سرمایه‌گذاری فعال یا منفعل؟

مدیریت فعال یا Active Management چیست؟

مدیریت فعال یک استراتژی در معامله است. این استراتژی سعی دارد تا سود کسب شده را به بیشتر از حد انتظار برساند. مدیریت فعال یک استراتژی به کار گرفته شده توسط مدیران مالی است که در اکثر بازارهای بورس و بازارهای مالی به کار گرفته می‌شود.

به دلیل هیجان بالای بازار ارز دیجیتال در حال حاضر مدیریت فعال را می‌توان برای دنیای ارزهای دیجیتال نیز استفاده کرد. مدیران در این روش از تمامی فرصت‌ها برای کسب سود بیشتر استفاده می‌کنند.

استراتژی مدیریت فعال به صورتی است که همه افراد نمی‌توانند آن را انجام دهند و انجام این کار به یک فرد حرفه‌ای مانند کارگزاران نیاز دارد. در این مطلب از کیف پول من قصد داریم تا استراتژی مدیریت فعال که توسط مدیران فعال به کار گرفته می‌شود را معرفی کنیم.

موضوع 📜	استراتژی مدیریت فعال چیست؟
مدت زمان مطالعه ⌛	6 دقیقه
منتشر شده توسط 🙍‍♂️	صرافی ارز دیجیتال کیف پول من
تاریخ انتشار 📅	1401/8/5 | 10/27/2022

مدیریت فعال چیست؟

Active Management یا مدیریت فعال اصطلاحی است که برای یک استراتژی معاملاتی به کار گرفته می‌شود. همان‌طور که می‌دانید، برای کسب سود بیشتر از بازارهای مالی و بورس، باید استراتژی درستی چیده شود.

افراد ثروتمند و حرفه‌ای همیشه به یک استراتژی پایبند هستند و برای موفقیت خود از این استراتژی پیروی می‌کنند. استراتژی مدیریت فعال نوعی استراتژی برای جلو زدن از میانگین بازده شاخص بازار است. به طور مثال افرادی که مدیریت فعال را در بورس به کار می‌گیرند، سعی دارند تا از میانگین بازده شاخص سهام، سود بیشتری کسب کنند.

زمانی که مدیریت فعال به کار گرفته می‌شود، مدیران از هر فرصتی برای به دست آوردن استفاده می‌نمایند. این افراد در بازارهای نزولی و صعودی وارد می‌شوند تا بهترین نوع معامله را انجام دهند.

برای این که از هر معامله بیشترین سود به دست آید، مدیران از هر فرصتی که دارند استفاده می‌کنند. این افراد از ابزارها و روش‌های مختلف مانند تحلیل تکنیکال و بنیادی استفاده می‌نمایند تا بهترین بازده را داشته باشند.

همان‌طور که گفتیم، مدیریت فعال حتی در صورت نزولی بودن بازار نیز به کار گرفته می‌شود تا با استفاده از فرصت‌های مختلف، سود کسب گردد.

باید در نظر داشت که در این نوع استراتژی باید معاملات مکرر انجام بگیرد. مدیران با معامله‌های بزرگ یا کوچک به صورت مکرر سعی دارند تا شاخص بازار را شکست دهند.

استراتژی به کار گرفته شده توسط مدیران فعال که مدیریت فعال نام دارد، تا حد زیادی به مدیر فعال بستگی خواهد داشت. چرا که به وسیله تصمیم این افراد سرمایه به صورت مکرر وارد بازار می‌شود.

تصمیم گیری این افراد تعیین کننده میزان سود یا ضرر از انجام معاملات مختلف و زیاد خواهد بود. به همین خاطر برای مدیریت فعال باید تجربه و دانش بسیار خوبی داشته باشید تا بتوانید برای معاملات مکرر، پیش بینی‌های درستی انجام دهید.

مدیر فعال کیست؟

به افراد حرفه‌ای و کاربلدی که از استراتژی مدیریت فعال استفاده می‌کنند، مدیران فعال گفته می‌شود. مدیر فعال افرادی حرفه‌ای مانند کارگزاران یا صندوق‌های سرمایه گذاری هستند.

این افراد سرمایه خود یا کاربران را با معامله‌های مختلف و مستمر وارد بازار می‌کنند تا سود بیشتری به دست آورند. به اعتقاد مدیران فعال، هیچ بازار بدون سودی وجود ندارد و از هر بازاری می‌توان سود کسب کرد.

به همین خاطر مدیر فعال سعی می‌کند تا حتی از بازارهای نزولی نیز سود کسب کند. مدیر فعال به طور کامل در مقابل مدیر منفعل قرار می‌گیرد. مدیران منفعل از استراتژی مدیریت منفعل استفاده می‌کنند. در این حالت افراد به سرمایه گذاری‌های طولانی مدت می‌پردازند.

در این حالت شما سرمایه گذاران روی چند سهم یا ارز دیجیتال سرمایه گذاری بزرگی انجام داده و به مدت طولانی معامله نمی‌کنند. این افراد ریسک پذیر نیستند و سعی می‌کنند از معامله‌های متعدد و ضرر آنها دوری کنند. مدیران فعال دقیقا عکس این عقیده را در ذهن دارند و به طور مداوم وارد موقعیت‌های مختلف می‌شوند.

همان‌طور که گفته شد مدیریت فعال توسط مدیران فعال به کار گرفته می‌شود. ریسک و سختی بالای این کار باعث شده تا افرادی که از این استراتژی استفاده می‌کنند ارزش بیشتری داشته باشند. به همین دلیل مدیران فعال همیشه دستمزد زیادی دریافت می‌کنند. چرا که همیشه در حال معامله و کار هستند تا سود سرمایه‌ها را چند برابر کنند.

مراحل مدیریت فعال

مدیران فعال برای معامله در بازارهای مالی و بورس چند مرحله مختلف را برای کسب سود بیشتر در نظر می‌گیرند. اولین مرحله شامل برنامه ریزی است.

به طور حتم بدون برنامه ریزی صحیح و مرتب، انجام معاملات مکرر و کسب سود یک کار غیرممکن خواهد بود. در اولین مرحله مدیریت فعال که برنامه ریزی است مدیران سعی می‌کنند تا محدودیت‌های سرمایه گذاری و اهداف خود را تعیین کنند.

بر این اساس می‌توان شکست یا موفقیت استراتژی را سنجید. پس از تشکیل پورتفوی، مدیران فعال وظیفه دارند تا ریسک و بازدهی که در بازار وجود دارد را پیش بینی کنند.

هرچند مدیریت فعال یک استراتژی پرریسک و پرخطر به نظر می‌رسد، اما مدیران فعال بدون شناخت بازار و تعیین برنامه درست وارد عمل نمی‌شوند.

در مرحله دوم براساس برنامه ریزی انجام شده، مدیر فعال وارد عمل می‌شود. براساس پورتفوی تنظیم شده، معاملات انجام می‌گردد تا به بیشترین سود دست پیدا کرد.

در مرحله نهایی نیز باید بازخورد اندازه گیری شود. در مرحله بازخورد، سرمایه گذاری‌ها مدیریت می‌شود. مدیر فعال باید شرایط انجام معامله را براساس شرایط از پیش تعیین شده کنترل کند تا همه چیز در کنار هم و به ترتیب انجام بپذیرند. به این ترتیب مدیریت فعال انجام می‌شود.

مزایای مدیریت فعال

مدیریت فعال ریسک‌های بزرگی را قبول می‌کند تا بتواند سود بیشتری برای سرمایه گذاران کسب کند به همین ترتیب مدیریت فعال می‌تواند مزایای دیگری نیز داشته باشد.

اولین مزیت این استراتژی این است که به عقیده اکثر سرمایه گذاران، این استراتژی می‌تواند عملکرد بسیار خوبی در بازارهای مالی و بورس داشته باشد. با مدیریت فعال می‌توان استراتژی‌های مختلفی را پیاده سازی کرد و به اهداف مختلفی رسید.

تفاوت معامله‌گری و سرمایه‌گذاری چیست؟

مفهوم سرمایه‌گذاری و معامله‎‌گری گاهی به‌جای هم استفاده می‌شود درحالی که تفاوت‌های اساسی بین این دو استراتژی مالی وجود دارد؛ هدف سرمایه ‎‌گذاری کسب سود در بلندمدت است در صورتی که هدف معامله‌گری کسب سود در کوتاه‌مدت می‌باشد. در ادامه‌ی این مطلب نگاهی به اصول سرمایه‌گذاری و معامله‌گری می‌اندازیم و به بررسی سبک‌های این دو ترفند مالی می‌پردازیم؛ شما با خواندن این مطلب می‌توانید تشخیص دهید که پولتان را سرمایه‌گذاری کنید یا به معامله‌گری بپردازید.

سرمایه‌گذاری (Investing) چیست؟

سرمایه‌گذاری یک استراتژی بلندمدت «خرید و نگه داشتن» است. سرمایه‌گذاران اغلب دارایی‌ها را با هدف ایجاد سود از افزایش قیمت یا هرگونه درآمد بلندمدت دیگر، سال‌ها یا حتی دهه‌ها نگهداری می‌کنند. افق زمانی سرمایه‌گذار به اهداف مالی‌اش بستگی دارد مثلا یک فرد در سرمایه‌گذاری که برای بازنشستگی خود انجام می‌دهد حدودا دیدی 20 ساله دارد ولی فردی که برای ساخت مسکن سرمایه‌گذاری می‌کند احتمالا نگاهش 5 ساله است.

هرچه دید یک سرمایه‌گذار طولانی‌تر باشد، بیشتر می‌تواند روی سرمایه‌گذاری‌هایی با رشد و ریسک بالاتر تمرکز کند؛ به این دلیل که زمان بیشتری برای کنترل نوسانات بازار دارد. سرمایه‌گذار با افق زمانی کوتاه‌تر باید در انتخاب‌های سرمایه‌گذاری محافظه‌کارانه‌تر عمل کند چون هدف‌های مالی‌اش باید زودتر به نتیجه برسد.

سبک‌های سرمایه‌گذاری کدامند؟

حال اگر سوال شما این است که سبک‌های سرمایه‌گذاری کدامند در ادامه به معرفی دو سبک اصلی آن خواهیم پرداخت :

سرمایه‌گذاری فعال

این سبک از سرمایه‌گذاری مناسب افرادی است که در برابر نوسانات بازار صبور هستند و در دسته افراد ریسک‌پذیر قرار دارند. سرمایه‌گذاری فعال معمولا توسط سرمایه‌گذارانی استفاده می‌شود که پایبند به افق زمانی کوتاه‌مدت هستند. این افراد با استفاده از استراتژی شخصی خود، سهام خاصی را انتخاب می‌کنند و با زمان‌بندی درست سعی می‌کنند از بازار جلو بزنند و سود خوبی را در بازه زمانی کوتاه کسب کنند.

سرمایه‌گذاری منفعل

این سبک مناسب افرادی است که ریسک‌پذیری کمتری دارند و نمی‌خواهند زمان و انرژی بسیاری را برای سرمایه‌گذاری خود صرف کنند. سرمایه‌گذاران منفعل کسانی هستند که پول خود را با افق زمانی بلندمدت‌تری سرمایه‌گذاری می‌کنند. و از تغییر شاخص کل، پرتفوی متنوعی می‌سازند.

معامله‌گری (Trading) چیست؟

حالا که درباره سرمایه‌گذاری و انواع آن خواندید، نوبت به معامله‌گری رسیده؛ تریدینگ (معامله‌گری) در مقایسه با سرمایه‌گذاری استراتژی فعال‌تری است. تریدرها تمایل دارند دارایی‌هایشان را برای مدت زمان کوتاه‌تری نسبت به سرمایه‌گذاران نگهداری کنند و اغلب طی هفته‌ها، روزها یا حتی ساعت‌ها دارایی را خریدوفروش می‌کنند تا از حرکت‌ کوتاه‌مدت قیمت‌ سود ببرند.

در مقایسه با سرمایه‌گذاری، تریدینگ به صرف زمان و مهارت بیشتری احتیاج دارد؛ یک سرمایه‌گذار می‌تواند یک سهم یا صندوق بخرد و آن را فراموش کند، در حالی که یک تریدر برای کسب سود باید دائماً تحولات بازار را زیر نظر داشته باشد. و یک نکته مهم اینکه همه افراد نمی‌‌توانند تریدر کاربلدی باشند و از نوسانات بازار برای کسب سود استفاده کنند؛ اگر شما هم سرمایه‌گذاری فعال یا منفعل؟ جزو افرادی هستید که دوست دارید سرمایه خود را ترید کنید اما تریدر ماهری نیستید با ما همراه باشید چون در ادامه راه‌حل شما را معرفی می‌کنیم.

سبک‌های تریدینگ کدامند؟

سبک‌های تریدینگ را با توجه به زمانی که برای آن صرف می‌شود می‌توان به چند دسته تقسیم کرد:

معاملات اسکالپینگ (Scalping): اسکالپ روش معامله‌گری بسیار سریع است. تریدر اسکالپر اغلب در عرض چند ثانیه چندین ترید مختلف انجام می‌دهند. یعنی ممکن است کل معاملات تریدر یک دقیقه طولانی طول بکشد.

معاملات روزانه (Day trading): معامله‌گران روزانه، معاملات خود را در یک روز شروع و به اتمام می‌رسانند؛ آن‌ها معاملاتشان را قبل از بسته شدن بازار می‌بندند تا از تاثیر اخباری که شب منتشر می‌شود در امان باشند.

معاملات نوسان‌گیری (Swing trading): هدف از معاملات نوسان‌گیری تمرکز بر حرکات بزرگتر قیمت به جای شناسایی شروع و پایان روند قیمت است. در این استراتژی، موقعیت‌ها ممکن است برای روزها تا هفته‌ها حفظ شوند.

معاملات موقعیت (Position trading): معاملات پوزیشن طولانی‌ترین نوع ترید هستند و اغلب آن‌ها چندین سال دوام می‌آورند. هدف از معاملات موقعیت، سود بردن از روندهای قیمتی است. گفتنی است که یک روند زمانی رخ می‌دهد که قیمت دارایی برای مدت زمان طولانی در یک جهت حرکت کند.

سوشال‌تریدینگ (Social Trading) چیست؟

سوشال‌تریدینگ شکل مبتکرانه‌ای از تریدینگ است که در آن از اطلاعات تریدرهای مختلف در سراسر دنیا پیرو معاملاتشان منتشر می‌کنند استفاده می‌شود؛ این اطلاعات در پلتفرم سوشال‌ترید منتشر می‌شود که در واقع شبکه‌ای اجتماعی است که کاربران درباره تریدینگ و استراتژی‌هایشان صحبت می‌کنند.

کپی‌تریدینگ (Copy Trading) چیست؟

کپی‌تریدینگ از انواع سوشال‌تریدینگ است؛ پلتفرم کپی‌تریدینگ این امکان را می‌دهد که علاوه بر دنبال کردن استراتژی تریدرهای دیگر، معاملات آن‌ها به صورت خودکار بلافاصله برای شما تقلید شود. به این صورت که شما ابتدا پلتفرم امنی برای کپی‌تریدینگ پیدا می‌کنید و سپس عملکرد تریدرهای آن را بررسی کرده و انتخاب می‌کنید که تریدهای شما از روی دست کدام تریدر انجام شود.

اگر شما وقت کافی برای یادگرفتن تریدینگ ندارید و دوست دارید هم‌پای حرفه‌ای‌های بازار کریپتو فعالیت کنید پلتفرم کپی‌تریدینگ دارایا کاربلدترین تریدرها را جمع کرده و این امکان را به می‌دهد که عملکرد آن‌ها را به‌صورت شفاف بررسی کنید و با انتخاب تریدر مورد نظرتان، معاملات او برای شما خودکار تکرار شود.

معامله‌گری بهتر است یا سرمایه‌گذاری؟

معامله‌گری و سرمایه‌گذاری هرکدام مزایا خاص خود را دارند و هردو ثابت کردند که راه‌های مناسبی برای سود بردن از بازارهای مالی جهانی هستند. حال اینکه کدام استراتژی مناسب شما است به عوامل مختلفی بستگی دارد:

• اهداف مالی
• میزان تحمل ریسک
• میزان درک از بازار و دارایی
• مقدار زمانی که مایلید به تحقیق و نظارت بر دارایی‌ها اختصاص دهید.
• مقدار سرمایه‌ای که برای شروع دارید.

شما با درک هرکدام از موارد بالا می‌توانید انتخاب راحت‌تری بین تریدینگ و سرمایه‌گذاری داشته باشید. کافی است .میزان ریسکی که می‌توانید بپذیرید را پیدا کنید، هدف خود را تعیین و میزان دارایی مورد نظرتان را مشخص کنید

می‌توانید سبدهای متنوع پلتفرم کپی‌تریدینگ دارایا که با توجه‌ به انواع ریسک‌پذیری و میزان دارایی مختلف ارائه شده است را ببینید و در کنار حرفه‌ای‌های بازار کریپتو حرکت کنید.

نکته پایانی

قبل از انجام هرنوع معامله یا سرمایه‌گذاری اول اطمینان حاصل کنید که ریسک‌های موجود در آن را درک کرده‌اید و یادتان باشد که هرگز بیشتر از چیزی که آماده از دست دادن هستید ریسک نکنید و بعد از آن درباره پلتفرمی که از طریق آن اقدام به سرمایه‌گذاری یا تریدینگ می‌کنید نیز به‌خوبی تحقیق کنید و یادتان باشد که در دنیای امروز و با توجه به شرایط نامساعد اقتصادی، سرمایه‌گذاری یک ضرورت سرمایه‌گذاری فعال یا منفعل؟ است.

مقایسه سرمایه‌گذاری فعال و منفعل Alpari

مقایسه سرمایه‌ گذاری فعال و منفعل Alpari

زمانی که صحبت از سرمایه‌ گذاری فعال و منفعل می‌شود، این می‌تواند به سرعت به یک بحث داغ تبدیل شود زیرا سرمایه‌ گذاران و مدیران دارایی معمولا یک استراتژی را با جدیت به دیگری ترجیح می‌دهند.

در حالی که سرمایه‌ گذاری منفعل در بین سرمایه‌ گذاران محبوبیت بیشتری دارد، اما سرمایه‌ گذاری فعال نیز مزایای قابل توجهی دارد.

سرمایه‌ گذاری فعال آلپاری

سرمایه‌ گذاری فعال یا Active Investing همانطور که از نامش مشخص است، رویکردی فعالانه را پیش می‌گیرد و لازم است که فرد نقش یک مدیر پرتفوی را بر عهده بگیرد.

هدف سرمایه‌ گذاری فعال این است که از نوسان‌ های کوتاه‌ مدت قیمت بهره بگیرد و از نظر سودآوری بهتر از درآمد متوسط بازار عمل کنید.

این شامل تحلیل بسیار عمیق‌تر و دانش و مهارت بیشتری برای زمان ورود و خروج از معامله می‌شود.

یک مدیر پرتفوی معمولا تیمی از تحلیل‌ گران را که به عناصر کمی و کیفی می‌پردازند، نظارت می‌کند و در ادامه بر اساس داده‌ ها پیش‌ بینی می‌کند که در چه زمان و چه موقعیتی قیمت تغییر می‌کند.

سرمایه‌ گذاری فعال نیاز به اعتماد به نفس کافی دارد تا سرمایه‌ گذار پرتفوی بداند دقیقا در چه زمانی به خرید یا فروش بپردازد.

مدیریت سرمایه‌ گذاری فعال به طور موفقیت‌آمیز نیازمند این است که بیشتر از مواقعی که اشتباه پیش‌بینی می‌کنید، درست پیش‌بینی کنید.

سرمایه‌ گذاری منفعل (Passive Investing)

اگر شما یک سرمایه‌ گذار منفعل هستید، به طور بلندمدتی به معامله می‌پردازید. سرمایه‌ گذاران منفعل میزان خرید و فروش در پرتفوی خود را محدود می‌کنند و هزینه‌ سرمایه‌ گذاری خود را پایین نگه می‌دارند.

این استراتژی نیاز درد که یک ذهنیت خرید و نگه داشتن را داشته باشید. این به معنای آن است که در مقابل وسوسه‌ی معامله بیش از حد مقاومت داشته باشید.

مثال بارز یک رویکرد منفعل این است که به خرید یک صندوق شاخص که یکی از شاخص‌ های S&P 500 یا Dow Jones بپردازید.

هر زمان که این شاخص‌ ها موارد تشکیل‌ دهنده‌ی خود را تغییر می‌دهند، صندوق شاخص به طور اتوماتیک آنها را دنبال کرده و به فروش نمادهای که از آن خارج می‌شود و خرید نمادهای تازه‌ وارد می‌پردازد.

درآمد منفعل چیست؟ انواع آن در حوزه ارزهای دیجیتال

درآمد منفعل یا غیرفعال به درآمدهایی گفته می‌شود که افراد با زمان و تلاش کمتری به آن‌ها دست می‌یابند. به‌عنوان‌مثال دریافت اجاره از مستأجر برای صاحب‌خانه یک درآمد منفعل است یا نویسنده یک کتاب تا زمانی که آن کتاب در بازار به فروش برود، بدون تلاش خاصی از آن درآمد خواهد داشت.

البته درآمد منفعل به‌هیچ‌عنوان به معنای درآمد بدون زحمت نیست. همه این درآمدها به یک سری تلاش و اقدامات اولیه نیاز دارند. به‌عنوان‌مثال صاحب‌خانه‌ای که خانه اجاره می‌دهد در درجه اول با کسب و جمع‌آوری سرمایه موفق به خرید یک خانه شده و آن را اجاره می‌دهد و به‌مرورزمان ناچار به تعمیر آن خانه نیز خواهد بود. یا نویسنده کتاب مدت زیادی را صرف نوشتن یک کتاب کرده و حالا از فروش آن کسب درآمد می‌کند و هر از چندی نیز ویراستاری‌هایی روی نسخه‌های بعدی انجام می‌دهد.

درآمد منفعل در حوزه ارزهای دیجیتال

برای کسب درآمد در بازار ارزهای دیجیتال روش‌های دیگری به‌جز سرمایه‌گذاری و یا معامله‌گری و ترید وجود دارد. شما می‌توانید با این روش‌ها بدون اینکه عملاً دست به کار خاصی بزنید درآمدی ساده‌تر و مطمئن‌تر یا به اصطلاح درآمد منفعل داشته باشید. اغلب چنین درآمدهایی تا حد زیادی به پرداخت سود شبیه هستند. برخی از آن‌ها به الزامات اولیه و تدارک‌هایی نیاز دارند و برخی حتی از این مسئله هم بی‌نیاز هستند. به‌طورکلی تلاش سرمایه گذاری منفعل در کسب بیشترین سود ممکنه بدون درگیری با مدیریت معامله است و بازار ارزهای دیجیتال بستری مناسب برای چنین سودها و درآمدهایی است. در ادامه می‌توانید با روش‌های کسب درآمد منفعل در بازار ارزهای دیجیتال بیشتر آشنا شوید.

استخراج یا ماینینگ

حتی افرادی که چندان از سازوکار ارزهای دیجیتال با خبر نیستند هم نام استخراج و ماینینگ را شنیده‌اند. اما ماینینگ چیست و کسب درآمد از آن به چه صورت است؟

در استخراج افراد توان محاسباتی سیستم خود را برای فرایندها و تأمین امنیت در اختیار شبکه می‌گذارند. آن‌ها سرمایه‌گذاری فعال یا منفعل؟ در ازای این کمک پاداش دریافت خواهند کرد. این روش مشهورترین و قدیمی‌ترین روش کسب درامد منفعلانه از رمزارزهایی است که مثل بیت کوین بر اساس الگوریتم اجماع اثبات کار تعریف‌شده‌اند.

برای پیوستن به این روش شما به دستگاه‌های ماینینگ برای استخراج نیاز خواهید داشت و با کمک به تراکنش‌ها و امنیت شبکه رمز ارزی که می‌خواهید استخراج‌کنید، برحسب مشارکت پاداش دریافت خواهید کرد.

استیکینگ یا Staking

همان‌طور که می‌دانید هزینه‌های استخراج سرسام‌آورتر از آن است که هر کسی از عهده آن بر بیاید. Staking روشی بسیار کم‌هزینه‌تر از ماینینگ است که مختص شبکه‌هایی است که با الگوریتم اثبات سهام کار می‌کنند. به زبان ساده Staking چیزی شبیه به دریافت سود در ازای نگهداری یک دارایی در یک محیط خاص است.

شما می‌توانید این مقدار رمز ارز را در یک پلتفرم مطمئن ذخیره کنید و در ازای خرج نکردن آن سود دریافت کنید. فقط توجه داشته باشید که حتماً از پلتفرم‌های معتبر به این منظور استفاده کنید تا خطر کلاهبرداری و اسکم را به حداقل برسانید.

وام‌دهی

یکی دیگر از روش‌های کسب سود از سرمایه وام دادن است. شما می‌توانید با قفل‌کردن سرمایه و دارایی خود برای مدتی مشخص در یک پلتفرم وام‌دهی همتا به همتا سود وام را دریافت کنید. نرخ بهره این وام می‌تواند از سوی پلتفرم تعیین‌شده و ثابت باشد و یا شما آن را بر اساس نرخ فعلی بازار دریافت کنید.

بازپرداخت وام در این روش به‌طور کامل انجام می‌دهد و تقریباً ریسک از دست دادن سرمایه برای وام‌دهنده وجود ندارد و نظارت خودکار بازگشت سرمایه را تضمین می‌کند. هر فرد حقیقی یا حقوقی می‌تواند در نقش وام‌دهنده حاضرشده و هیچ محدودیت و پیش‌نیازی به‌جز قفل‌کردن دارایی برای وام دادن وجود ندارد.

طرح‌های معرفی یا ریفرال

برخی از کسب‌وکارهای فعال در حوزه رمزنگاری برای مشتری‌هایی که دیگران را به کسب‌وکارشان معرفی می‌کنند، پاداش در نظر می‌گیرند. چیزی درست مثل کد معرف نوبیتکس (لینک نحوه کار معرف نوبیتکس) که به فرد معرفی کننده بابت تراکنش‌ها درصد پرداخت می‌کند. در واقع یکی از ساده‌ترین روش‌های کسب درامد در بازار ارزهای دیجیتال چنین روشی است.

ایردراپ و فورک

گاهی اوقات شما صرفاً به خاطر داشتن یک ارز می‌توانید درامد داشته باشید. به‌عنوان‌مثال گاهی در انشعاب یا Fork به شما به ازای هر رمز ارز، رمز ارزی تازه تعلق می‌گیرد. تنها کافی است رمز ارزی که قصد ارائه هاردفورک را دارد در زمان ارائه نزد خود نگه‌دارید. البته ممکن است شما مجبور به قفل‌کردن دارایی خود در یک کیف پول خاص یا یک صرافی که از این Fork پشتیبانی می‌کند، باشید.

Airdrop هم تقریباً به شکل مشابهی عمل می‌کند و به دارندگان یک ارز، ارزی جدید در جهت معرفی، تبلیغات یا سایر اهداف اهدا می‌شود.

تست و گزارش باگ

این روش مختص افراد باتجربه و آشنا در حوزه‌های برنامه‌نویسی و امنیت است. برخی از کسب‌وکارها در حوزه ارزهای دیجیتال به افرادی که اشکالات نرم‌افزاری محصول آن‌ها را پیدا و گزارش کنند، پاداشی اهدا خواهند کرد.

ساخت سبد سهام یا پورتفولیو به کمک ربات‌های معامله‌گر

یکی از ابتدایی‌ترین راه‌ها برای افرادی که دوست ندارند شخصاً با خریدوفروش و محاسبه درگیر باشند، استفاده از ربات‌های معامله‌گر است. این ربات‌ها به صورت خودکار رمزارزها و زمان را برای خریدوفروش انتخاب می‌کنند. در اینجا انتخاب یک ربات معامله‌گر مناسب مهم‌ترین کاری است که باید انجام شود و به‌هیچ‌عنوان بدون تحقیق و بررسی کامل نمی‌توان با اعتماد به یک تبلیغ، ربات مناسبی پیدا کرد. بر اساس محاسبات ریاضی می‌توان یک سود متوسط با ریسک پایین را با استفاده از تعدادی ربات تخمین زد. اگر یک ربات در مدت‌زمانی مشخص سود منفی داشت، سایر ربات‌ها با استراتژی متفاوت و مستقل سودآور این ضرر را جبران می‌کنند. به‌طورکلی سود پورتفولیو کم می‌شود، اما عملکرد کلی ربات‌ها به ضرر ختم نمی‌شود.

مزیت استفاده از ربات در این است که دیگر شما به خاطر تصمیم‌های احساسی در انجام معاملات ضرر نخواهید کرد. آن‌ها تنها بر اساس داده‌های تاریخی و شاخص‌ها تصمیم‌گیری می‌کنند. برای اطلاعات بیشتر می‌توانید مقاله سبد سهام چیست را مطالعه کنید.

در سرمایه‌گذاری منفعل چه نکاتی را باید مد نظر داشته باشید؟

سرمایه‌گذاری منفعل یکی از امیدوارکننده‌ترین و البته ناپایدارترین شیوه‌های درآمدزایی است. اگر در حوزه کسب درامد منفعل از بازار ارزهای دیجیتال تازه‌وارد هستید باید به نکات زیر توجه کنید:

• همیشه خطرات را ارزیابی کنید و تحقیقات خود را به صورت کامل انجام دهید. به صرف صحبت‌های زیاد درباره یک دارایی، روی آن سرمایه‌گذاری نکنید.
• شایعات در بازار رمز ارزها را به دقت فیلتر کنید. قبل از هر چیز صحت اخبار را به شکلی دقیق تائید کنید و سپس تصمیم‌گیری کنید.
• در ساختارهای معتبر و صرافی‌های مطمئن فعالیت کنید. فراموش نکنید که تدابیر شما در محافظت از دارایی خود، بر امنیت و ثبات کل اکوسیستم رمزارزها مؤثر است.
• شما می‌توانید سرمایه‌گذاری را از طریق پورتفولیو پیشنهادی ربات‌های معامله‌گر مطمئن یا یک سبد از رمزارزهای اصلی آغاز کنید. زمانی که باکلاس‌های مختلف این دارایی بیشتر آشنا شدید می‌توانید برای staking یا forking اقدام کنید.
• پیدا کردن یک استاد یا مرجع که بتواند شما را در این مسیر هدایت و پشتیبانی کند، از اهمیت خاصی برخوردار است.
• این صنعت در راه قانونمند شدن است و به همین خاطر توجه خود را بیشتر روی پروژه‌های دارای مجوز متمرکز کنید.
• در میانه سرمایه‌گذاری منفعل بازار ارزهای دیجیتال از بازارهای سنتی غافل نشوید و از ترکیب وضعیت بازار دیجیتال و سنتی استفاده کنید.

سخن پایانی

شاید ایده کسب درامد منفعل از بازار ارزهای دیجیتال درست به اندازه ترید و سرمایه‌گذاری فعال جذاب باشد. از طرفی شما با خرید یک ارز دیجیتال در نوسانات صعودی ارز کسب درامد کرده و از طرفی دیگر نگهداری ارز سودی جداگانه برای شما خواهد داشت.

با این وجود همان‌طور که در بالا اشاره شد، شما باید محتاط و هوشمند قدم بردارید تا مسیر کسب سود به ضررهای متوالی منتهی نشود. شما باید مسائل زیادی را در ذهن داشته باشید و بر اساس فاکتورهای متنوع، بهترین تصمیم را بگیرید و فراموش نکنید که هیچ پولی به آسانی و در یک شب به دست نمی‌آید و در نهایت این زحمت، فکر و استراتژی شماست که به کسب سود منجر خواهد شد.

درآمد غیر فعال چیست؟

شرایط اقتصادی باعث شده تا راه‌های افزایش بهره‌وری و کسب درآمد بیشتر با استقبال زیادی روبه‌رو شوند. یکی از این روش‌ها، کسب درآمد غیرفعال است. درآمدی که بدون فعالیت پیوسته به سمت حساب شما سرازیر شود و در طول زمان رشد کند. اما چگونه چنین چیزی ممکن است؟

برای آشنایی بیشتر در ابتدا باید با تعریف درآمد غیرفعال و تفاوت آن با درآمد فعال آشنا شویم.

درآمد غیر فعال (درآمد منفعل) چیست؟

برخی تصور می‌کنند که درآمد غیر فعال به معنای درآمدی است که نیاز به هیچ تلاشی ندارد. این یک تصور اشتباه است. درآمد غیرفعال به درآمدی می‌گویند که بدون فعالیت مستمر و مستقیم شما حاصل شود. اما این بدان معنی نیست که هیچ تلاشی لازم ندارد! در مقابل، درآمد فعال به تلاشی روزانه، پیوسته و همیشگی نیازمند است. به عبارت دیگر در درآمد فعال شما به ازای ساعت کاری خود حقوق می‌گیرید اما در درآمد غیرفعال شما مناسب با ارزشی که ساخته‌اید، درآمد خواهید داشت.

تفاوت درآمد فعال و درآمد غیرفعال

درآمد فعال و درآمد غیرفعال چند تفاوت عمده دارند که به شناخت بهتر آن‌ها کمک می‌کند. در ادامه به مهم‌ترین تفاوت‌های درآمد فعال و غیرفعال اشاره می‌کنیم.

بهره‌وری بیشتر نسبت به زمان

در درآمد فعال شما به ازای هر ساعت کار، درآمد مشخصی دارید. این رقم کم یا زیاد نمی‌شود. اگر یک روز سر کار حاضر نشوید، آن مبلغ را از دست می‌دهید. خلاصه در درآمد فعال با یک فعالیت همیشگی، یکنواخت و با درآمد ثابت روبه‌رو هستید. اما درآمد غیرفعال بدون صرف زمان هم در حال رشد خواهد بود. زمانی که شما خواب هستید، سر کار هستید یا به تفریح رفته‌اید، درآمد غیرفعال کم یا قطع نمی‌شود.

قابلیت پیشرفت در راستای علاقه

درآمد فعال شما همیشه به کار ثابتی تعلق می‌گیرد. شما نمی‌توانید در کار خود خلاقیت زیادی به خرج بدهید. بلکه باید از دستورالعمل‌ها پیروی کنید و کار را به شکل درخواستی تحویل دهید. در درآمد غیرفعال شما می‌توانید به کار موردعلاقه خود بپردازید. در این حالت شما قابلیت پیشرفت بی‌نهایتی دارید و می‌توانید هرچقدر که بخواهید در کارهای خودتان خلاقیت به خرج دهید. در درآمد غیرفعال خلاقیت و نوآوری می‌تواند منجر به درآمد بیشتر هم بشود. در حالیکه درآمد فعال چنین خاصیتی ندارد.

انواع درآمد غیر فعال

درآمد غیرفعال انواع متنوعی دارد. هریک از این راه‌ها می‌تواند شما را به درآمد غیرفعال مستمر برساند. کافی است که مسیر درست و مناسب خودتان را بشناسید و صبور باشید. در طی زمان، صبر شما به ثمر می‌نشیند و شما شاهد درآمدی خواهید بود که حتی زمان خواب شما در حال رشد است. بهتر است در ادامه مطلب با انواع درآمد غیرفعال آشنا شوید.

سرمایه‌گذاری

گاهی درآمد غیرفعال از طریق سرمایه‌گذاری میسر می‌شود. برای این کار کافی است که شما دارایی ارزشمندی را تهیه و نگهداری کنید. به مرور زمان ارزش آن دارایی افزایش پیدا کرده و شما صاحب درآمدی مضاعف بر آن دارایی خواهید شد. این دارایی می‌تواند ملک، زمین، سهام و طلا یا مواردی از این دست باشد.

مشارکت در پروژه‌های سودآور

پروژه‌های دانش‌بنیان و کسب‌وکارهای خلاق زیادی هستند که در انتظار سرمایه به‌سر می‌برند. شما می‌توانید با مشارکت و سرمایه‌گذاری در یک پروژه ارزشمند، در سود و زیان آن‌ها شریک شوید. اگر یک پروژه بتواند به موفقیت برسد، درآمد غیرفعال سرشاری نصیب شما می‌شود.

ایجاد کسب‌وکار آنلاین

نوع دیگر درآمد غیرفعال از طریق ایجاد یک کسب‌وکار آنلاین است. با شیوع کرونا بسیاری از افراد به اهمیت یک کسب‌وکار مستقل و آنلاین پی بردند. بازار فروش آنلاین هنوز جای زیادی دارد و با کمی خلاقیت می‌توان مشتریان وفادار بسیاری پیدا کرد. کافی است اصول مدیریت کسب‌وکار را بیاموزید و با برنامه‌ریزی، کسب‌وکار خودتان را راه بیندازید.

روش‌های ایجاد درآمد غیر فعال

حال که با انواع درآمد غیرفعال آشنا شدید، بد نیست روش‌های ایجاد آن را هم بیشتر بشناسید. شاید یک درآمد غیرفعال در نزدیکی شما باشد و فرصت آن را از دست بدهید.

خرید دارایی ارزشمند

یکی از بهترین راه‌های رسیدن به درآمد غیرفعال، خرید دارایی ارزشمند است. کافی است که به شناسایی فرصت‌های بازار بپردازید. برای مثال، خرید صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام می‌توانند انتخاب شایسته‌ای باشند. چرا که شرکت‌های بزرگ و سودساز زیادی در بازار بورس فعال هستند و زمان ثابت کرده که سود بازار بورس از دیگر بازارهای موازی مانند طلا به مراتب بیشتر بوده است.

سرمایه‌گذاری در بورس سرمایه‌گذاری فعال یا منفعل؟ می‌تواند درآمد غیرفعالی برای شما باشد تا در زمان‌های طولانی، بتوانید یک پس‌انداز ارزشمند و درآمدی مستمر و سرشار را در کنار خودتان داشته باشید. البته تنها فرصت سرمایه‌گذاری در بورس محدود به صندوق‌های سهامی نیست. شما می‌توانید در صندوق‌های طلا، درآمد ثابت و حتی صندوق‌های کالایی مانند زعفران سرمایه‌گذاری کنید. همچنین اگر مهارت معامله‌گری را در خودتان پرورش دهید، استفاده از فرصت‌های معاملاتی بورس می‌تواند درآمد غیرفعال مناسبی برای شما ایجاد کنند.

تقویت دیدگاه بلندمدتی

برای اینکه بتوانید به درآمد غیرفعال برسید، در ابتدا باید افق دید خودتان را بلندمدت کنید. افق کوتاه‌مدت باعث می‌شود تا نتوانید فرصت‌های مناسب را شناسایی و به‌خاطر ترس‌های کوچک، سرمایه خودتان را هم کوچک کنید. با تقویت دیدگاه بلندمدتی، که از مسیر تقویت صبوری می‌گذرد، فرصت‌های اقتصادی زیادی را در نزدیکی خودتان پیدا می‌کنید که می‌تواند یک درآمد غیرفعال عالی برای شما باشد.

یادگیری مهارت‌های جانبی

به عنوان گام سوم باید مهارت‌های جانبی خودتان را افزایش دهید. این کار به شما کمک می‌کند تا شرایط بحرانی مانند ابتدای همه‌گیری کرونا، از پس خودتان بربیایید و بدون درآمد نمانید. همچنین یادگیری مهارت‌هایی مانند مهارت‌های مالی باعث می‌شود تا سرمایه‌تان را به راحتی از دست ندهید و فرصت‌های سرمایه‌گذاری مناسب را بهتر از دیگران شناسایی کنید.

مزایای درآمد غیر فعال

درآمد غیرفعال همانطور که از نامش پیداست، مزایایی دارد. مهم‌ترین مزیت آن همین است که پس از ابتدای کار، دیگر نیاز به فعالیت مستقیم ندارد. به عبارتی شما کافی است که سنگ بنای آن را درست بگذارید! این دیوار تا ثریا راست می‌رود و برای شما سود می‌سازد. دیگر مزایای ایجاد یک منبع درآمد غیرفعال را در ادامه بررسی می‌کنیم.

مقابله با تورم

مزیت دیگر درآمد غیرفعال، برنده شدن شما در شرایط دشوار اقتصادی مانند تورم مزمن است. وقتی که در کشور تورم وجود دارد، ارزش سرمایه‌های نقدی شما روزبه‌روز کاهش می‌یابد. اما اگر بدانید چگونه یک درآمد غیرفعال بسازید، می‌توانید از خود و خانواده‌تان در برابر تورم محافظت کنید.

آزادی زمانی و مکانی شما

درآمد غیرفعال وابسته به زمان و مکان خاصی نیست. در هرکجا که باشید و در هر ساعت شبانه‌روز امکان کسب درآمد غیرفعال وجود دارد. به یاد بیاورید که درآمد فعال تنها از طریق کار مستقیم در یک زمان و مکان مشخص محقق خواهد شد! این مزیت باعث آزادی عمل و رضایت خاطر بیشتر شما می‌شود.

استقلال مالی

با وجود درآمد غیرفعال دیگر رسیدن به آرزوها و خواسته‌های منطقی شما دور از دسترس نخواهد بود. شما می‌توانید با کسب درآمد غیرفعال با برنامه‌ریزی و پیشرفت در کارهایتان به اهداف مالی خود برسید. استقلال مالی همچنین باعث آسودگی و استرس کمتر شما هم خواهد بود. استرس کمتر هم به سلامتی شما کمک می‌کند! می‌بینید؟ کسب درآمد فعال می‌تواند همینقدر خوب باشد.

با این تعریف، آیا درآمد غیرفعال معایبی هم دارد؟!

معایب درآمد غیر فعال

داشتن درآمد بیشتر می‌تواند مزایای زیادی برای شما ایجاد کند. اما از نظر شما چه معایبی می‌تواند داشته باشد؟ در ادامه مطلب با برخی از معایب درآمد غیرفعال آشنا می‌شویم.

ریسک؛ اصلی‌ترین مشکل درآمد غیر فعال

وابسته به روش انتخابی شما برای ایجاد منبع درآمد غیرفعال، ریسک آن متفاوت است. برای مثال ممکن است کسب‌وکارتان با وجود تلاش شما به موفقیت نرسد. در این حالت شما هرچند هزینه خاصی نکرده‌اید، اما وقت و انرژی‌تان به هدر خواهد رفت. همچنین ممکن است با سرمایه‌گذاری اشتباه، سرمایه‌تان در کوتاه‌مدت یا میان‌مدت در معرض آسیب قرار بگیرد. بنابراین سعی کنید حتماً ریسک مالی اقدام خودتان را بسنجید و بیشتر از آستانه تحمل خود ریسک نکنید.

نارضایتی یا ناامیدی از شغل و درآمد فعال

بسیاری از افراد گمان می‌کنند به محض رسیدن به یک درآمد غیرفعال مجاز هستند تا شغل اصلی و درآمد فعال خود را کنار بگذارند. این کار بسیار اشتباه است. چرا که درآمد غیرفعال قرار نیست جای شغل اصلی شما را بگیرد. حداقل تا سال‌ها نباید این ریسک را بکنید و درآمد فعال خودتان را قطع کنید. این مسئله می‌تواند آسیب‌های جدی به شما و خانواده‌تان وارد کند.

وسوسه و احساسی شدن

درآمد غیرفعال را به چشم یک کمک در شرایط اقتصادی فعلی ببینید و سعی کنید به صورت منطقی با آن مواجه شوید. قرار نیست یک شبه پولدار شوید یا پول مفت به‌دست آورید. به هیچ عنوان با ایجاد درآمد غیرفعال وسوسه نشوید تا با هزینه گزاف آن را توسعه دهید. صبر کنید و اجازه بدهید تا مسیر طبیعی رشد خود را طی کند، شما هم در این مدت به کارهای خودتان مشغول شوید!

بهترین درآمد غیر فعال!

کسب درآمد غیرفعال اگر با برنامه‌ریزی و به صورت منطقی باشد، می‌تواند یکی از بهترین تصمیم‌های مالی زندگی شما باشد. با این حال انتخاب بهترین درآمد غیرفعال کار ساده‌ای نیست. به نظر می‌رسد آن کاری که زمان و وقت کمتری بخواهد و ریسک آن هم در بلندمدت چندان بالا نباشد، گزینه مناسبی برای این موضوع است.

انتخاب صندوق‌های سرمایه‌گذاری مناسب و تقسیم بخشی از پس‌انداز میان آن‌ها و همچنین یادگیری سواد مالی، می‌تواند بهترین درآمد غیرفعال برای شما شود. چرا که در بلندمدت سوددهی آن ثابت‌شده است و دردسر آن هم زیاد نیست. البته باید شرایط بازار را در نظر بگیرید و بدون مشورت یا یادگیری وارد آن نشوید. همچنین سرمایه خودتان را روی انواع دارایی از صندوق سهامی تا صندوق درآمد ثابت و طلا تقسیم کنید تا ریسک‌تان کمتر شود.

جمع‌بندی

راه رسیدن به درآمد غیرفعال بسته نیست، اما اصلاً هم آسان و ساده نخواهد بود. هرچند در شرایط اقتصادی فعلی پذیرش سختی ابتدای مسیر، به شیرینی ثمره انتهای آن می‌ارزد. شما هم می‌توانید با یادگیری مهارت، مشورت و انتخاب‌های هوشمندانه، به سمت ایجاد درآمد غیرفعال حرکت کنید.