود تضمینی و ثابت، نباید از نقدشوندگی بالای این دسته غافل شد. واحدهای صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت به نسبت دیگر صندوق‌ها با سرعت بیشتری به پول نقد تبدیل می‌شوند.

صندوق سرمایه‌ گذاری مختلط
شاید شما ترکیبی از دسته بندی صندوق‌های معرفی شده را برای سرمایه‌گذاری ترجیح دهید. به عبارتی از نظر ریسک چیزی بین سرمایه‌گذاری در صندوق‌‌های درآمد ثابت و سهامی. در این صورت باید صندوق‌‌های مختلط را انتخاب کنید. این صندوق‌‌ها درصد بیشتری از دارایی خود را در سهام سرمایه‌گذاری کرده و مابقی آن را نیز به اوراق با درآمد ثابت ( اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی ) اختصاص می‌دهند.

اولین گام برای انتخاب یک حوزه سرمایه گذاری یا بازار مالی خوب، کشف روحیات و میزان ریسک پذیری سرمایه‌گذار است. در بازارهای مالی ریسک و بازده رابطه‌ای مستقیم داشته و با ریسک بیشتر می‌توانید انتظار بازدهی بیشتر از سرمایه خود را داشته باشید. البته این به معنی این نیست که انتظار شما حتما برآورده شده و به سود مورد نظر می‌رسید. نکته دیگر این است که اگر به دنبال درآمد ثابت هستید، از آنجایی که صندوق‌های درآمد ثابت اغلب پرداخت سود ماهیانه دارند، باید به دنبال سرمایه‌گذاری در آن‌ها باشید. اگر در این دسته از سرمایه‌گذاران قرار می‌گیرید، پیشنهاد می‌کنیم که به دنبال صندوق‌های سهامی و مختلط نباشید.

چگونه باید در صندوق ها سرمایه گذاری کرد؟

تا به این جا در خصوص انواع صندوق‌ها صحبت کردیم. اما چگونه می‌توان واحدهای صندوق را معامله کرد؟ صندوق‌ها علاوه بر تنوع دارایی از نظر قابلیت معامله نیز به دو دسته صندوق قابل معامله در بورس و صندوق صدور و ابطالی تقسیم می‌شوند که هر کدام نحوه سرمایه‌گذاری متفاوتی دارند.

سرمایه گذاری در صندوقی که مبتنی بر صدور و ابطال است، خارج از بورس انجام می‌شود. در این شرایط شخص سرمایه‌گذار باید بعد از یافتن صندوق مناسب و مراجعه به سایت رسمی آن بر اساس دستورالعمل سرمایه‌گذاری که مختص آن صندوق است، برای سرمایه‌گذاری اقدام کند. در گذشته نیاز به مراجعه حضوری برای صدور و ابطال واحدهای صندوق بود. اما امروزه اغلب صندوق‌ها تمامی خدمات مربوطه، از جمله صدور و ابطال واحدها را به شکل غیرحضوری انجام می‌دهند.

برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های قابل معامله، باید در ساعت انجام معاملات بازار به سایت کارگزاری مراجعه کنید. بنابراین در قدم اول باید کد بورسی داشته تا با انتخاب یک کارگزاری تایید شده توسط سازمان بورس، امکان استفاده از پنل معاملاتی آن برایتان فراهم باشد. مانند خرید سهام شرکت‌ها در بورس با جست و جوی نماد صندوق می‌توانید اقدام به خرید و فروش واحدهای صندوق کنید. واحدهای صندوق درآمد ثابت از نوع قابل معامله در بورس یا ETF می‌تواند به راحتیِ معاملات سهام، در سامانه معاملات آنلاین کارگزاری‌ خرید و فروش شود. صندوق ETFعلاوه بر خرید و فروش سریع در بورس مزایای دیگری نیز دارد. هزینه کارمزد کم، سرمایه کم برای سرمایه‌گذاری، شفافیت مالی و معافیت مالیاتی از جمله مزایای اصلی صندوق‌های قابل معامله در بورس محسوب می‌شوند.

بهترین صندوق سرمایه‌ گذاری را چطور انتخاب کنیم؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با اسامی مختلفی فعالیت می‌کنند. برای انتخاب بهترین آن‌ها باید به موارد مختلفی توجه کنید. بازدهی صندوق، ضامن نقدشوندگی، حداقل تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری، دارایی‌های تحت مدیریت صندوق و… در انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری تاثیر دارد. در ادامه برخی از ویژگی‌هایی که باید برای انتخاب صندوق در نظر بگیرید را بررسی کرده‌ایم. در نهایت می‌توانید با توجه به روحیات سرمایه‌گذاری، میزان ریسک‌پذیری، مقدار سرمایه و دیگر موارد مورد انتظار خود، بهترین صندوق را انتخاب کنید.

سابقه عملکرد صندوق
عملکرد صندوق در طول مدت فعالیت آن، برای انتخاب کمک زیادی به شما خواهد کرد. این اطلاعات و سوابق را می‌توانید در وب سایت رسمی هر صندوق‌ بررسی کنید. بررسی بازده می‌تواند در نگاه اجمالی عملکرد صندوق را به خوبی نمایش دهد. برای این که نگاهی عادلانه به عملکردها داشته باشید، در نگاه به سوابق صندوق باید فراز و فرودهای اقتصادی را نیز مد نظر قرار داده و بازده کسب شده را به تناسب آن در نظر بگیرید.

دارایی تحت مدیریت صندوق
میزان دارایی تحت مدیریت (AUM) ، نشان از اعتماد تعداد بیشتری از سرمایه‌گذاران به صندوق است. این مورد نیز یکی از معیارهای مهم برای بررسی بهترین صندوق سرمایه گذاری محسوب می‌شود. البته باید در نظر داشته باشید که هر چه میزان دارایی تحت مدیریت صندوق بیشتر باشد، مدیریت آن تخصصی‌تر شده و به مراتب سختتر خواهد بود. در این شرایط تیم مجرب و کاربلد می‌توانند به طور مناسبی دارایی‌های موجود در صندوق را مدیریت کنند.

ضریب بتا
ضریب بتا یکی دیگر از موارد با اهمیت در تعیین قدرت صندوق سرمایه گذاری است. این ضریب میزان تغییر ارزش دارایی‌های صندوق را نسبت به بازار نشان می‌دهد. با ضریب بتا امکان محاسبه ریسک صندوق ایجاد شده و درست به همین دلیل فاکتور مهمی برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری محسوب می‌شود.

ضریب آلفا
ضریب آلفا نیز با نشان دادن مقدار بازدهی مازاد یک صندوق نسبت به شاخص بازار، مانند ضریب بتا در تعیین ارزش سرمایه‌گذاری یک صندوق کاربرد دارد. ضریب آلفا تحت عنوان بازده فعال نیز شناخته می‌شود.

سپرده گذاری بانک بهتر است یا صندوق سرمایه گذاری؟

شاید در نگاه اول سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها، به خصوص صندوق درآمد ثابت، مشابه با سرمایه گذاری در بانک به نظر برسد. با وجود این که بانک و صندوق‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت سود پرداختی نزدیک به هم دارند، اما تفاوت‌هایی بین این دو مکان برای سرمایه‌گذاری وجود دارد که صندوق‌ها را بین علاقه‌مندان به حوزه سرمایه‌گذاری محبوبتر ساخته است.

درصد سودِ بیشتر در بانک برای حساب‌های بلندمدتی تعریف شده است. بنابراین اگر سرمایه‌گذار به هر دلیلی قبل از موعد تعیین شده قصد برداشت سرمایه خود را داشته باشد، قوانین سپرده بلندمدت را شکسته و سود خود را از دست خواهد داد. در صندوق‌ درآمد ثابت این امکان وجود دارد که در زمان نیاز با فروش واحدهای صندوق به سرعت بتوان به وجه نقد دسترسی پیدا کرد.

از دیگر مزایای صندوق‌های درآمد ثابت شفافیت مالی است. این صندوق‌ها به طور شفاف میزان سود یا نوسان موجود را به نمایش درآورده و عملکرد خود را به صورت هفتگی و وضعیت مالی را به صورت ماهانه و دوره‌ای در وب‌سایت خود برای آگاهی سرمایه‌گذاران انتشار می‌دهند. علاوه بر این، نظارت لحظه‌ای مدیران صندوق و کارشناسان سازمان بورس و اوراق برای ارزیابی و تحلیل اتفاقات صندوق وجود دارد که این به نوبه خود امنیت سرمایه‌گذاری را افزایش می‌دهد.

سخن پایانی
صندوق‌های سرمایه گذاری این روزها طرفداران زیادی پیدا کرده‌اند. تنوع بالا در ترکیب دارایی، هزینه کارمزد کم، سرمایه کم برای سرمایه‌گذاری، شفافیت مالی و . از جمله مزایای انتخاب این روش برای سرمایه‌گذاری است. انواع مختلف این صندوق‌ها امکان سرمایه‌گذاری برای افراد مختلف را فراهم می‌کند. سرمایه گذاری در صندوق‌ها برای سرمایه‌گذار دردسر کمتری دارد. به عبارتی از آن جا که یادگیری مهارت‌ها و تکنیک‌های معامله‌گری در بازارهای مالی نیاز به صرف زمان دارد، صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توانند بهترین انتخاب برای سرمایه‌گذاران باشند. البته در این راه باید با توجه به روحیات سرمایه‌گذاری و سطح ریسک پذیری خود نسبت به انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری اقدام کنید.

سوالات متداول

مزایای صندوق سرمایه گذاری چیست؟

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیاز به دانش تخصص نداشته و با این حال می‌تواند درآمد ثابتی برای سرمایه‌گذار ایجاد کند. امنیت بالای سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها با نظارت سازمان بورس تضمین شده و این مسئله به کاهش ریسک سرمایه‌گذاری منجر می‌شود. شاید برای تقسیم دارایی و کنترل ریسک دچار مشکل شوید؛ اما این صندوق‌ها با تقسیم دارایی‌ها در قسمت‌های مختلف موجب کنترل ریسک می‌شوند. علاوه بر این صندوق‌های سرمایه‌گذاری تنوع بسیار زیادی دارند و هر فرد می‌تواند با توجه به اولویت‌های‌ خود گزینه مناسب خود را انتخاب کند.

تقسیم سود در صندوق درآمد ثابت چگونه است؟

هر روز معاملاتی سود به دست آمده از معاملات به واحدهای سرمایه‌گذاری اضافه شده و طبق امیدنامه هر صندوق، در زمان مشخص قابل برداشت است. اما در اغلب صندوق‌ها در کنار این سود، سود مرکب هم وجود دارد که سرمایه‌گذار می‌تواند در صورت عدم برداشت سود به دست آمده، در دوره بعدی سوددهی، سود اصل سرمایه به اضافه سود دوره قبل که روی هم انباشته شده است را دریافت کند.

چگونه به اطلاعات و سوابق صندوق‌ها دسترسی پیدا کنیم؟

از مهمترین نکات برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری مقایسه عملکرد صندوق‌های مختلف با یکدیگر است. خوشبختانه این امکان فراهم بوده و با مراجعه به سایت شرکت مدیریت فناوری بورس تهران یا سایت فیپیران می‌توان به اطلاعات صندوق‌های مختلف دسترسی پیدا کرد. البته اطلاعات و سوابق هر صندوق را می‌توان در کنار اطلاعات اصلی آن در سایت رسمی هر صندوق مشاهده کرد.

در کدام صندوق سرمایه گذاری کنیم؟

صندوق‌های سرمایه گذاری انواع مختلفی دارند. صندوق با درآمد ثابت که بیشتر دارایی خود را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کرده و به همین دلیل ریسک کمتری را به سرمایه‌گذار تحمیل می‌کند. این صندوق دارای سود ثابت است. صندوق سهامی درصد بالایی از ترکیب دارایی خود را به سهام موجود در بازار بورس تخصیص داده و به همین دلیل بیشترین ریسک را به سرمایه‌گذاران تحمیل می‌کند. در نهایت صندوق مختلط که دارای ریسک و بازدهی متوسطی بوده و برای سرمایه‌گذارانی مناسب است که روحیات سرمایه‌گذاری خود را چیزی بین صندوق درآمد ثابت و صندوق سهامی می‌بینند.

بازدهی صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت چقدر است؟

محبوبیت در انتخاب، از میان تمام صندوق‌های سرمایه گذاری به صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت تعلق می‌گیرد. این محبوبیت به دلیل میزان ریسک پایین، بازدهی بیشتر و شرایط سرمایه‌گذاری آسانتر حتی نسبت به سپرده‌های بانکی است. سرمایه گذاران می‌توانند با انتخاب صندوق درآمد ثابت با شباهت بسیار نزدیک به امنیت سرمایه گذاری در بانک، واحدهای سرمایه گذاری را خریداری کنند. برای سرمایه گذاری کم ریسک می‌توانید با خیال راحت روی این نوع صندوق حساب باز کنید. این نوع صندوق‌های سرمایه گذاری در مقابل صندوق‌های سرمایه گذاری سهامی و مختلط در کشور از سود کم‌تری برخوردار هستند. سود یا بازدهی صندوق درآمد ثابت میزان مشخصی نداشته و بسته به صندوق انتخابی شما می‌تواند متفاوت باشد.

معرفی 10 صندوق سرمایه گذاری برتر

۱۰ صندوق سرمایه گذاری برتر از لحاظ شاخص ثبات معرفی شدند و یک صندوق هم در ماه گذشته اقدام به توزیع سود حدود 50 میلیارد تومانی کرد.

به گزارش پایگاه خبری بورس پرس، در آخرین بررسی عملکرد صندوق های سرمایه گذاری از لحاظ شاخص ثبات، 10 صندوق برتر مشخص شدند.

به این ترتیب صندوق سرمایه ‎ گذاری مشترک گنجینه الماس پایدار به رتبه اول دست یافته است. این صندوق با شاخص ثبات 2.28 واحدی به این رتبه رسیده است.

دیگر صندوقی که دومین پله در این رتبه بندی را به خود اختصاص داده، آرمان کارآفرین با شاخص ثبات 1.99 است. رتبه سوم هم با شاخص ثبات 1.86 واحدی متعلق به مشترک سپهر تدبیرگران است.

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت امین ملت، نهال سرمایه ایرانیان و مشترک کارگزاری کارآفرین در رتبه های چهارم تا ششم قرار دارند. این صندوق ها به ترتیب شاخص ثبات 1.77، 1.48 و 1.47 واحدی را به ثبت رسانده اند.

صندوق های پیروزان، یکم ایرانیان، امین آشنای ایرانیان و توسعه سرمایه نیکی نیز در رتبه های هفتم تا دهم ایستاده اند. این چهار صندوق به ترتیب شاخص ثبات 1.46، 1.29، 1.21 و 1.10 واحدی را نشان می دهند.

صندوق سرمایه ‎ گذاری مشترک گنجینه الماس پایداری (سرمایه ‎ گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت)، منابع اشخاص حقیقی و حقوقی را جذب می کند و دارای نرخ سود سالانه 22 درصدی و پرداخت ماهانه سود، ضمانت نقدشوندگی تامین سرمایه لوتوس پارسیان، بدون نرخ شکست و یا جرایم ابطال واحد سرمایه ‎ گذاری زودتر از موعد و بدون محدودیت مبلغ سرمایه گذاری ( از 100 هزار تومان تا ده میلیارد تومان) است.

همچنین سود محقق شده صندوق سرمایه گذاری اوج ملت در خرداد ماه معادل 20.3 درصد سالانه (روزشمار) بوده و بیش از 49.7 میلیارد تومان سود از سوی این صندوق توزیع شده که با احتساب پرداخت سود هزار و 724 تومانی به ازای هر واحد سرمایه‌گذاری، بازدهی 1.72 درصدی در خرداد محاسبه شده است.

بنابراین گزارش، سرمایه‌گذاری در صندوق اوج ملت با نرخ بازده 20 درصد و پرداخت سود ماهانه در کلیه شعب بانک ملت در سراسر کشور امکان‌پذیر است.

بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری در تیرماه

در یک ماه گذشته بازارهای مالی از وضعیت مطلوبی برخوردار نبودند، در واقع در اکثریت این بازارها شاهد افت قیمت و به علاوه افزایش رکود غالب در ماه‌های اخیر بودیم.انس طلا در ماه گذشته با افت 5.5درصدی مواجه شد و طلای 18 عیار با افت 3.43درصدی روبه رو بود. در بازار سکه نیز وضعیت بهتر نبود و سکه امامی با افت قیمت 2.7درصدی و سکه بهار آزادی با افت نیز با 3.7درصدی معاملات تیر ماه را به پایان رساندند. در بازارهای دیگر از جمله دلار نیز شاهد افت بودیم، دلار بازار آزاد در بازه یک ماهه تیر افت 0.87درصدی را تجربه کرد. در بازار رمزارزها نیز بیت کوین یک ماه اخیر را با ریزش 0.72درصدی پشت سر گذاشت و سایر رمزارزها نیز وضعیتی تقریبا مشابه داشتند.

وضعیت بازار سرمایه در تیر ماه

شاخص کل بورس از یک تیرماه تا تاریخ 31 تیرماه افت 4.33 درصدی را تجربه کرد.شاخص هم‌وزن نیز با افت 4.38درصدی رو به رو بود.شاخص کل فرابورس در بازه یک ماهه تیر افت 5.47 درصدی را تجربه کرد . شاخص 30 شرکت بزرگ بورس نیز عدد منفی 5.12درصد را در یک ماهه تیر ثبت کرده است.

بررسی وضعیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری در تیر ماه

بررسی‌ها نشان می‌دهد از تاریخ یک تیر ماه امسال تا 31 تیر ماه به ترتیب صندوق‌‌های طلای سرخ نو ویرا، صندوق گروه زعفران سحرخیز، پالایشی یکم، بادرآمد ثابت تصمیم، افرا نماد پایدار، اعتماد آفرین پارسیان، مشترک آسمان سهند، آوای فردا زاگرس، بادرآمد ثابت نگین سامان و بادرآمد ثابت کوثر یکم جزو ده صندوق برتر بازار سرمایه در میان تمامی صندوق‌‌های سرمایه‌گذاری به واسطه رشد در خالص ارزش دارایی‌ها شدند.

در واقع در میان تمامی صندوق‌های سرمایه‌گذاری بازار سرمایه، 11.06درصد رشد در خالص ارزش دارایی‌ها توسط صندوق طلای سرخ نو ویرا به ثبت رسیده و عدد 9.39 درصدی توسط صندوق زعفران سحرخیز و سپس پالایش یکم با 3.79درصد بیشترین رشد در خالص ارزش دارایی‌ها را در میان صندوق‌های سرمایه‌گذاری موجود در بازار به خود اختصاص معرفی 10 صندوق سرمایه گذاری برتر داده‌اند.
پس از آن به ترتیب صندوق‌های بادرآمد ثابت تصمیم، افرا نماد پایدار، اعتماد آفرین پارسیان، مشترک آسمان سهند، آوای فردای زاگرس، بادرآمد ثابت نگین سامان و بادرآمد ثابت کوثر یکم با 2.29درصد، 1.89 درصد، 1.76درصد، 1.74 درصد، 1.73 درصد، 1.73 درصد و 1.73 درصد بیشترین میزان رشد در NAV را در صندوق‌های بازار در تیرماه 1401 به ثبت رساندند.

برای آشنایی بیشتر به مقاله معرفی انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری مراجعه کنید:

صندوق‌هایی با بیشترین میزان دارایی در 31 تیرماه

در تاریخ سی و یکم تیر ماه جایگاه بیشترین دارایی تحت مدیریت (AUM) توسط صندوق گنجینه زرین شهر با 53.22 هزار میلیارد تومان دارایی تحت مدیریت کسب شده است. پس از آن صندوق لوتوس پارسیان با 49.9 هزار میلیارد تومان، با درآمد ثابت کاردان با 44.76 هزار میلیارد تومان، اندوخته پایدار سپهر با 24.18 هزار میلیارد تومان، مشترک آتیه نوین با 17.42 هزار میلیارد تومان، اعتماد کارگزاری بانک ملی با 17.15 هزار میلیارد تومان، ثابت حامی با 17.14 هزار میلیارد تومان و اندوخته توسعه صادارت آرمانی با 17 هزار میلیارد تومان، بیشترین میزان دارایی تحت مدیریت (AUM)را در میان تمامی صندوق‌های در تاریخ 31 تیرماه به خود اختصاص داده‌اند.پس از آن‌ها به ترتیب پالایشی یکم و اوج ملت با 15.63 و 14.82 هزار میلیارد تومان بیشترین (AUM) را در دست داشته اند و این صندوق‌ها لقب 10 صندوق برتر بازار سرمایه به واسطه داشتن بیشترین دارایی تحت مدیریت در 31 تیر ماه 1401 را از آن خود کردند.

صندوق‌هایی با بیشترین رشد دارایی در تیرماه

صندوق گنجینه الماس بیمه دی با 226.25درصد رشد عنوان صندوقی با بیشترین رشد در AUM در تیرماه را کسب شده است، در تاریخ مذکور صندوق اتحاد آرمان اقتصاد با 98.89درصد رتبه دوم رشد دارایی‌های تحت مدیریت را در ماه تیر به دست آورده است و پس از آن صندوق مشترک اندیشه فردا، ارمغان فیروزه آسیا و همای آگاه به ترتیب با رسیدن به رشد 42.41درصد، 41.59درصد و 38.57درصد در رتبه‌های بعدی بیشترین رشد یک ماهه دارایی تحت مدیریت (AUM) را در میان همگی صندوق‌های موجود در بازار رقم زده‌اند.

بهترین صندوق‌های ETF در تیرماه

در میان صندوق‌های ETF بازار به ترتیب صندوق‌های طلای سرخ نو ویرا، صندوق زعفران سحرخیز، پالایشی یکم، با درآمد ثابت تصمیم و افرا نماد پایدار با رشد 11.06 درصد، 9.39درصد، 3.79 درصد، 2.29 درصد و 1.89 درصد در یک ماهه تیر 1401 به پنج صندوق برتر ETF بازار با بیشترین رشد در NAV دست یافتند.

بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک در تیرماه

در میان صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک نیز مشترک آسمان سهند، با درآمد ثابت کوثر یکم، مشترک پیروزان، نیکوکاری لوتوس رویان، پاداش سرمایه بهگزین مختص اوراق دولتی کاریزما، آرمان کارآفرین، بانک گردشگری، نگین رفاه و توسعه تعاون صبا بیشترین رشد ارزش خالص دارایی را در بازه یک ماهه تیر تجربه کردند.این صندوق‌ها به ترتیب با 1.74 درصد، 1.73 درصد، 1.72 درصد، 1.70درصد، 1.70درصد، 1.68 درصد، 1.67 درصد، 1.66 درصد، 1.66 درصد و 1.66 درصد رشد بیشترین ارزش خالص دارایی را در میان صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک در تیر ماه رقم زدند.

بیشترین رشد NAV در سهامی‌ها

پالایشی یکم با رشد 3.79 درصدی بیشترین میزان رشد ارزش دارایی را در میان صندوق‌های سهامی بازار رقم زده است پس از آن، مشترک نیکوکاری ندای امید با منهای 0.95درصد رشد و مشترک سینا با منهای 1.26درصد، صندوق مشترک کارگزاری حافظ با منهای 1.56درصد و صندوق مشترک پشتاز با منهای 1.93 درصد بازدهی بیشترین درصد رشد خالص ارزش دارایی را در میان سهامی‌های بازار در تیر ماه تجربه کردند.

بهترین صندوق سپرده کالایی تیر ماه

لازم است توجه داشته باشیم که بیشترین رشد میزان ارزش خالص دارایی NAV در میان صندوق‌های سپرده کالایی توسط صندوق طلای سرخ نو ویرا، صندوق‌ زعفران سحرخیز با 9.93 درصد، صندو مبتنی بر طلای زرین آگاه با منهای 5.6درصد و صندوق اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلای کیان منهای 6.02 درصد بیشترین رشد NAV را در میان صندوق‌های کالایی به خود اختصاص داده‌اند.

بهترین صندوق بادرآمد ثابت تیر ماه

بیشترین رشد ارزش خالص دارایی در میان صندوق‌های درآمد ثابت نیز در تیر ماه امسال به ترتیب توسط صندوق‌های بادرآمد ثابت مشترک پیروزان، ثبات ویستا، دارا الگوریتم، نیکوکاری لوتوس رویان، پاداش سرمایه بهگزین و کارای کاریزما کسب شده است.درصد رشد ارزش خالص دارایی این صندوق‌ها به ترتیب 1.72درصد، 1.70درصد، 1.70درصد، 1.70درصد، 1.70درصد و 1.69درصد است.

برای مطالعه در مورد ماهیت صندوق بادرآمد ثابت به این مقاله رجوع کنید:

بهترین صندوق مختلط تیرماه

صندوق‌های نیکوکاری میراث ماندگار پارسارگاد، کیمیا زرین کاردان، صندوق مختلط کاریزما، صندوق آرمان سپهر آَشنا و مختلط گوهر نفیس تمدن صندوق‌های مختلطی هستند که بیشترین میزان رشد ارزش خالص دارایی را در تیر ماه امسال تجربه کردند و توانستند به ترتیب به رشد 1.40درصد، منهای 0.46درصد، منهای 0.79درصد، منهای 0.92درصد و منهای 0.98درصدی در ارزش خالص دارایی خود برسند.

بهترین و پرسودترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟

صندوق درآمد ثابت یکی از بهترین سرمایه گذاری ها برای کاهش ریسک سرمایه و افزایش معرفی 10 صندوق سرمایه گذاری برتر سود آن نسبت به سپرده‌های بانکی معمول است که به تازگی مورد توجه و استقبال مردم قرار گرفته است.

در این مقاله صندوق‌های درآمد ثابت را شناخته، سود و ریسک محتمل این صندوق‌ها را بررسی می‌کنیم.

بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت

صندوق‌های سرمایه گذاری چیست؟

صندوق سرمایه گذاری به‌عنوان یکی از کاراترین گزینه‌های سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس به‌حساب می‌آید. این صندوق‌ها برای افرادی مناسبند که از دانش کافی برای سرمایه‌گذاری برخوردار نیستند یا به دلیل مشغله کاری، امکان تحلیل و بررسی بازار را ندارند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارایی‌های خود را در بازارهای مختلفی مانند بورس، طلا، اوراق بدهی، سپرده بانکی و… سرمایه‌گذاری می‌کنند. بنابراین سرمایه‌گذاری در صندوق برای علاقه‌مندان، با هر درجه از ریسک‌پذیری ممکن است.

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت چیست؟

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت یکی از انواع صندوق‌های مشترک می‌باشد که با حداقل ریسک، سرمایه گذاری پرسودی را نصیب سرمایه‌گذاران می‌کند و اشخاصی که در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کنند افراد ریسک گریزی هستند که می‌خواهند سود قابل قبولی هم به دست بیاورند.

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چه ویژگی‌هایی دارد؟

قابلیت نقدشوندگی بالا، ضامن نقدشوندگی ، سود تضمینی، امکان سرمایه گذاری با حداقل سرمایه و ریسک پایین از جمله ویژگی‌های بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت می‌باشد که در ادامه به شرح کامل آن می‌پردازیم.

در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت به دلیل اینکه ریسک حداقل است ۷۰%-۹۰% از دارایی‌های صندوق را در گواهی سپرده بانکی، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کنند.

با توجه به صلاح دید مدیر صندوق باقیمانده دارایی صندوق در بازار سرمایه که پرریسک است، سرمایه گذاری خواهد شد. به طور معمول صندوق با درآمد ثابت حداقل سود تضمین شده خواهد داشت. اینکه چرا افراد در بورس ضرر می‌کنند دلایل متعددی دارد اما شما می‌توانید با انتخاب صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت ریسک سرمایه گذاری خود را به حداقل برسانید.

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت در مدت زمان تعیین شده به سرمایه گذاران خود سود پرداخت می‌نمایند.

یکی از مهمترین مزیت صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت می‌توان به قابلیت نقد شوندگی بالای آنها اشاره کرد نکته قابل توجه اینکه اکثر این صندوق‌ها یک رکن به نام ضامن نقد شوندگی دارند که معمولاً این نهاد یک نهاد مالی معتبر می‌باشد که این ضمانت موجود باعث می‌شود تا سرمایه گذاران با آرامش بیشتری سرمایه گذاری کنند.

انواع صندوق‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟

برای رسیدن به جواب سوال انواع صندوقهای سرمایه گذاری ثابت کدام است؟ انواع سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟ درآمد از بورس به صورت ثابت چگونه است؟ اول باید بدانیم که صندوق‌های درآمد ثابت به دو دسته تقسیم می‌شوند:

۱- صندوق درآمد ثابت با تقسیم سود: در این نوع از صندوق‌های درآمد ثابت در زمان‌هایی مشخص از هر ماه مبلغی به حساب سهامداران به عنوان سود توزیع می‌شود که صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت کمند از این نوع می‌باشد.

۲- صندوق درآمد ثابت بدون تقسیم سود: این نوع از صندوق‌های درآمد ثابت تقسیم سود ندارند و سهامداران از تفاوت قیمت صدور و ابطال آن منتفع می‌شوند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت چه مزایایی دارند؟

۱ - مدیریت حرفه‌ای

تیم‌های تحلیلگر و مدیران صندوقهای سرمایه گذاری، با داشتن اطلاعات و دانش تخصصی و رصد پیوسته اخبار، مناسب‌ترین اوراق را یافته و با خرید و فروش به موقع، در جهت افزایش عملکرد صندوق و سود سرمایه‌گذاران تلاش می‌کنند.

۲ - نقدشوندگی بالا

خرید و فروش آسان واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت یکی دیگر از مزیت‌های سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت به حساب می‌آید. سرمایه‌گذاران در این صندوق‌ها در هر روزی از ماه می‌توانند واحدهای خود را خرید و فروش نمایند.

۳ - نحوه پرداخت سود

بین صندوق‌های درآمد ثابت، از نظر پرداخت سود دو دسته اصلی وجود دارد:
با پرداخت سود دوره‌ای و بدون پرداخت سود دوره‌ای
در دسته اول، با توجه به اساسنامه صندوق درآمد ثابت، درصدی از سود در بازه‌های زمانی مشخص به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌شود.
در دسته دوم، سرمایه‌گذاران از افزایش قیمت واحدهای صندوق سود کسب می‌کنند.

قابل ذکر است که همه صندوق‌های درآمد ثابت سود روزشمار داشته و نیازی به امضای قرار داد و دوره نگهداری ندارند.معرفی 10 صندوق سرمایه گذاری برتر

۴ - مطمئن و قابل اعتماد و دارای ریسک حداقلی

نکته‌ی دیگری که درباره‌ی صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت اهمیت ویژه‌ای دارد و بر اساس قوانین بازار سرمایه در اساسنامه‌ی صندوق درآمد ثابت نیز گنجانده می‌شود این است که همواره حداقل ۷۰ تا ۹۰ درصد دارایی تحت مدیریت این صندوق‌ها در گواهی سپرده بانکی، اوراق مشارکت دولتی یا اسناد خزانه اسلامی سرمایه گذاری می‌شود که اصل و سود همه‌ی این موارد توسط دولت یا بانک مرکزی تضمین شده است و در چنین شرایطی ریسک زیان یا از بین رفتن دارایی سرمایه گذاران به حداقل ممکن می‌رسد.

۵ - بازدهی بالاتر از سپرده گذاری در بانک

شاید در نگاه اول کمی عجیب به نظر برسد اما تجربه نشان می‌دهد سود صندوقهای سرمایه گذاری درآمد ثابت همیشه بیشتر از نرخ بازدهی سپرده گذاری در بانک است

البته قابل ذکر است که بالاترین نرخ سود صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت بستگی به دارایی و بازده بازار سرمایه دارد.

سرمایه گذاری در بانک بهتر است یا صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت؟

سرمایه گذاری در بانک بهتر است یا صندوق درآمد ثابت؟ همانطور که گفتیم صندوق درآمد ثابت مزایای زیادی نسبت به سپرده‌های بانکی معمول در کشور ما دارد.

مهم‌ترین مزیت صندوق‌های درآمد ثابت، سود بالاتر از سپرده‌های بانکی است. کمند، صندوق درآمد ثابت گروه مالی کاریزما در یک سال گذشته ۲۰.۵۹ درصد سود روزشمار محقق و به سرمایه گذاران پرداخت کرده است درحالی که در زمان مشابه سود سپرده بانکی ۱۸% بوده است.

از دیگر مزایای صندوق‌های درآمد ثابت، سود روزشمار آن هاست. شما با خرید واحدهای صندوق درآمد ثابت کارا، می‌توانید به صورت روزانه کسب سود کرده و هر زمان که مایل باشید اقدام به فروش واحدهای خود کنید.

مزیت‌های دیگر صندوق‌های درآمد ثابت تضمین سود، نبود مالیات بر سرمایه اشخاص حقوقی (برخلاف سپرده‌های بانکی) و قابلیت نقدشوندگی و نبود قوانین سختگیرانه مانند نرخ شکست

سودآورترین سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟

بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت با توجه به ترکیب دارایی و عملکرد صندوق و بازار بورس تعیین می‌شود. بازدهی صندوق‌ها متفاوت بوده و می‌توانند عملکردهای مختلفی را در بازه‌های زمانی ثبت کنند.

صندوق سهامی بهتر است یا صندوق ثابت؟

ترکیب دارایی صندوق‌های سهامی، با توجه به درصد بالای سهام، ریسک بیشتری داشته و مناسب افرادی که خواهان پذیرش ریسک کمی هستند نیست . هم چنین برخلاف صندوق‌های درآمد ثابت، صندوق‌های سهامی تضمین سود نداشته و ممکن است اصل پول را متوجه ضرر کنند.

نرخ سود صندوق‌های سرمایه گذاری ثابت چقدر است؟

نرخ سود صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت با توجه به نوع صندوق و ترکیب دارایی معرفی 10 صندوق سرمایه گذاری برتر آنها متغیر است اما این صندوق‌ها بیش از سپرده بانکی سود محقق می‌کنند.

حداقل سرمایه گذاری در بورس در صندوق درآمد ثابت چقدر است؟

امکان سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت با حداقل خرید ۱ واحد ( در حال حاضر حدود ۱۰۰ هزار تومان) وجود دارد.

معرفی ۱۰ صندوق سرمایه گذاری برتر در سال ۱۴۰۰

به گزارش ارزی(Arzee.ir)، برترین صندوق‌های سرمایه گذاری در سال 1400 معرفی شدند. صندوق‌های جسورانه و با درآمد ثابت، بیشترین سهم را در انواع مختلف صندوق‌ها در لیست 10 صندوق برتر سال 1400 داشتند.

بورس در سال 1400 چگونه بود؟

در سالی که گذشت شاخص کل بورس 4.5% رشد کرد. بهار و تابستان 1400 فصول هیجانی بورس بودند. در بهار 1400 شاهد افت 16 درصدی بازار به صورت شارپ بودیم. در تابستان اما ورق برگشت و صعود هیجانی 40 درصدی را تجربه کردیم. در سه ماهه پاییز تا انتهای دی ماه، شاهد روندی منطقی و آرام در شاخص کل بورس معرفی 10 صندوق سرمایه گذاری برتر بودیم که نتیجه آن افت 22 درصدی بود. در دو ماه پایانی سال هم بار دیگر رشد تازه ای را دیدیم که بازدهی بهمن و اسفند شاخص را 12 درصد مثبت کرد. در همین حال تنها 30 درصد از صندوق‌های سهامی بهتر از شاخص کل بورس بودند. امن‌ترین صندوق سرمایه گذاری در سال 1400 را باید صندوق‌های با درآمد ثابت دانست که بازدهی بین 18 تا 22 درصد سالانه کسب کردند.

جسورانه و کشاورزی، پرسودترین صندوق های سال 1400

صندوق‌های کشاورزی که تعداد آنها 2 صندوق است و فعالیت اصلی‌شان سرمایه گذاری در کالای زعفران می‌باشد، در سال 1400 بازدهی قابل توجهی داشتند و 96 و 84 درصد بازدهی سالانه بدست آوردند. سه صندوق جسورانه هم در بین 10 صندوق برتر قرار گرفتند که بازدهی 288 ، 85 و 76 درصدی را به ثبت رساندند. تمامی 5 صندوق یادشده از نوع قابل معامله در بورس (ETF) می‌باشند و از طریق کد بورسی قابل خرید و فروش هستند.

در جدول زیر 10 صندوق سرمایه گذاری برتر در سال 1400 معرفی شده است.

رتبه	نام صندوق	نوع صندوق	% بازدهی سال 1400
1	جسورانه فیروزه	جسورانه	288
2	گروه زعفران سحرخیز	کالایی	96
3	جسورانه یکم آرمان آتی	جسورانه	85
4	طلای سرخ نوویرا	کالایی	84
5	جسورانه فناوری بازنشستگی	جسورانه	76
6	کوثر یکم	درآمد ثابت	26
7	مشترک پیشتاز	سهامی	25
8	پارند پایدار سپهر	درآمد ثابت	25
9	مشترک گنجینه ارمغان الماس	سهامی	24
10	اندوخته آمیتیس	درآمد ثابت	23

ونچر، در جایگاه اول

صندوق جسورانه فیروزه (نماد ونچر) بازدهی 288 درصدی داشت و در صدر بازدهی سال 1400 قرار گرفت. این صندوق حدود 40 درصد از دارایی‌های تحت مدیریت خود را برای سرمایه گذاری در شرکت سهامی خاص “پونیشا” اختصاص داده است و 60 درصد دیگر را به صورت وجه نقد و شبه نقد نگهداری می‌کند.

کوثر یکم، بهترین صندوق با درآمد ثابت

صندوق کوثر یکم که از نوع صندوق‌های صدور و ابطالی می‌باشد و تحت مدیریت کارگزاری آبان فعالیت می‌کند در سال 1400 بازدهی 26 درصدی کسب کرد و بهترین صندوق با درآمد ثابت از نظر بازدهی لقب گرفت. این صندوق همواره در گزارش‌های اختصاصی ارزی(Arzee.ir) در لیست پرسودترین صندوق‌های ماه قرار داشت.

مشترک پیشتاز، بهترین صندوق سهامی

صندوق مشترک که یکی از صندوق‌های تحت مدیریت شرکت سبدگردان مفید می‌باشد در سال 1400 با اختلافی معنادار نسبت به بازدهی شاخص کل بورس، با ثبت بازدهی سالانه 25 درصدی در صدر گروه صندوق‌های سهامی قرار گرفت.